что такое smart money

Что такое smart money. Объясняем простыми словами

Чаще всего такую помощь стартапам оказывают профильные венчурные фонды. Вместе с инвестициями они могут принести важную для стартапа экспертизу, помочь с выходом на новые рынки.

Если стартап находится на ранних этапах развития, smart money могут помочь ему закрыть ключевые компетенции, которых у него не хватает. На более поздних этапах smart money чаще всего привлекают для выхода на новые рынки.

Примеры употребления на «Секрете»

«Искать средства на развитие я начал ещё в начале года. Прежде всего я хотел получить smart money — не только деньги, но и советы по развитию компании и связи. Я общался с бизнес-инкубаторами и венчурными инвесторами в России, но по разным причинам они мне не подошли».

(Предприниматель Джастин Варилек — об истории своего сервиса для поиска журналистов HackPack.)

«В 2013 году мы получили smart money от выпускников замечательных питерских физматшкол № 239 и № 30 и Фонда предпосевных инвестиций Санкт-Петербурга. Они в нас поверили и дали нам средства, чтобы мы попробовали создать в России платформу массовых открытых онлайн-курсов».

(Основатель и руководитель проекта «Лекториум» Яков Сомов — о становлении проекта.)

Нюансы

На фондовом рынке термин smart money имеет другое значение. Там умными деньгами называют средства пенсионных фондов, управляющих и инвестиционных «гуру», которые приходят на рынок обычно во второй половине торговой сессии, ближе к концу торгов. В течение дня профессиональные участники анализируют картину дня и доступную информацию, после чего принимают торговые решения.

Источник

Виталий Обернихин, AmazingHiring: Как стартапам привлекать «умные деньги»

Предлагать smart money вместо банальных инвестиций стало на венчурном рынке хорошим тоном. В само понятие «умных денег» каждый инвестор вкладывает что-то свое. Виталий Обернихин, сооснователь и CEO сервиса для рекрутеров AmazingHiring, получивший в рамках посевных инвестиций деньги от двух фондов, написал для ЦП колонку о том, как понять, какие smart money подойдут конкретному проекту на конкретной стадии развития.

Smart money — модное словосочетание в околовенчурных кругах. Его принято употреблять, если конкретный инвестор желает заявить о некоей дополнительной ценности, которую он будет готов привнести в проект. Обычно оно употребляется, если инвестор хочет получить за ту же сумму несколько большую долю, чем в случае предоставления «просто денег».

Зачем нужны «умные деньги»

Давайте попробуем ответить на вопрос, зачем вообще стартапу деньги. Строго говоря, продуктовой компании можно спокойно обходиться без них. Если у вас классная идея, отличное понимание, как её реализовать, и есть необходимая квалификация, то можно не спеша «пилить» продукт в свободное от работы время, организовывать альфа- и бета-тестирование, получать обратную связь от клиентов («Чуваки, продукт классный, мы будем покупать!»), выйти на рынок, начать продавать его как можно раньше. Если все совсем хорошо — начать себя окупать и реинвестировать деньги в собственное развитие. Это будет органический рост. Вы сохраните независимость проекта, будете очень горды собой. Но в развитии продукта или сервиса можете упустить множество возможностей. Пока вы варитесь в собственном соку и растете сами по себе, ваше место на рынке в это время может занять кто-то другой.

Виталий Обернихин

Деньги инвестора — это топливо для стартапов. Здесь как в автомобиле: увеличивая подачу топлива, вы ускоряете процесс перемещения к вашей цели. Деньги инвесторов бывают простыми и умными. Smart money (или то, что под ними понимают инвесторы) предлагают практически все фонды и «ангелы» на рынке. Хотя, на мой взгляд, в «глупых» или «недостаточно умных» деньгах нет ничего плохого. Например, они могут быть нужны, если у команды проекта есть все компетенции для развития без советов со стороны. Но здесь речь, пожалуй, в меньшей степени про стартапы. Скорее, про серьезные бизнесы, которые планируют привлечь пару-тройку десятков миллионов долларов.

Во время поиска seed-инвестиций мы столкнулись с тем, что инвесторы по-разному понимают smart money. Хотя по большому счету smart money — это какое-то количество денег плюс набор инструментария, чтобы сделать жизнь проекта проще, а его развитие — быстрее. Однако абсолютной шкалы измерения «умности» денег нет и быть не может. Вот один инвестор предлагает сугубо административные вещи — помощь в аренде офиса, бухгалтерское обслуживание, юридическая поддержка и HR-процессы. А вот другой, который может предложить исключительно «открытые двери» к ключевым клиентам. А вот третий — он берется найти инвесторов стадии А или Б. Для проектов на разных стадиях оценка каждого из инвесторов по шкале «умности» их денег будет разной.

