что такое апарт отель в новостройках
Чем апартаменты отличаются от квартиры
С точки зрения закона и права
В прошлый раз мы начали рассказывать, что такое апартаменты и как их купить. Пришла пора поговорить о законах: разберемся, чем апартаменты отличаются от квартир.
С точки зрения закона, апартамент — это не то же самое, что квартира. Даже если там живет семья с тремя детьми и это их единственное жилье. Временная регистрация тоже не делает апартаменты жилой недвижимостью. Здание с апартаментами не считается многоквартирным домом, даже если у него есть управляющая компания, почтовые ящики в подъездах и качели во дворе. Для государства апартаменты — вид коммерческой недвижимости. Это главное, чем апартаменты отличаются от квартир.
Вы можете сэкономить миллион рублей при покупке и потом потерять гораздо больше, если заранее все не рассчитать. Потери не всегда измеряются деньгами и могут быть необратимыми.
Каждый отвечает за себя
Мы расскажем самое важное об апартаментах с точки зрения закона и экономики, а вы уже сами решайте, надо вам оно или нет. В любом случае покупка недвижимости — это такое дело, в котором лучше обратиться за помощью к профессионалам. Большая ошибка — думать, что сейчас вам всё расскажут в интернете. В этом деле много нюансов. Консультируйтесь со специалистом.
Назначение помещений
В законе есть конкретный перечень, какие помещения можно считать жилыми. По умолчанию апартаменты под это определение не подходят. Даже если здание гостиничного типа будет внешне выглядеть как жилой дом — это все равно не жилье.
Если у вас в собственности апартаменты — скорее всего, вы владелец коммерческой недвижимости, а не квартиры. В таком случае законы, которые касаются жилья, на апартаменты распространяться не будут. Если вы читаете правила господдержки, условия ипотеки или требования к льготникам и там встречаются слова «жилье, жилое помещение» — вас это вряд ли касается.
Например, государство установило требования к безопасности жилых помещений, высотности домов, обеспечению их лифтами, расположению санузлов, усилению перекрытий, естественному освещению, высоте потолков, звукоизоляции и даже уклону лестниц. На апартаменты нежилого назначения эти требования не распространяются.
Теоретически бывают апартаменты-квартиры, которые находятся в жилом здании. Это можно выяснить из документов по конкретному проекту, где вам предлагают купить недвижимость. Например, назначение здания и помещений в нем легко найти в проектной декларации, которая обязательно будет на сайте застройщика.
Содержание общего имущества
Квартира. Когда вы покупаете квартиру в обычном жилом доме, то автоматически становитесь совладельцем общего имущества. Хоть в свидетельстве об этом не написано, вам по умолчанию принадлежит часть крыши, фасада, общих балконов, подъезда, подвала, лестничных пролетов, лифтов и даже двора. Эту долю нельзя выделить в натуре, продать или отказаться от нее.
Апартамент. Здесь все сложно. Режим общей долевой собственности на общее имущество в нежилом здании прямо законом не урегулирован. Некоторые эксперты считают, что у владельцев апартаментов нет права собственности на общее имущество. Но Высший арбитражный суд разъяснил, что у собственников помещений в нежилых зданиях такие же права и обязанности, как в многоквартирных домах, — им принадлежит доля в общем имуществе и они обязаны оплачивать его содержание.
В таком подходе есть и преимущества, и недостатки. С многоквартирным домом все более или менее понятно — там есть подъезды, лестницы и лифты, которыми так или иначе пользуются все жильцы. Логично всем за них и платить. В нежилом здании кроме апартаментов могут быть офисы, торговые помещения, вестибюли, фонтаны, входные группы — все это общее имущество, которое придется содержать владельцам не только офисов, но и апартаментов.
Даже если семья купила апартаменты, живет там с детьми и никогда не бывает в холле бизнес-центра, с нее теоретически могут потребовать плату за содержание этой части здания. Конкретная управляющая компания может установить свой режим, но по умолчанию разъяснения ВАС работают именно так, а судебная практика неоднозначна. Завтра придет другая управляющая компания и все поменяет.
Государство не регулирует перечень услуг управляющих компаний для нежилых зданий. Если класс коммерческого объекта предполагает услуги садовников, дворецких и консьержей, владельцы апартаментов будут за них платить. С одной стороны, это позволяет строить апартаменты невозможной красоты и удобства. С другой, можно получить услуги, которые вам не особо нужны.
Управление домом
У дома много дел помимо того, что происходит за железными дверями квартир. Подъезды нужно убирать, лифты и крыши — чинить, лампочки — вкручивать; на придомовой территории нужно строить площадки и ставить лавочки, стричь газоны и ставить столбики, красить ограды, подметать листву. Кто, как и за какие деньги будет делать — открытый вопрос.
