Что значит уполномоченный банк
Открытие отдельных счетов для расчетов по гособоронзаказу осуществляется в соответствии с данным законом без учета требований к уполномоченным банкам, установленных в соответствии с нормами п. 12 ст. 17 ФЗ от 29.07.2017 N 267-ФЗ.
Статья 8.1. Уполномоченные банки
(в ред. Федерального закона от 31.12.2017 N 481-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
1. Банковское сопровождение осуществляется банком, который создан в соответствии с законодательством Российской Федерации, обладает лицензией на проведение работ, связанных с использованием сведений, составляющих государственную тайну, и в отношении которого Правительством Российской Федерации по согласованию с Президентом Российской Федерации принято решение об отнесении к категории уполномоченных банков.
2. В случае, если Правительством Российской Федерации принято решение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, Банк России включает соответствующий банк в перечень уполномоченных банков на основании уведомления Правительства Российской Федерации не позднее чем в течение одного рабочего дня, следующего за днем получения указанного уведомления, а также информирует уполномоченный банк и соответствующего государственного заказчика о принятом решении.
(см. текст в предыдущей редакции)
4. В случае окончания срока действия лицензии, указанной в части 1 настоящей статьи, банк, включенный в перечень уполномоченных банков, уведомляет Банк России об этом обстоятельстве не позднее чем за тридцать календарных дней до окончания срока действия лицензии.
Что значит уполномоченный банк
Статья 8.2. Основные права и обязанности уполномоченного банка. Банковское сопровождение
1. Уполномоченный банк вправе:
1) запрашивать у головного исполнителя, исполнителя документы и сведения, предусмотренные настоящим Федеральным законом;
2) получать от федерального органа в области обороны с соблюдением требований законодательства Российской Федерации о защите государственной тайны доступ к содержащейся в единой информационной системе государственного оборонного заказа информации о государственных контрактах, контрактах, банковское сопровождение которых он осуществляет;
3) приостанавливать операции по отдельному счету в случаях, установленных статьей 8.6 настоящего Федерального закона;
4) осуществлять иные права в соответствии с законодательством Российской Федерации.
2. Уполномоченный банк обязан:
1) заключить с головным исполнителем, исполнителем договоры о банковском сопровождении и открыть им отдельные счета. В договор о банковском сопровождении включается условие о согласии клиента на предоставление уполномоченным банком информации, предусмотренной настоящим Федеральным законом, государственному заказчику, головному исполнителю, исполнителю и ее передачу в единую информационную систему государственного оборонного заказа;
2) передавать в единую информационную систему государственного оборонного заказа, в том числе по запросу федерального органа в области обороны, информацию о каждом открытии, закрытии отдельного счета, об изменении его реквизитов, информацию об ограничении распоряжения отдельным счетом на основании и в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации или договором банковского счета, а также об обязательстве уполномоченного банка, предусматривающем выплату процентов за пользование денежными средствами, находящимися на таком отдельном счете, информацию о данных об участниках расчетов по государственному оборонному заказу, об исполненных распоряжениях, включая документы, представленные головным исполнителем, исполнителем и являющиеся основанием для составления распоряжений. Информация, указанная в настоящем пункте, предоставляется уполномоченным банком не позднее одного рабочего дня, следующего за днем соответственно исполнения распоряжения, открытия, закрытия отдельного счета, изменения его реквизитов, ограничения распоряжения отдельным счетом на основании и в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации или договором банковского счета, а также установления, изменения обязательства по уплате процентов за пользование денежными средствами, находящимися на таком отдельном счете, получения соответствующего запроса. В случае, если распоряжение составлено на основании документов, которые ранее передавались уполномоченным банком в единую информационную систему государственного оборонного заказа, повторного представления таких документов не требуется. В этом случае уполномоченный банк уведомляет федеральный орган в области обороны о том, что такие документы уже содержатся в единой информационной системе государственного оборонного заказа, и указывает в уведомлении их реквизиты и дату их представления. Порядок, состав и формат представления, направления информации и документов уполномоченным банком определяются Банком России по согласованию с федеральным органом в области обороны и органом финансового мониторинга;
