Фиксация прибыли на криптовалютах: когда нужна и как сделать правильно
Нестабильность криптовалютного рынка заставляет его участников принимать ряд превентивных мер для сохранения денег. Одной из таких мер является фиксация. Как и другие рыночные методики, она имеет некоторые особенности, учет которых позволяет достичь лучших результатов. Что из себя представляет фиксация прибыли на криптовалютах и как она может помочь инвестору? Разбираемся в этой статье!
Что такое фиксация прибыли на криптовалютах?
Фиксация прибыли — это своевременное удержание денег, которые инвестор получил в ходе успешного инвестирования.
Рассмотрим на примере.
Допустим, инвестор вкладывает в Биткоин 500$. Пусть он использует стратегию долгосрочного инвестирования или формирования криптовалютного портфеля — это не так важно. Важно, что спустя некоторое время Биткоин вырастает и инвестор оказывается в плюсе. Скажем, Биткоин вырос на 20%, и инвесторские 500$, таким образом, превратились в 600$.
Инвестор вроде как получил 100$ чистой прибыли. Но деньги лежат у него в виде биткоинов, поэтому фактических долларов он не имеет. Курс Биткоина, между тем, начинает корректироваться.
Сначала он падает на 10%, уменьшая прибыль инвестора соответственно, а потом может упасть и на 15%, и на 20%, лишая инвестора прибыли вообще. Может он снизиться на 30%, и тогда инвестор оказывается в убытке — не менее, впрочем, призрачном, чем давешняя прибыль, потому что его деньги все еще лежат в биткоинах, а Биткоин может снова вырасти.
Во избежание такой ситуации инвесторы применяют методику фиксации прибыли, то есть выводят прибыль тогда, когда она появляется.
В вышеприведенном примере инвестор должен был вывести 100$, когда Биткоин вырос. Так он остался бы со 100$ чистой прибыли независимо от дальнейших колебаний рынка. Если бы рынок упал, стоило бы всего лишь ждать очередного витка роста. Если бы рынок рос дальше — имело бы смысл позже еще раз зафиксировать прибыль.
Иными словами, инвестор фиксирует прибыль, чтобы:
Фиксируется прибыль, соответственно, тогда, когда инвестиционный актив стоит дороже, чем стоил в момент входа на рынок.
Когда фиксировать прибыль на криптовалютах?
Основная проблема инвесторов — это выбор момента для фиксации прибыли.
Рынок может вырасти и продолжать расти — тогда, возможно, стоит дождаться максимального пика и уже тогда фиксировать прибыль? А если рынок начнет падать и момент будет упущен? А если он уже упущен, то фиксировать прибыль сейчас или дожидаться очередного роста? Эти вопросы волнуют многих.
Заключается в том, что инвестор детально изучает свой актив, исследует его закономерности, изучает новостной фон, степень влияния новостей рынка криптовалют и так далее.
Фактически он проводит фундаментальный анализ, может использовать элементы технического анализа — например, изучить колебания курса за последнее время. Исходя из этих данных, он составляет прогноз о том, как высоко криптовалюта может подняться, как низко может упасть и когда это случится.
Преимущество метода заключается в том, что при правильном прогнозе инвестор точно определит наиболее выгодную точку для фиксации прибыли.
Недостаток — в том, что прогнозирование — метод сложный, владеют им далеко не все опытные инвесторы, а многие новички его просто не осилят.
Чаще используются более простые методы определения нужного момента.
Заключается в том, что инвестор выводит изначальное вложение максимально быстро — по достижении минимальной прибыли. Допустим, он вложил 100$. Он дожидается, когда его прибыль составит 30%, 50%, 100%, 200%, и выводит свои 100$.
Выберет он 30% или 200% — зависит только от того, какую сумму он считает для себя минимальным приемлемым вложением. То есть, если он считает, что на 30$ можно зарабатывать, он дожидается 130$ на счету и 100$ выводит. Но на 30$ обычно не заработаешь, поэтому чаще инвесторы дожидаются 100% прибыли.