Квартира. В многоквартирном доме вопросами управления занимается управляющая компания или ТСЖ. Управляющую компанию выбирает собрание собственников. Оно же принимает ключевые решения по управлению домом. Собрание собственников — это демократия в действии: у каждого собственника есть какой-то «вес» в зависимости от площади его квартиры и он этим «весом» может голосовать.
Активные жильцы могут вести агитацию, объединять вокруг себя группы собственников и влиять на голосования — все как в обычном демократическом процессе. Если у молодой мамы есть время и желание, она все организует и у подъездов появятся пандусы для колясок. Пенсионеры могут объединиться и проголосовать за то, чтобы во дворе не было парковки. А если больше голосов у владельцев машин, то как раз пенсионеры останутся без лавочек и зеленых зон, а парковка расширится — и все это за общий счет.
Чтобы гарантированно решать вопросы многоквартирного дома по-своему, нужно быть собственником больше половины квадратных метров в этом доме или контролировать решения таких собственников. В жизни такое, конечно, невозможно, поэтому все жильцы могут влиять на общие решения.
Апартамент. В нежилом здании с офисами и магазинами вполне может возникнуть такая ситуация: застройщик не продает офисы, а сдает их в аренду, сохраняя право собственности. Или всю офисную и торговую часть выкупает девелоперская компания. Так появляется мажоритарный собственник — тот, кому принадлежит большинство голосов. А у кого большинство голосов, тот имеет право единолично принимать решения по дому.
Это маловероятно, если комплекс состоит только из апартаментов. Но исключать такое нельзя: вы не знаете, кому они принадлежат. Может быть, полздания выкупил бизнесмен и откроет там гостиницу. Имеет право: назначение позволяет.
Если перед вами комплекс из офисов и квартир или, например, апартаментная высотка торчит из чрева торгового центра — риск есть. И очень высокий.
Мажоритарный собственник может проголосовать за повышенные тарифы, назначить удобную для себя управляющую компанию, нанять садовника с Рублевки, установить в центре двора памятник в свою честь или сдать первый этаж под караоке-клуб, в котором будут только песни Григория Лепса. Никаких законных механизмов бороться с такой ситуацией у жильцов апартаментов не будет. Не помогут даже доказательства, что мажоритарный собственник заодно с управляющей компанией. Это не считается злоупотреблением правом.
Отношения с соседями
Квартира. По закону ни вы, ни кто-то другой не может использовать жилые помещения для бизнеса. В квартире нельзя легально организовать офис или мини-гостиницу, в ней нельзя открыть кафе, сауну, студию звукозаписи или площадку для рэп-баттлов. Помещение нужно переводить в нежилое, а это не всегда возможно.
Разница между апартаментами и квартирой в том, что для жилых домов есть режим тишины: после определенного времени в квартирах нельзя шуметь. Если вы живете в настоящем многоквартирном жилом доме, а из-за стены по ночам постоянно доносятся дешевые панчи, у вас есть законные механизмы, чтобы на это повлиять.
Апартамент. Собственники могут использовать их любым законным способом, если соблюдают технические регламенты и требования надзорных ведомств. Эти требования не такие, как для квартир. У апартаментов может быть разное назначение, но оно всегда нежилое. В апартаменте гостиничного типа вы можете жить, как в квартире, а несколько соседних кто-то выкупит, чтобы сдавать командировочным, иностранцам и влюбленным парочкам — это законно.
Для апартаментов нет требований по режиму тишины и звукоизоляции — соседи через стенку могут играть на барабанах по ночам.
На первом этаже могут открыть бар без вашего разрешения, снести при этом часть стены и закрыть вам обзор. Отличие апартаментов от квартиры в том, что в обычном доме спросили бы разрешения у жильцов, а в комплексе апартаментов могут не спросить. Через ваш подъезд могут ходить люди в офис сетевой компании. Причем охрана будет обязана выдавать им пропуски.
Это не значит, что при покупке апартаментов вы обязательно столкнетесь с такими проблемами. Может быть, рядом с вами будут жить тихие семьи и вообще весь комплекс заселят обычными людьми. А под офисы и магазины сдадут только первый этаж, причем разместят там нотариуса, аптеки, продукты, отделение банка и детский центр — все, о чем вы мечтали. Но при покупке нужно отдавать себе отчет, что комплекс с апартаментами — это не многоквартирный дом. На него не распространяется жилищный кодекс, а у жильцов меньше прав.
Изъятие за долги
Квартира. По закону единственное жилье нельзя забрать за долги. Даже если собственник квартиры должен много денег банку, соседу, микрофинансовой организации или кому угодно, у него не заберут недвижимость и не выселят семью на улицу. Исключение только для ипотечных квартир, которые и так в залоге у банка.
Апартамент. Апартаменты не являются жильем, поэтому для них нет ограничений при взыскании. Неважно, что там живет семья, которая купила апартаменты для постоянного проживания, у них нет другой недвижимости и кредит взят не под залог квартиры. для приставов апартамент — это обычный актив, который можно арестовать и выставить на продажу в счет долга. Например, если владелец ИП, у него накопились долги перед кредиторами и налоговой. В апартаменте живет его семья и дети, но эта недвижимость не защищена от взыскания.