(в ред. Федерального закона от 18.02.2020 N 20-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
3) осуществлять мониторинг расчетов по государственному оборонному заказу в порядке, установленном настоящим Федеральным законом;
4) осуществлять контроль распоряжений в порядке, установленном статьей 8.5 настоящего Федерального закона;
5) отказывать головному исполнителю, исполнителю в принятии к исполнению распоряжений о совершении операций, предусмотренных статьей 8.4 настоящего Федерального закона, а также в случаях, предусмотренных статьей 8.5 настоящего Федерального закона;
6) соблюдать установленный настоящим Федеральным законом режим использования отдельного счета и осуществлять контроль за его соблюдением;
7) уведомлять головного исполнителя о поступивших распоряжениях исполнителей о совершении операций по отдельному счету, не соответствующих режиму использования данного счета;
8) отвечать на запросы государственного заказчика, направляемые в соответствии с пунктом 3 статьи 6.2 настоящего Федерального закона;
9) уведомлять головного исполнителя, исполнителя о необходимости закрытия отдельного счета в связи с получением уведомления от государственного заказчика о полном исполнении государственного контракта;
(п. 9 в ред. Федерального закона от 29.07.2018 N 263-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
10) исполнять другие обязанности в случаях, установленных главой 3.3 настоящего Федерального закона.
(п. 10 в ред. Федерального закона от 29.07.2018 N 263-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
3. Банковское сопровождение осуществляется уполномоченным банком безвозмездно.
4. Неисполнение уполномоченным банком обязанностей, установленных частью 2 настоящей статьи и статьями 8.3, 8.4 и 8.5 настоящего Федерального закона, является основанием для применения к нему мер, предусмотренных Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», и для привлечения должностных лиц уполномоченного банка к ответственности, установленной Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях.
5. Орган финансового мониторинга анализирует информацию об операциях, полученную им на основании настоящего Федерального закона и Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и при наличии информации о рисках неисполнения государственного контракта сообщает об этом государственному заказчику, в том числе по его запросу.
История до определенного момента не знала такого понятия, как “уполномоченные банки”. Во времена становления капитализма соперничество между несколькими частными банками одной страны, а также иностранными, имело свободный характер. Лишь введение протекционных мер со стороны государства могло ограничивать конкуренцию.
Основным фактором создания отдельной категории банков является именно двухуровневая система. Вследствие чего было принято разделение выдаваемых коммерческим организациям лицензий. На сегодняшний день такая модернизация дала свои плоды в том, что касается надежности работы с иностранными представителями.
Понятие
Расшифровка термина
Получение лицензии
Банковская система имеет два уровня. На верхнем располагается, естественно, Центральный банк Российской Федерации. Он уполномочен самим правительством страны и выполняет функции контроллера. То есть у него есть права на выдачу лицензий другим коммерческим организациям, которые занимают нижний уровень в этой системе.
Порядок лицензирования
Получение лицензии от Центрального банка Российской Федерации состоит из следующих шагов:
1. Обращение в банк и предоставление перечня документов:
2. Дальше происходит рассмотрение всех документов Центральным банком. Срок будет составлять не больше шести месяцев. После чего выдается решение, которое может быть либо положительным, либо отрицательным.
3. При положительном исходе организация вносится в государственный реестр юридических лиц. Процесс осуществляется в течение 5 рабочих дней после предоставления документов от Центрального банка. Делает это специализированный регистрирующий орган.
4. После окончательного внесения в реестр Центральный банк Российской Федерации уведомляет вас об этом. Процесс может занимать до трех недель включительно.
5. Далее вам приходит сообщение о необходимости оплаты уставного капитала (количество денежных средств, требуемое для осуществления деятельности регистрируемой компании). На данный процесс вам выделяют месяц.
6. Затем вы отсылаете реквизиты и документы, подтверждающие оплату, и банк получает уведомление об успешной регистрации.
7. В заключение, после вторичной обработки и проверки всех документов, Центральный банк Российской Федерации выдает вам лицензию. Данное действие занимает до 3 недель.