Хорош этот метод тем, что надежно страхует от рисков. Инвестор, который вывел изначальные вложения, гарантированно не остается в минусе.
Плох — тем, что оставшиеся инвестиционные средства принесут меньше прибыли, чем эти же средства вместе с изначальным вложением.
Например, инвестор хочет заработать 500$. Он вкладывает 100$ и ждет, когда криптовалюта вырастет в 5 раз. Она может падать, расти, снова падать — инвестор не реагирует на колебания вплоть до нужного ему момента. Как только сумма в криптовалютах достигает 500$ — он ее снимает.
Затем он может оставить 400$ себе, инвестировать 100$ снова и ждать дальше. Целью может быть не определенная сумма, а определенный процент. Например, инвестор ставит цель в 200% прибыли не трогает актив до тех пор, пока эти 200% не получает.
Хорош метод тем, что инвестор рано или поздно получает требуемую сумму, если разумно выставил рамки.
Плох — тем, что разумные рамки нужно высчитать и не ошибиться. Например, при инвестировании 10$ дожидаться прибыли в 10000$ нецелесообразно. При инвестировании 100$ дожидаться 1000$ уже можно, но не на всех криптовалютах, и перспективные в этом отношении криптовалюты необходимо вычислить.
Здесь инвестор не особенно занят выбором подходящего момента, а фиксирует прибыль каждый раз, когда она есть. Например, он вкладывает 100$ в Биткоин. Биткоин поднимается — и 100$ превращаются в 110$. Инвестор выводит 10$ и ждет дальше. Биткоин продолжает расти, и оставшиеся 100$ снова превращаются в 110$. Инвестор выводит еще 10$ и продолжает ждать.
Преимущество метода заключается в том, что инвестор не беспокоится о подходящих моментах и просто регулярно получает деньги.
Недостаток — в том, что инвестиция остается у него на одном уровне и приносит одинаково умеренные суммы. Если бы он дождался, например, 100% прибыли и оставил ее, то при очередном скачке он вместо 10$ мог бы получить уже 20$. Поскольку не дожидается — получает только 10$.
Перечисленные варианты можно сочетать или использовать в разное время при разных состояниях рынка.
Как фиксировать прибыль на криптовалютах?
Казалось бы, вывести полученные деньги — задача проще некуда. Но методик фиксации прибыли тоже существует несколько:
Как только прибыль достигает установленных инвестором значений и требует фиксации, он меняет прибыль в криптовалюте на прибыль в долларах (евро, других фиатных деньгах) и выводит с биржи на банковскую карту, на электронные платежные системы и так далее.
Преимущество этого метода заключается в том, что инвестор получает надежные, реальные деньги, которыми, в отличие от криптовалют, может расплатиться где угодно.
Недостаток заключается, во-первых, в комиссиях, во-вторых, в усложненных процедурах ввода/вывода средств с криптобирж. Если инвестор хранит криптовалюты самым разумным образом — в кошельках, то ему придется заводить деньги на биржу, там их менять и выводить с биржи на карту. При частом выводе он заметно потеряет на комиссиях.
Криптобиржи имеют свойство при выводе в фиат время от времени сбоить, задерживать транзакции и так далее, поэтому при частой фиксации инвестор имеет высокие шансы попасть в число жертв такого сбоя.
Заключается в том, что прибыль в одной криптовалюте переводится в другую криптовалюту, которая в этот момент кажется более перспективной — например, растет или явно вырастет в ближайшем будущем вследствие объективных причин (улучшение, легализация и другие).
Когда основной актив замедляет рост или начинает падать, инвестор фиксирует прибыль, переводя ее в другую криптовалюту, которая в этот же момент начинает расти.
Хорош метод тем, что таким образом инвестор и сохраняет заработанные деньги, и получает дополнительный доход на растущей криптовалюте, с помощью которой зафиксировал прибыль.
Плох метод тем, что инвестору приходится тратить время и силы на поиск других валют, перспективных в конкретный момент, причем в разное время это могут быть разные валюты.