Вычеты при покупке недвижимости
Квартира. Разница между апартаментами и квартирой в том, что при ее покупке вы можете заявить вычет и вернуть налог. Если покупаете квартиру в браке и никто из супругов раньше не пользовался вычетом, семья сможет вернуть до 520 тысяч рублей. Дополнительно государство вернет 13% от уплаченных процентов по ипотеке — максимум 390 тысяч рублей каждому супругу.
Апартамент. для нежилой недвижимости никаких вычетов, даже если ее покупает обычная семья с детьми и собирается там постоянно жить.
Возьмем суммы из примера в предыдущей статье — там апартаменты стоили 7,2 млн рублей.
Посчитаем, сколько денег супруги смогут забрать у государства, если купят квартиру такой же стоимости в ипотеку на 15 лет под 10%. С 4 млн рублей первоначального взноса супруги вернут 520 тысяч рублей налога — это максимальный вычет по 2 млн на каждого. И еще около 390 тысяч семья постепенно вернет за проценты. Итого при покупке квартиры можно забрать из бюджета 910 тысяч рублей. Причем с учетом лимита вычет по процентам использует только один супруг, а второй сохранит его для следующей ипотеки.
при покупке апартамента за эту же сумму с таким же первоначальным взносом государство семье ничего не вернет: нет оснований.
Арендный бизнес для частников: кто и зачем инвестирует в апарт-отели
«РБК-Недвижимость» начинает публикацию серии материалов на тему получения рентного дохода с помощью апарт-отелей. Основой этих статей станут интервью с частными инвесторами, которые уже вложили деньги в апартаменты сети YE’S от ГК «Пионер».
Апарт-отель — это…
…многофункциональный комплекс с сервисными апартаментами, бизнес-центром, торговым и/или развлекательным пространством (ресторан, бассейн и фитнес-клуб и др.). Этот формат широко распространен в мировых столицах и мегаполисах с высоким уровнем деловой активности. Апарт-отели часто интегрированы в транспортную инфраструктуру города. Номера (юниты) в таких отелях продаются, в них можно либо жить самому, либо сдавать в аренду (самостоятельно или через управляющую компанию).
Ярким представителем таких комплексов в России является сеть апарт-отелей YE’S, созданная ГК «Пионер» в 2011 году. Текущий номерной фонд сети YE’S составляет 4,5 тыс. апартаментов — два проекта в Санкт-Петербурге (YE’S Marata и YE’S Hoshimina), один по франшизе в Казахстане (YE’S Astana) и три в Москве (функционирующий YE’S Mitino и строящиеся YE’S Technopark и YE’S Botanica).
Начнем с представления частных инвесторов, которые согласились рассказать о своих мотивах приобретения недвижимости.
«Думаем, что поколение каршеринга будет жить в наших апартаментах»
Ольга и Игорь Митрофановы воспитывают двоих детей 10 и 15 лет и ведут совместный бизнес — занимаются поставками современного оборудования и техники для стоматологов. В свое время купили сыну и дочке две квартиры в ЖК «LIFE-Ботанический сад». Обе квартиры — с отделкой и мебелью, ждут совершеннолетия детей, в аренду их не сдают. Квартиры расположены друг напротив друга: «Они могут из окон каждый день приветствовать друг друга», — говорят родители. Покупка сопровождалась церемонией — подарили дочери на ее 15-летие символический золотой ключик, а потом показали и саму квартиру. Еще одной семейной инвестицией стали апартаменты в YE’S Botanica. Эти апартаменты Митрофановы планируют сдавать. К такой покупке семью в 2020 году подтолкнуло падение рубля — надо было срочно сохранить свои сбережения.
Инвестиция: двое апартаментов Standard 27,6 кв. м в YE’S Botanica
«После того как мы инвестировали в квартиры для детей и теперь спокойны за их будущее, нам очень понравилось предложение вложить деньги в покупку номера в апарт-отеле.
Это следующая ступенька с «Пионером», то есть компания настолько вошла в доверие к нам, что мы, не зная формата, все-таки сделали шаг и приобрели апартаменты с гостиничным сервисом. Считаем, что это лучшая инвестиция. Скажем так: через какое-то время нужно отходить от бизнеса и больше времени уделять спорту, путешествиям. И апартаменты «Пионера» станут фундаментом, подушкой финансовой безопасности.
Мы в семье больше зависим от курса валюты, а не от пандемии. Мы работаем в основном с европейскими производителями, в нашей сфере бизнеса практически ничего нет российского. И понимаем, что в то время когда рубль обесценивается, покупка апартаментов нужна, чтобы сохранить свои инвестиции.