Например, на началом этапе, когда у вас готов только прототип продукта или кликабельная «пустышка», из которой более-менее понятно, как сервис будет выглядеть и работать, лучше сосредоточиться на укреплении команды разработки. Это значит, что понадобятся компетенции технических экспертов. Они вряд ли будут в составе команды фонда, однако фонд часто знает, где их взять и как мотивировать работать с вами. Дальше нужно обкатать бизнес-модель, процесс продаж. Это должны делать основатели, хотя потом процесс нужно будет масштабировать, нанимая sales-менеджеров. Затем потребуется работа по направлению развития бизнеса, заключение партнерств, маркетинг и так далее. В рамках smart money вы получите нужные контакты, перед вами откроются те двери, которые вы мечтали открыть. И уже затем, когда проект работает, как хорошо смазанная машина, smart money со стороны инвестора — это поиск инвестиций стадии А или Б, либо поиск «стратега» для продажи компании.

У кого брать деньги

Конечно, все это — идеальная картина мира, которая может выглядеть круто только на словах. Однако словам в венчурном бизнесе доверять нельзя. Вам предстоит провести due diligence инвесторов и понять, настолько «умны» их деньги именно для вас. Сначала поймите, какие именно компетенции вам нужны, и прикиньте, у каких инвесторов, в портфеле которых вы хотели бы оказаться, они могут быть. Пройдитесь по рынку, соберите отзывы и поймите, насколько реальность соответствует или расходится с тем, что декларирует инвестор. Например, кто конкретно из фонда будет вас курировать и насколько у него есть время для этого.

Я знаю, насколько огромным будет соблазн иметь дело с крупными и «раскрученными» венчурными фондами. Договоренности с ними — это палка о двух концах. С одной стороны, быть в портфеле фонда с именем — это хорошо для репутации. На вас охотнее обратят внимания «стратеги» либо инвесторы следующей стадии. С другой — плохо то, что фонды с именем, как правило, «сидят» в 50 проектах, и у них элементано не хватит сил, чтобы обеспечить вам smart money именно такого качества, на которые вы надеялись. Получится странная ситуация: под видом smart money от вас возьмут большую долю в проекте за меньшие деньги, а ожидаемого вами «вливания компетенций» в проект так и не произойдет.

Есть еще одна важная часть smart money — общая вменяемость инвестора и то, как он ведет себя в стрессовых ситуациях. Очень редко в каком стартапе все идет по плану. Гораздо чаще случаются нескладухи вроде более медленного развития проекта, кассовых разрывов или (что гораздо хуже) — необходимости «разворота», когда бизнес-модель продукта не сработала, либо когда продукт не соответствует ожиданиям рынка и его нужно переписывать практически с нуля. То, насколько хладнокровен инвестор, насколько он ведет себя «как мужик», тоже характеризует его как провайдера «умных денег».

Также хочу отметить, что часть необходимых компетенций стартап может получить при помощи постоянных советников.

Источник

Умные деньги (Smart Money) — что это такое простыми словами

Доброго времени суток уважаемые читатели проекта Тюлягин! Умные деньги — это капитал, который контролируется институциональными инвесторами, знатоками рынка, центральными банками, фондами и другими финансовыми профессионалами. Умные деньги изначально были термином азартных игр, который относился к ставкам, сделанным игроками, добившимися успеха. Подробнее о том что означает понятие Умные деньги сегодня, далее в этой статье.

Содержание статьи:

Что такое умные деньги

Умные деньги (Smart Money) — это наличные, вложенные или сделанные теми, кого считают опытными, хорошо информированными, «осведомленными» или всеми тремя. Существует мало эмпирических данных, подтверждающих мнение о том, что инвестиции в Smart Money работают лучше, чем вложения в «неумные деньги». Однако такой приток наличных денег влияет на многие методы спекуляции.

Термин «умные деньги» исходит от игроков, которые имели глубокие познания в спорте, на который они делали ставки, или инсайдерские знания, которыми остальные люди не могли воспользоваться. В инвестиционный мире также. Население считает, что умные деньги вкладываются теми, кто лучше понимает рынок или имеет информацию, к которой обычный инвестор не имеет доступа. Таким образом, считается, что у умных денег гораздо больше шансов на успех, когда торговые модели институциональных инвесторов расходятся с частными инвесторами.

Умные деньги также относятся к коллективной силе больших денег, которая может двигать рынки. В этом контексте центральный банк — это сила, стоящая за умными деньгами, а индивидуальные трейдеры держатся за умные деньги.