Существует несколько криптовалют, цена которых базируется на цене фиатных денег, ценных металлов и так далее. Самой известной является криптовалюта Tether, одна монета которой стоит ровно 1$, причем цена эта почти не колеблется даже во время очень сильных спадов крипторынка (колебания Tether составляют от 0,9$ до 1,1$).
Соответственно, перевод криптовалют в эту валюту аналогичен их переводу в обычные доллары, только в рамках крипторынка. Таким же образом можно зафиксировать прибыль в криптовалютных евро, в криптовалютном золоте, серебре и других стейблкоинах.
Преимущество метода заключается в том, что инвестор практически хранит деньги в стабильном и надежном (по сравнению с криптовалютами) долларе, но в то же время ему не приходится работать с банковскими системами.
Особых недостатков у этого метода нет; все они сводятся к рискам хранения криптовалюты, но это вопрос технической грамотности и безопасности кошельков инвестора.
Фиксация прибыли на криптовалютах: как достичь максимального результата?
Несмотря на кажущуюся простоту, методика фиксации прибыли имеет довольно много нюансов, особенностей и подходов. Неправильное их использование может не только снизить итоговую прибыль, а и привести к неоправданным убыткам. Поэтому инвестору стоит подойти к вопросу серьезно, а именно:
Цели у инвестора могут быть разные, разнятся в зависимости от них и стратегии:
ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ СЕЙЧАС И ПОЛУЧИТЕ ВЫГОДНЫЕ УСЛОВИЯ
Хотите узнать больше о том, как безопаснее зарабатывать на трейдинге криптовалют с помощью Cryptonet Trading Club?
Понравился материал? Поделитесь с друзьями!
Как зафиксировать прибыль в биткоине. Почему это стоит сделать
Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. «РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.
«Зафиксировать прибыль» — значит продать актив по цене, большей, чем стоимость его покупки. Если этого не сделать, снижение котировок может не только лишить инвесторов прибыли, но и привести к убыткам.
Настроение рынка и Twitter
Помимо классических индикаторов, таких как объемы покупок, перекупленность и перепроданность актива, о приближающейся коррекции может говорить общее настроение рынка, объяснил генеральный директор швейцарской финансовой компании Newcent Владимир Сметанин.
Он советует следить за активностью пользователей Twitter, которые пишут о криптовалюте. Когда социальные сети затихают, объемы покупок актива сокращаются, а цена на него растет, — это сигналы приближающейся коррекции, утверждает эксперт. Сметанин рекомендует обращать на них внимание, чтобы успеть зафиксировать прибыль.
Хороший момент
«Но всегда остается шанс на серьезные вмешательства на рынке, что оставляет вероятность обновления ценового максимума буквально за несколько часов. Поэтому, если и фиксировать позиции на текущих уровнях, то делать это поэтапно в несколько транзакций», — добавил Зуборев.
Стратегия удержания
Никита Зуборев обращает внимание на то, что крупные держатели биткоина: Tesla, MicroStrategy, Square и другие верят в его будущее и продолжают покупать монеты, а затем выводить их на холодные кошельки. По словам старшего аналитика Bestchange.ru, в феврале количество посещений самих криптобирж достигло 431,98 млн уникальных пользователей, что стало максимумом за последние 3 года.
Лайфхак для скептиков
Крайне скептичным инвесторам, которые видят параллели текущей ситуации с событиями 2017-2018 года, Зуборев посоветовал стратегию, максимально оберегающую от рисков. Он рекомендует не закрывать позицию полностью, а зафиксировать прибыль на уровне депозита. Таким образом инвестор полностью возвращает свои вложения, но его доходная часть остается гибкой и будет продолжать реагировать на изменения курса. Это максимально консервативный сценарий с отсутствием рисков, подчеркнул аналитик.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Что такое отложенные ордера. Почему это важно и полезно
В торговле криптовалютой главными задачами считаются минимизация убытков и фиксация прибыли. Для этого трейдеры применяют специальные инструменты, которые принято называть отложенными ордерами. Их можно поделить на стоп-ордера и лимитные ордера. Они позволяют совершить сделку в автоматическом режиме, когда на рынке сложится ситуация, устраивающая трейдера. Таким образом, можно не сидеть часами у монитора в ожидании удачных условий для сделки.