К покупке подтолкнуло то, что проект YE’S Botanica качественный, расположен в важной локации, рядом и метро, и МЦК, и выставочный центр на ВДНХ, и парк. Формат жилья, в который мы вложились, классный, компания-застройщик предусмотрела все. Мы «живем» на работе 13 часов, кто-то добирается до офиса час-два, вечером еще час-два — получается, что возвращаешься домой только для того, чтобы немного расслабиться и выспаться. Апартаменты пусть небольшие, скорее, это формат такого студенческого жилья, холостяцкой жизни, апартаменты современного человека. Можно спуститься в ресторан, в фитнес-клуб, подняться в номер и просто выспаться, привести себя в порядок, а утром проснуться, выпить кофе и также поехать на работу. То есть формат идеальный!
Кто арендует? Наверное, холостяки. Мы считаем, они — люди будущего. Принятие решения о покупке связано с пониманием нового поколения, которое берет в аренду машину, каршеринг — это же новый формат абсолютно. Студенты говорят так: «Я никогда не буду покупать машину, потому что сегодня хочу ездить на одной, завтра — на другой, послезавтра у меня нет денег и я ее не беру». Здесь нужно понимать новое поколение и технические возможности нового мира. Вот мы и думаем, что поколение каршеринга будет жить в наших апартаментах».
«В первую очередь это был бюджет, а во-вторых — концепция»
Наталья Полякова, 27 лет, замужем, двое детей. Недавно с мужем и детьми переехала в ЖК бизнес-класса «LIFE-Ботанический сад». Тогда же Наталья обратила внимание на стройку рядом со станцией МЦК «Ботанический сад» — это оказался апарт-отель «YE’S Ботанический сад» от ГК «Пионер». «Этот проект мне понравился сразу», — рассказала Наталья. Чуть позднее со своей мамой они выступили инициаторами покупки здесь одного апартамента. Деньги взяли от продажи квартиры мамы. Зачем? Чтобы обеспечить стабильным доходом сначала старшее поколение семьи, а потом и детей. История Натальи — поразительный пример долгосрочного финансово-жилищного планирования для разных поколений одной семьи.
Инвестиция: апартаменты Standard 27 кв. м в YE’S Botanica
«Мы сдавали квартиру в старом жилом фонде. Жильцы планировали съезжать. Я решила, что это невыгодное вложение средств. Необходимо было вкладывать в ремонт дополнительные средства, ну и в целом ценник стал падать на аренду. Поэтому мы стали искать более комфортные варианты и способ сократить контакты с арендаторами. Рассматривали идею бизнеса с апарт-отелями. Достаточно быстро продали квартиру и хотели уложиться в ту же сумму. В первую очередь это был бюджет, а во-вторых — концепция, которая нас привлекала.
[Куда еще инвестировали? ] Нас пытались привлечь к другим вариантам инвестиций — акциям, депозитам и т. д. Когда мы продавали вторую квартиру, маму это не заинтересовало как способ получения дохода, ей было бы сложно в этом разбираться. А при инвестиции в недвижимость, апарт-отель, она понимала, что это при необходимости и жилье, и дополнительный доход. То есть здесь больше ее потребностей покрывается».
«Мы хотим сюда переехать и сами пожить здесь какое-то время»
Татьяна с мужем переехала в Москву из Крыма два года назад. В столице работает программистом в крупной IT-компании.
В свое время семейная пара купила в Крыму 100-метровую квартиру. Но пожить в ней так и не пришлось — жилье оказалось слишком большим для семьи из двух человек, ремонт требовал больших средств. Потом жизнь сложилась так, что потребовался переезд в Москву. Деньги от продажи крымского жилья вложили в покупку номера в апарт-отеле у станции МЦК «Ботанический сад». Здесь же семейная пара присматривает коммерческие помещения — для бизнеса.
Инвестиция: апартаменты Standart 27,7 кв. м в YE’S Botanica
«[Зачем инвестировать в апарт-отель? ] Вообще, мы хотим сюда переехать и сами пожить здесь какое-то время. В дальнейшем хотим еще купить апартаменты: сдавать одни, а проживать в других. Эти апартаменты мы купили в самый пик пандемии, когда не было возможности выходить из дома и все оформлялось онлайн.
У станции МЦК «Ботанический сад» очень удобные транспортные развязки. Решили, что Ботанический сад плюс еще четыре парка рядом — восхитительно! К тому же шикарный вид, можно выбрать любой этаж — и вся Москва практически на ладони, центральная ее часть.
[Какие главные критерии при покупке апартаментов? ] Первое — они недорогие. Второй момент — располагаются всегда на очень интересных территориях. И парковая зона, и транспортная развязка, и МЦК, и метро — все поблизости, не нужно далеко ходить. Плюс — большинство апартаментов строятся вместе с бизнес-помещениями. То есть помимо апартаментов можно еще успеть купить и бизнес-помещение. Все находится рядом, в удобной доступности».