В контексте азартных игр «умные деньги» относятся к тем, кто зарабатывает себе на жизнь своими ставками. Многие игроки используют исторические математические алгоритмы, чтобы решить, сколько и на что поставить.

Суть и понимание умных денег

Принято считать, что инсайдеры и информированные спекулянты обычно инвестируют больше, поэтому из этого следует, что умные деньги иногда идентифицируются по большему, чем обычно, объему торгов, особенно когда имеется мало общедоступных данных, чтобы оправдать этот объем. Однако существует очень мало доказательств, подтверждающих эту широко распространенную гипотезу.

Одним из источников информации, который создается почти исключительно более информированными участниками рынка, является цена на акции и опционы на индексы. Такая информация сложна и сбивает с толку неподготовленных инвесторов и трейдеров, поэтому она, естественно, служит и используется более информированным кругом участников рынка. Знание того, кто является держателем умных денег и куда они вкладывают, может оказаться огромным преимуществом для розничных инвесторов, которые хотят оседлать тех, кто инвестирует в умные деньги.

Некоторые поставщики данных используют различные методы и источники данных для группировки данных о транзакциях от коммерческих и некоммерческих трейдеров. Один из таких источников известен как отчет о приверженности трейдеров (COT). Эти данные еженедельно публикуются Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC). Многие аналитики используют эту информацию, чтобы разделить торговую деятельность фьючерсами на действия, предпринимаемые более информированными инвесторами. Любое подобное исследование диаграммы «умные деньги против глупых денег» должно подчеркивать очевидные различия в позициях этих двух групп на рынке.

Тем не менее, читатели графиков должны знать, что исследование графиков, в котором ценовое действие обозначается как «умные деньги» или «немые деньги», подвержено ошибочным характеристикам. Не каждое инвестиционное действие может передать намерение инвесторов только через движение цены. Кроме того, доходность конкретного человека и даже большинства профессиональных управляющих портфелем часто не может сравниться с доходностью инвестирования в механические индексы с течением времени.

Масштаб умных денег

Инвесторы с большим количеством последователей, такие как Уоррен Баффет, считаются инвесторами с умными деньгами, но масштабы их деятельности не всегда принимаются во внимание. Когда денежные резервы компании Баффета, Berkshire Hathaway, накапливаются, а не инвестируются, это определенно признак того, что Баффет не видит на рынке много возможностей для увеличения стоимости. Однако Баффет действует в другом масштабе. Инвестиции в 25 000 долларов не слишком значительны для портфеля в миллиард долларов.

Умные деньги Баффета приобретают компании, а не занимают позицию. Институциональным инвесторам размера Баффета нужен масштаб для общего воздействия на портфель. Следовательно, даже если в текущих рыночных условиях разумные деньги не подходят для выбора стоимости, это не означает, что нет никаких возможностей, особенно для акций небольшого размера.

Резюме

Источник

Словарь предпринимателя: smart money

Редактор рубрики «Цифра дня»

В рубрике «Словарь предпринимателя» мы рассматриваем ключевые понятия в сфере бизнеса, которые сегодня нужно знать каждому.

Определение

Smart money — внешнее финансирование, в комплекте с которым идёт важная для стартапа экспертиза, помощь в операционном управлении или с выходом на новые рынки. Чаще всего под этим определением понимают деньги, привлечённые от профильного венчурного фонда.

На ранних этапах «умные деньги» могут помочь стартапу закрыть те ключевые компетенции, которых у него не хватает. На более поздних этапах Smart Money чаще всего привлекаются для выхода на новые рынки.

Примеры употребления

Smart Money — хорошо, но оценка больше в 3 раза — это 3 раза!

Мы давно в музыкальном бизнесе — так что вряд ли инвесторы смогут дать нам какие-то Smart Money.

Из интервью с Владом Давыдовым, сооснователем 3plet, на Rusbase

Акселератор ФРИИ дал нам те самые Smart Money, о которых многие пишут в венчурной индустрии. Благодаря личной работе с менторами, мы определили ключевые точки роста нашего проекта. Консультации от ведущих экспертов интернет-рынка позволили быстрее получить запланированные результаты.

Из комментария Екатерины Панченко, CEO проекта «Две ладошки»

Мы прекрасно понимаем, что истинная ценность инвестора заключается не в деньгах, а в «умных деньгах» («Smart Money»), то есть в способности помочь росту незрелого бизнеса всеми возможными ресурсами.