Что такое лимитный ордер
Лимитный ордер всегда имеет верхнюю или нижнюю границу стоимости, объяснил директор по развитию платформы TradingView в России Виталий Кирпичев. По его словам, такой ордер используют, когда трейдер готов ждать необходимой ему цены, принимая риск, что такой ордер может и не исполниться.
Что такое стоп-ордер
Стоп-ордер называют также условным ордером, то есть ордером, который выставляется при определенном условии — если цена достигнет установленного уровня, отмечает Кирпичев. По его словам, инструмент можно использовать, чтобы выйти из уже открытой позиции и зафиксировать прибыль.
Стоп-ордера также используют для ограничения убытка, добавил CEO Cryptorg.exchange Андрей Подолян. По его словам, этот инструмент срабатывает, если цена актива пошла в противоположную сторону от нужной. Выставляя стоп-ордер, трейдер устанавливает убыток, на который готов пойти, отметил Подолян.
Эффективный подход
«Я часто пользуюсь именно таким методом защиты своих позиций», — добавил CEO Cryptorg.exchange.
В трейдинге очень важна дисциплина, и если вы открыли позицию, нужно всегда использовать стоп-ордера, рекомендует Виталий Кирпичев.
Когда не нужны отложенные ордера
Не использовать отложенные ордера Андрей Подолян советует только в случае, если есть уверенность в росте определенного актива и его покупка происходит с целью выйти в прибыль в долгосрочной перспективе. Такого же мнения придерживается Виталий Кирпичев, но он в любом случае рекомендует при открытии долгосрочной позиции отвечать себе на вопрос, когда выходить из этой позиции и при каких условиях.
«В трейдинге есть разные тактики, кто-то работает со стоп-ордерами кто-то без, это не значит, что торгуя без стоп-ордеров нельзя заработать. Долгосрочные инвесторы как правило торгуют без этого инструмента, активные трейдеры пользуются отложенными ордерами, это вопрос тактики», — добавил Подолян.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Как хеджировать риски при торговле криптовалютой. Три эффективных способа
Торговля криптоактивами сопряжена с большими рисками из-за высокой волатильности цифровых валют. Для минимизации рисков и снижения возможных убытков используется хеджирование. С помощью этого способа трейдеры могут контролировать предельный фактор риска и ограничивать возможные потери. Эксперты «РБК-Крипто» назвали основные методы хеджирования рисков при работе с криптовалютами.
Диверсификация
Диверсификация — это распределение капитала между разными активами и инструментами. Этот принцип защищает капитал от убытков при падении отдельного актива, сектора или целого рынка.
Криптовалюты в инвестиционном портфеле должны обладать низкой корреляцией (насколько это возможно на рынке цифровых активов), отметил CEO криптобиржи EXMO Сергей Жданов. Он посоветовал балансировать портфель по уровню капитализации активов:
«Более консервативный портфель: 50-60% монет с высоким уровнем капитализации, более рисковый портфель — малокапитализированные», — пояснил эксперт.
Еще один способ диверсификации, который способен снизить риски при инвестировании в криптовалюту, распределение активов по типу индустрии, отметил Жданов. По его словам, индустрию можно разделить по категориям: валюты (биткоин, Litecoin, Bitcoin Cash), платформы смарт-контрактов (Ethereum, EOS, Cardano, NEO), финансы (Ripple, Stellar), анонимность (Monero, Dash, Zcash), хранение данных (Sia, Storj, Filecoin).