«В Москве есть такая база, где можно остаться, если работа поздно заканчивается»
Аркадий Иноземцев — глава многодетного семейства. Вместе с женой воспитывают пятерых детей. Живут в собственном доме в подмосковной Дубне. В прошлом семья несколько раз переезжала в Подмосковье из квартиры в квартиру. Вместе с ростом семьи потребовалось жилье побольше — так и переехали в собственный коттедж. В новом доме, кстати, еще живут собака и два кота. Чтобы содержать такую большую семью, Аркадию приходится часто бывать в Москве — он работает в компании, которая занимает лидирующие позиции на рынке информационной безопасности для крупных предприятий. Покупка апартаментов в центре столицы для Аркадия — вариант «квартиры для пиджака».
Инвестиция: апартаменты Standard 27,6 кв. м в YE’S Botanica
«Апартаменты будут использоваться как база. Я думаю, что эта модель достаточно распространенная, когда люди живут за городом, а в Москве есть база, где можно остаться, если работа поздно заканчивается, встречи, совещания. В будущем, конечно, если все сложится хорошо, она будет использоваться как средство дополнительного дохода.
Почему YE’S Botanica? Основное преимущество — уникальная транспортная доступность. Это подходит под мои задачи просто изумительно. По роду деятельности мне не требуется постоянное присутствие в офисе, но в течение дня может быть много встреч. И, собственно, возможность работать из дома и с минимальными временными затратами перемещаться в любую точку Москвы — становится ключевым.
Подошло время, когда у меня появилась возможность распорядиться деньгами. И, в общем-то, по нынешним временам я не считаю правильным долго принимать решения. Так весь рынок действует. Параметр time to market очень важен. Пока оттачиваешь продукт до идеального состояния, взвешиваешь все за и против, время может уйти».
Вместо квартиры: как инвестировать в апарт-отели
Вложение в недвижимость считается одним из наиболее надёжных инструментов сохранения капитала, а также может стать отличным способом заработать. В числе самых доступных вариантов — покупка апартаментов в апарт-отелях, которые стоят дешевле квартир на 10–30%. Разбираем, как работают такие инвестиции и какую доходность по ним можно получить.
Что такое апарт-отель
Инвестиционные апарт-отели, доходные дома 21 века, представляют из себя достаточно распространённое явление на Западе, однако в России эта индустрия ещё очень молода.
В 2011 году на рынке появилась первая российская сеть апарт-отелей — YE’S, но более активная застройка апарт-отелей в Москве и Санкт-Петербурге началась лишь в 2014–2015 годах. С недавнего времени они стали появляться в других российских городах (Адлер, Сочи, Краснодар, Новосибирск).
Апарт-отель имеет статус коммерческой недвижимости и представляет собой жилой комплекс с полным набором гостиничных услуг, состоящий из номеров квартирного типа (сервисных апартаментов-юнитов), принадлежащих частным лицам, которые они сдают в аренду.
Приобретая апартаменты, можно оформить их в ипотеку, но при этом на такую ипотечную сделку не будет распространяться программа государственной поддержки.
Практическая разница между «классическим» отелем и апарт-отелем заключается в том, что во втором случае номера в здании имеют разных собственников, а также ориентированы на более длительное проживание, и в них обязательно присутствует кухонная зона.
Для обитателей сервисных отелей предусмотрены услуги по уборке апартаментов, прачечной и химчистки, организация трансфера, заказ такси и т. д. На первом этаже здания находится лобби и стойка ресепшен, кроме этого, на территории комплекса может быть свой фитнес-клуб, ресторанная зона, салон красоты и другие «бонусы».
УК Docklands для апарт-отелей Docklands;
Valo Service для апарт-отелей Valo;
УК Y’ES для апарт-отелей Y’ES;
УК Zoom Service для апарт-отелей Zoom и т. д.
За управление недвижимостью компания берёт около 20% от получаемого дохода.
Апарт-отели vs. квартира
Номер в апарт-отеле
Нежилое помещение, нельзя сделать постоянную регистрацию, только временную
Жилое помещение, можно «прописаться»
Нельзя получить налоговый вычет
Можно получить налоговый вычет на недвижимость и по ипотеке
Могут арестовать и продать за долги
Не могут лишить единственного жилья
Коммунальные платежи на 15–20% выше, льгот нет
Стандартные цены на коммунальные услуги, есть льготы на услуги ЖКХ
Налог на имущество — 0,5–2% от кадастровой стоимости
Налог на имущество — до 0,1%
Налог на арендные доходы — 13%, можно снизить до 6%, если получить статус самозанятого
Налог на арендные доходы — 13%, можно снизить до 4%, если получить статус самозанятого
Не применяются строительные нормы к освещённости и звукоизоляции
Применяются строительные нормы к освещённости и звукоизоляции
Минусы и плюсы апарт-отелей
➕ Если речь идёт о новостройках, то апартаменты в апарт-отелях стоят дешевле квартир, в среднем — на 10–30%.
➕ Не нужно самостоятельно искать, кому сдавать апартаменты, и решать вопросы с арендаторами, это всё ложится на плечи управляющей компании.