Эксперты о smart money

В рамках smart money вы получите нужные контакты, перед вами откроются те двери, которые вы мечтали открыть. И уже затем, когда проект работает, как хорошо смазанная машина, Smart Money со стороны инвестора — это поиск инвестиций стадии А или Б, либо поиск «стратега» для продажи компании.

Из колонки Виталия Обернихина, сооснователя и CEO сервиса для рекрутеров AmazingHiring

Источник

IT Smart Money: отзывы и признаки пирамиды? Смачный развод?

Немного разобравшись в строении инвестиционного фонда IT Smart Money можно заметить ярко-выраженные признаки пирамиды:

Компания позиционирует себя инвестиционный фонд, а это сразу говорит о том, что должны быть лицензия на осуществление подобной деятельности. Естественно Смарт Мани не имеет никакой лицензии или соответствующих документов. В добавок ко всему, нет никаких реквизитов юр. лиц, они не указаны ни на сайте, ни на Youtube- канале. А их официальный сайт представлен в виде личного кабинета, недели полноценной веб-платформы.

Лелеков и Рындин

Основателем данного проекта указан некий Алексей Лелеков. По его словам, инвестиционный фонд был создан в 2015 году, вместе с коллегами.

В презентации Михаила Лесина указано множество компаний, в которых мужчина работал ранее. На слайдах можно заметить такие популярные организации как Ситибанк, МТС, Пятёрочка и другие.

Способ завлечений новых инвесторов следующий – показывается график начисления доходов. В гугл-таблице можно посмотреть всю прибыль компании по месяцам, которая в среднем составляет 25%.

На постоянной основе проводятся вебинары, очередной способ привлечь новых клиентов. Проведением семинаров занимается Татьяна Януш, также она отвечает за стратегическое развитие инвестиционного фонда.

«В среднем около 400% годовых»

Обращаясь к презентации, потенциальный клиент увидит заманчивые цифры, обещанный доход в сутки составляет от 0,5 до 2,5%. Профессиональный участники, занимающиеся легальной деятельностью на финансовых рынках, не могут дать подобного рода обещания о прибыли.

Информация в презентации также гласит, что ценные бумаги составляют основную часть капитала Смарт Мани. Полученная прибыль позволяет выйти на высокий уровень пассивного дохода. Далее они опираются на свою многолетнюю статистику, в которой показывают, выбранная стратегия уже многие годы позволяет выплачивать инвесторам до 2,5% прибыли каждый день. В пересчёте на год – показатель составит 400%.

Это весьма странное заявление, вызывающее сомнения, относительно достоверности поданной информации. Поскольку даже топ-10 банков в среднем дают 10% дохода годовых.

Для того, чтобы ещё больше навешать лапши потенциальным клиентам, приводится следующий случай работы компании:

«После того, как Фукусима сбросила в океан порядка 1 млн. тонн радиоактивной воды, валютная пара Юань-Йена отреагировали на подобную новость. Боты инвестиционного фонда по словам из статьи дали прогноз дальнейшего настроения рынка и отправили информацию экспертам компании ещё за несколько часов до предстоящего события на рынке.»

Интересно, что данный пример не имеет никаких документальных доказательств, а в целом, вся ситуация звучит уж слишком сказочно. Явно направлена на завлечение наивных инвесторов, готовых поверить во что угодно.

По словам Ильмир Сальяновой, вероятен подобный вариант развития событий:

«Денис Рындин, а именно он является организаторов всего происходящего в компании, по началу был членом пирамиды Frendex. Но после ряда конфликтов с другими сетевиками, он полностью копирует схему Frendex и переносит её в свою новую компанию.»

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Резюме

IT Smart Money – мошенники и аферисты. Нет никаких доказательств или подтверждений того, что деньги инвесторов действительно вкладываются в рынок. На лицо, множество признаков финансовой пирамиды. В добавок, отсутствие лицензии говорит о том, что компанию стоит обходить стороной.

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже

Читайте полезные разделы сайта для успешной торговли:

Выход есть!

Уважаемые господа, если вы случайно попали в неудачную ситуацию и потеряли Ваши деньги у лжеброкера, или Брокер-обманщик слил Ваш депозит под чистую, или Вы нечаянно попали на развод в бинарных опционах, Форекс или Крипто-валютных проектах, то не отчаивайтесь! У Вас все еще есть проверенная, законная и надежная возможность вернуть ваши деньги! Это процедура Чарджбэк (Chargeback). Сделать это можно прямо сейчас, воспользовавшись услугами наших партнеров по возврату денег. Просто перейдите по ссылке на сайт партнера, ознакомьтесь с его услугами и получите консультации.

Желаем вам наилучших результатов в торговле и заработке на Форекс!

Источник