Ребалансирование портфеля
Портфель нужно пересматривать регулярно, с учетом изменений на рынке и появления новых тенденций, рекомендовал руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев. По его словам, многие инвесторы в прошлом месяце увеличили долю биткоина и Ethereum в портфеле, поскольку активы начали стремительно расти и увеличивать свою долю на рынке.
«Вопрос снижения рисков и роста прибыли — это необходимость постоянного пересмотра портфеля инвестора. Профессиональные участники рынка делают это в еженедельном режиме или чаще, в зависимости от волатильности разных активов», — добавил Деев.
В данной ситуации, когда доля биткоина на рынке растет, ее нужно увеличивать и в портфеле, советует аналитик. Он утверждает, что за ситуацией на крипторынке стоит следить регулярно, поскольку новости об усилении регулирования со стороны крупнейших экономик мира могут привести к снижению биткоина. В таком случае альткоины пойдут в рост, отметил аналитик.
«В такой ситуации действия инвестора должны быть противоположными — биткоин сокращать, альткоины наращивать», — резюмировал Деев.
Стоп-лоссы
Для ограничения возможных убытков в каждой конкретной сделке используют стоп-лосс ордера, которые позволяют выйти из актива, если его цена двигается не в ту сторону, пояснил Жданов.
Стоп-лосс ордер — это вид отложенного биржевого приказа для автоматического совершения сделки по продаже или покупке актива при достижении рыночной ценой заданного порогового значения.
Еще одно преимущество использования стоп-лоссов, возможность вести торговлю в автоматическом режиме, отметил эксперт. По его словам, при использовании стоп-лоссов у трейдера нет необходимости постоянно и вручную следить за открытыми торговыми позициями и движениями курса.
«Это позволяет трейдеру спать спокойно, поскольку теперь он не будет переживать о потере депозита, при снижении цены актива стоп-лосс ордер продаст его, — заключил Жданов.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Как фиксировать прибыль на рынке криптовалют? Разбираем на примерах
Чрезмерная волатильность криптовалют заставляет многих инвесторов время от времени фиксировать прибыль, полученную от роста или падения курса активов. В связи с тем, что многие методы фиксации прибыли имеют множество отличительных особенностей и подводных камней. В этой статье мы расскажем о том, как сохранить свои вложения в долларовом эквиваленте и взвешивать риски инвестирования в криптовалюты.
Что такое фиксация прибыли?
Фиксация прибыли — это операция, осуществляемая инвестором по итогу успешного инвестирования. Рассмотрим простой пример:
Простыми словами, инвесторы обязаны фиксировать прибыль по следующим причинам:
Очевидно, инвестору необходимо фиксировать прибыль только тогда, когда сумма депозита превышает сумму при входе в актив.
Когда фиксировать прибыль на криптовалютах?
Главная проблема практически всех инвесторов — это определение момента для фиксации прибыли. Все дело в непредсказуемости криптовалют. Актив может вырасти на 25% и продолжить свой рост — тогда может стоит подождать некоторое время и зафиксировать прибыль на так называемом “пике”? А если актив начнет падать и уйдет в глубокую коррекцию? Эти два вопроса задает каждый инвестор.
Как фиксировать прибыль на криптовалютах?
Вопрос конечно немного примитивный, но на сегодняшний день существует три способа фиксации прибыли. Рассмотрим каждый по отдельности:
Подведем итоги
“Все довольно просто”, — скажите вы. Однако все вышеперечисленные методы имеют достаточно много нюансов и отличительных особенностей, поэтому фиксируйте прибыль обдуманно, поскольку запросто можно сократить итоговую прибыли или даже получить существенную прибыль.
Скажем вам по секрету, есть смысл комбинировать все методы фиксации прибыли, поскольку каждый из них способен принести дополнительную прибыль. Инвестор может инвестировать в Monero, заработать на нем 50%, после чего полученную прибыль перевести в биткоин, на котором также заработать еще 5%. Далее последует вывод прибыли в фиат.
Безусловно, не забывайте про риски инвестирования в крипто-активы, крайне граммотно сочетайте подходы и всегда выводите заработанное.