➕ Можно выбрать программу «гарантированного дохода» после ввода апарт-отеля в эксплуатацию и получать доход без простоев (об этом чуть ниже).
➖ С точки зрения закона номера в апарт-отелях имеют статус апартаментов — это нежилые помещения, поэтому в них нельзя сделать постоянную регистрацию.
➖ Покупатели апартаментов не имеют права на получение налогового вычета, предусмотренного при приобретении жилой недвижимости.
➖ В случае образования задолженности их могут взыскать у владельца по решению суда (арестовать и продать на торгах), даже если они являются единственным жильём для него и его семьи.
➖ Платежи за коммунальные услуги для апартаментов рассчитываются как для нежилой недвижимости (по тарифам для коммерческих помещений), что на 15–20% выше, чем в квартирах жилого фонда.
Величина налога для собственников жилой недвижимости и для владельцев апартаментов в целом сопоставима, поскольку кадастровая стоимость земельных участков под ними в большинстве случаев ниже, чем под жилыми домами. Размер налоговой ставки для большей части апартаментов в Москве составляет 0,5%, а в Петербурге — 0,1% от кадастровой стоимости.
Проверить налоговую ставку на интересующие вас апартаменты можно на сайте Федеральной налоговой службы в разделе « Справочная информация ».
Также покупателю номера в апарт-отеле следует учитывать, что за полученную им прибыль от аренды придется платить подоходный налог 13% НДФЛ. Например, заработали на аренде за год 300 000 ₽ — нужно заплатить 39 000 ₽ налогов.
Размер налога можно снизить до 6%, если получить статус самозанятого (в этом случае сумма ежегодного дохода не должна превышать 2 400 000 ₽) или оформить ИП.
Купили с мужем однокомнатные апартаменты площадью около 45 квадратных метров в сервисном отеле Docklands на этапе строительства. Это было в январе 2015 года. Сейчас ежемесячный доход составляет около 30 тысяч ₽.
В 2014 году компания Docklands начала строительство своего первого апарт-отеля. На тот момент я возглавляла отдел продаж апартаментов этой компании и решила в них же и инвестировать. Среди инвесторов ещё никто не знал, что представляют из себя апарт-отели и какую ожидать доходность.
Выбирая между студией и однокомнатной, я выбрала для инвестирования однокомнатный проект и считаю, что прогадала. Да, мой однокомнатный номер на сегодняшний день вырос в цене немного больше, чем меньшие по метражу номера-студии, но всё-таки максимальный доход от сдачи в аренду приносят именно видовые студии.
Если не считать долгосрочную аренду, у апартаментов с меньшей площадью и с хорошими видовыми характеристиками спрос и цена за ночь выше, чем у апартаментов с большей площадью, но худшим видом. Люди готовы переплачивать за вид. В будущем такие номера сильнее вырастут в цене, а при желании или необходимости в них можно вполне комфортно жить самому.
На момент покупки в январе 2015 года стоимость моих апартаментов с отделкой и меблировкой под ключ составила ровно 4 000 000 ₽. Дополнительно уже после сдачи объекта я вносила ещё около 150 тысяч ₽ на укомплектование пакетом арендатора — текстиль, посуда и прочее.
За первый год доходность показала примерно 14% годовых. Чистыми получалось около 60 тысяч в месяц. На следующий год доходность увеличилась ещё до 17%, но потом началась пандемия и рост доходности прекратился. На данный момент получается около 10–11%.
Можно сдавать свои апартаменты самостоятельно. Я выбрала сдавать их через управляющую компанию, и, на мой взгляд, это только начало моей инвестиционной истории. Я на сто процентов уверена, что как только закончится пандемия, доходность снова будет около 15%.
Сейчас моему старшему ребёнку 11, через 7 лет будет 18 — ему, естественно, понадобится отдельное жильё, и у него будут однокомнатные апартаменты.
Какие есть стратегии инвестирования в апарт-отели
Самый простой способ инвестирования (для ленивых инвесторов): Купить готовые апартаменты в сервисном отеле, заключить договор с управляющей компанией и получать свой гарантированный пассивный доход за счёт сдачи в аренду.
Способы сложнее: Купить апартаменты (готовые или на этапе строительства) и сдавать их самостоятельно или приобрести объект в строящемся здании для дальнейшей перепродажи.
Самой прибыльной стратегией инвестирования является покупка апартаментов на ранней стадии строительства, дающая возможность заработать за счёт роста стоимости объекта. После ввода здания в эксплуатацию и полной сдачи объекта их можно продать по более высокой цене (стоимость может вырасти до двух раз) или начать получать доход от сдачи номера в апарт-отеле в аренду.
Покупая номер в строящемся или уже готовом комплексе, инвестор имеет возможность выбрать подходящую доходную программу, подробное описание условий которой есть на сайте выбранного апарт-отеля.