Валютные операции
Валютные операции уполномоченных банков:
Резиденты уполномоченных банков и их понятие
Что касается уполномоченных банков, то разница заключается лишь в возможности проведения финансовых операций с иностранными представителями и зарубежной валютой. Разумеется, наделение такими правами осуществляется лишь после продолжительного опыта работы в данной сфере, при наличии положительных отзывов и серьезного подхода к работе.
Вывод
Статья 5. Функции уполномоченного банка.
ГАРАНТ:
Решением Челябинского областного суда от 26 января 2001 г. оставленным без изменения Определением СК по гражданским делам Верховного Суда РФ от 17 апреля 2001 г. N 48-Г01-15, статья 5 настоящего Закона признана не действующей и не подлежащей применению со дня вступления решения суда в законную силу
Функции уполномоченных банков определяются настоящим законом и положением договора с администрацией Челябинской области.
Основными функциями уполномоченного банка являются:
1) расчетно-кассовое и кредитное обслуживание счетов бюджетных организаций и структурных органов администрации области;
2) депозитное обслуживание временно свободных бюджетных средств;
3) кредитование программ экономического и социального развития, принятых областными законодательными и исполнительными органами власти;
4) агентское обслуживание;
5) консультационное и экспертное обслуживание.
Возможно выполнение уполномоченными банками и других функций, если они включены в текст договора с администрацией области.
Главной функцией доверительных банков является осуществление расчетно-кассового обслуживания бюджетных организаций, расположенных на определенной территории, а также выполнение ряда других операций, предусмотренных условиями договора с уполномоченным банком области.
Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Уполномоченный представитель Банка России
Уполномоченный представитель Банка России – сотрудник ЦБ, который направляется в кредитную организацию для осуществления контроля за ее текущей деятельностью.
— кредитной организацией получен кредит от Внешэкономбанка;
— ею привлечен субординированный кредит Банка России или ВЭБа;
— в кредитной организации размещены средства федерального бюджета на банковских депозитах;
— банком получен кредит ЦБ на срок более одного месяца;
— Банк России и государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» осуществили в отношении кредитной организации меры по предупреждению банкротства банков, являющихся участниками системы обязательного страхования вкладов физических лиц.
Уполномоченный представитель должен иметь возможность участвовать без права голоса в заседаниях органов управления кредитной организации, а также получать информацию и документы по вопросам кредитования, предоставления гарантий, управления активами и пассивами. Кроме того, он вправе запрашивать у банка данные о размере вознаграждения, выплачиваемого единоличному или коллегиальному исполнительному органу.
С момента направления уполномоченного представителя в банк у последнего появляется ряд дополнительных обязанностей. Так, он должен ставить в известность уполномоченного представителя до совершения сделок, связанных с:
— передачей недвижимого имущества кредитной организации в аренду, залог с внесением его в качестве вкладов в уставный капитал третьих лиц, с распоряжением таким имуществом иным образом, с заменой недвижимого имущества, находящегося в залоге у кредитной организации, на иной предмет залога или иной вид обеспечения;
— распоряжением иным имуществом кредитной организации, балансовая стоимость которого составляет более 1% балансовой стоимости ее активов, в т. ч. с получением и выдачей кредитов и займов, выдачей гарантий и поручительств, уступкой прав требований, принятием и прощением долга, новацией, отступным, а также с учреждением доверительного управления;
— исполнением обязательств по полученным кредитам (займам), депозитам, договорам РЕПО, а также по иным сделкам, если балансовая стоимость обязательства по таким сделкам составляет более 1% балансовой стоимости пассивов кредитной организации;
— переводом денежных средств в иностранные банки, если сумма перевода или группа связанных переводов составляет более 1% балансовой стоимости активов кредитной организации;
— операциями с заинтересованными или аффилированными в отношении кредитной организации лицами.
Деятельность уполномоченных представителей следует отличать от назначения временной администрации кредитной организации, так как введение уполномоченного служит превентивной мерой защиты предоставленных кредитов. Направление в банк уполномоченных представителей свидетельствует скорее о государственном участии, чем о проблемах банка.
На лето 2011 года уполномоченные представители ЦБ действуют в 20 банках, в том числе ВТБ, Альфа-Банке, Сбербанке и др.