Одним из самых популярных предложений на рынке является возможность получать «гарантированный доход», которая позиционируется как «программа для тех, кто желает быть уверенными в доходе от аренды апартаментов без простоев на поиск арендаторов».
Выбравшим эту программу инвесторам предлагают получать ежемесячные фиксированные платежи в течение первых нескольких лет с даты ввода апарт-отеля в эксплуатацию. Средний срок получения «гарантированного дохода» составляет от трёх до пяти лет. Сумма ежемесячного дохода при этом варьируется от 20 до 40 тысяч ₽ при вложении суммы от 3 до 6 миллионов ₽.
По мнению коммерческого директора ГК Docklands development Екатерины Запороженко, инвестору стоит делать выбор в пользу апарт-отеля с меньшим количеством номеров. И с гарантированным доходом минимум 30 тысяч ₽ на первые 5 лет.
С показателями успешности управления его недвижимостью собственник может ознакомиться в личном кабинете, доступ к которому предоставляется при подписании договора с управляющей компанией.
В договоре также можно указывать особые условия, например, что владелец номера имеет право проживать в нём определённое время. Кстати, в некоторых отелях эта опция доступна только по истечении определённого срока с момента приобретения номера.
Какую доходность могут принести инвестиции в номера в апарт-отелях
Доходность за счёт роста стоимости объекта
По итогам 2020 года цены на недвижимость в России в среднем выросли более чем на 20%. При этом общий рост цен в сегменте сервисных апартаментов, по оценкам маркетологов комплекса апарт-отелей Valo, составил около 28%. Но это усреднённые цифры, в зависимости от проекта цены выросли от 10% до 58%. Причём те, у кого цены повысились сильно, часто стартовали с объективно низкой цены.
«Нужно понимать, что рост цен в данном сегменте отражает прежде всего то, что апарт-отели — востребованный инвестиционный инструмент. Где спрос, там и предложение. В отличие от классических отелей, апартаменты могут быстро переформатироваться под долгосрочную аренду и обратно, что очень помогло сегменту в 2020 году, когда туристический сезон по всему миру не состоялся. К примеру, летом у отелей была загрузка 5–10%, а у нас — до 90%, за счёт долгосрочного и среднесрочного размещения», — комментирует ситуацию на рынке Марина Сторожева, директор по продажам комплекса апарт-отелей Valo.
Доходность за счёт сдачи объекта в аренду
Если говорить об ожидаемой доходности от инвестиций в апарт-отели в 2021 году, то, согласно оценкам экспертов компании Valo, в 2021 году она составит от 6 до 10% годовых в зависимости от проекта.
Показатели доходности при выборе программы «гарантированного дохода» (сдачи в аренду) зависят от заполняемости апарт-отеля и, как правило, составляют в среднем около 10% годовых. «В туристический сезон с такой программой можно заработать ощутимо больше, но при этом нужно быть готовым к тому, что в другой период времени доходы могут снижаться», — отмечает Екатерина Запороженко.
Купил студию площадью 28 квадратных метров около двух лет назад. Ежемесячный доход от сдачи в аренду составляет чуть больше 26 тысяч ₽.
Нужен был надёжный инструмент сохранения денег, поэтому я сделал выбор в сторону инвестиций в недвижимость.
Я — профессиональный инвестор. Инвестирую в акции на фондовом рынке. Недвижимость для меня — непрофильная сфера. Поэтому перед покупкой я внимательно её изучал и прислушивался к знакомым экспертам. Они порекомендовали рассмотреть апарт-отели. При покупке квартиры для сдачи в аренду меня бы ждали дополнительные затраты на ремонт, общение со строителями, постоянный контроль за всеми процессами и, наконец, поиск надёжных квартиросъёмщиков. Мне как инвестору не хотелось тратить на это слишком много времени, так что я выбрал такой вариант.
Покупал в ипотеку. Идея заключалась в том, чтобы вложить 1 000 000 ₽ и получать с этого миллиона дополнительный доход.
Я приобрёл студию в апарт-отеле в сентябре 2018 года. Это была покупка на этапе строительства, за полтора года до срока введения здания в эксплуатацию, назначенного на апрель 2020 года. Объект был сдан чётко в срок, и скоро будет ровно год, как моя инвестиция приносит доход, который за вычетом 13% НДФЛ составляет 26 500 ₽ в месяц.
За счёт аренды гасится ипотека. Получается, на вложенный миллион я получаю 10% годовых — 10 тысяч ₽ чистого дохода в месяц. Размер налога можно было сократить, но я решил не заморачиваться с оформлением ИП.
Цена студии в апарт-отеле при покупке была 3 420 000 ₽. Сумма первоначального взноса составила 1 000 000 ₽. На 2 400 000 ₽ оформлена ипотека на 20 лет (я планирую погасить её за пять), ежемесячный платёж банку составляет около 16 тысяч ₽.
Мои апартаменты с момента покупки выросли в стоимости — сейчас они оцениваются в 5 800 000 ₽. Получается, доходность моего вложения в моменте 10%, а по факту — намного выше.
Какие существуют риски покупки номера в апарт-отеле
Основными рисками инвестирования средств на этапе строительства апарт-отеля остаются, как и в случае инвестирования в любую другую новостройку, затягивание сроков строительства и вероятность заморозки проекта или банкротства девелопера.
Также существует риск, что номер будет простаивать и полученный с него доход окажется намного меньше, чем хотелось бы. «Показать интересную доходность в таком объекте в общем-то так же сложно, как получить хорошую доходность от сдачи недвижимости в аренду», — утверждает директор департамента городской недвижимости Knight Frank Андрей Соловьёв.
Чтобы этого избежать, необходимо максимально изучить рынок и грамотно подойти к выбору объекта и стратегии инвестирования.
Ключевую роль играет добросовестность застройщика. Проверить её можно, изучив историю застройщика, сданные объекты, проблемы, которые с ним возникали. Если здание уже построено, то нужно изучить качество постройки и внутренней отделки, а также местоположение апарт-отеля: удобство района, развитость инфраструктуры и прочее.
Инвестору также следует внимательно подойти к выбору отельного оператора, ведь на заполняемость комплекса, а значит, и на будущий доход инвестора напрямую влияет работа управляющей компании.
Купил студию площадью 26 квадратных метров в апарт-отеле YES на этапе строительства, чтобы потом перепродать её. Это было в ноябре 2017 года. Через 2 года 8 месяцев продал. Получилось заработать 1 531 000 ₽. Вот как это было.
В ноябре 2017 года на семейном совете мы решили инвестировать в покупку апартаментов. Изучив рынок, среди множества предложений мы выбрали покупку номера в строящемся апарт-отеле Y’ES в Санкт-Петербурге. Стоимость студии в апарт-отеле составляла 5 317 000 ₽.
Мы оформили ипотеку. Первоначальный взнос — 1 500 000 ₽. Сумма кредита — 3 817 000 ₽. Ипотеку взяли на 15 лет под 11% годовых. Ежемесячный платёж составлял 34 658 ₽.
Нас привлекла программа двойного дохода, согласно условиям которой через пять лет мы должны были продать свои апартаменты управляющей компании за сумму, в два раза превышающую стоимость покупки. То есть после продажи мы должны были получить 10 634 000 ₽, и, согласно первоначальному плану, ожидаемая доходность составляла около 14,5%. Однако в марте 2020 года случился коронавирус, сроки сдачи объекта немного сдвинулись, а в июне мне позвонил управляющий и предложил перейти на другие условия, перезаключив договор.
Согласно новым условиям, через 2 года и 8 месяцев мы получали при продаже половину от обещанной прибыли. Нас это устроило. Кроме того, я узнал от другого дольщика, также купившго апарт в этом здании по программе двойного дохода, что после вступления в собственность его поставили перед фактом: «выкупать его апартамент по первоначальным условиям компания не будет, потому что она прекращает свою деятельность в Петербурге».
Итак, я съездил в Санкт-Петербург и оформил новый договор. Итоговая сумма перепродажи номера составила 7 975 000 ₽. Таким образом, мы могли бы получить 2 658 000 ₽ прибыли, если бы не ипотека.
За три года мы внесли 36 платежей по ипотеке на общую сумму 1 247 688 ₽. По сути, мы выплатили всего 120 тысяч ₽, а 1 127 000 ₽ ушли банку на оплату процентов.
Так что на деле мы заработали 1 531 000 ₽, и фактическая доходность составила 10,7%. Честно говоря, не очень много. Если учесть девальвацию рубля и посчитать доходность в долларах, то заработок будет почти нулевой.
Кстати, ипотеку мы погасили досрочно в декабре, а деньги получили только в марте. Почти два месяца финансы не работали, и мы не могли использовать их в других активах.
В целом я недоволен вложением в апарт-отель, но получение денег раньше запланированного срока удачно совпало с другими финансовыми планами. Ищу, во что инвестировать дальше.
Выводы
В России апарт-отели только начинают появляться. Согласно прогнозам экспертов, в ближайшие несколько лет рынок сервисных апартаментов продолжит свой рост.
Вложение в апарт-отели позволяет получить примерно 10% дохода от сдачи в аренду и дополнительно заработать на росте их стоимости.
Покупка номеров в апарт-отелях в ипотеку снижает итоговую доходность.
Для инвестирования в апарт-отели достаточно 1 миллиона ₽.
При вложении в апарт-отели существуют риски: задержки срока сдачи, банкротство застройщика, снижение спроса на аренду и т. д.
Самым быстрым способом получения дохода от инвестиции в сервисный отель является покупка на этапе строительства с целью дальнейшей перепродажи.
Апартаменты имеют статус нежилой недвижимости, поэтому покупать их с инвестиционной целью имеет смысл, только если вы уже являетесь владельцем жилой недвижимости.