Пирамида для миллионеров и коррупционеров: Как в Москве работает инвестиционная компания QBF
При расследовании уголовного дела о мошенничестве против сотрудников столичной инвестиционной компании «Кьюбиэф» правоохранители изучают не только схемы вывода средств за границу, но и происхождение денег клиентов. Они считают, что под вывеской компании работала финансовая пирамида. Под проверку уже попало несколько бывших чиновников, которые, как подозревают следователи, отмывали и выводили через QBF коррупционные деньги. Речь идёт о нескольких миллиардах.
Коллаж © LIFE. Фото © Shutterstock, QBF
В апреле 2021 года Следственный департамент МВД возбудил уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ) против сотрудников компании ООО «ИК Кьюбиэф» (ИК QBF), офисы которой расположены в «Москве-Сити». Главный интерес для сыщиков представляет кипрская компания QB Capital CY LTD (QCCI LTD), на которую оформлялись договоры вкладчиков. Фирма была зарегистрирована ещё в 2008 году на некоего гражданина России Мунаева, который возглавлял в инвестиционной компании департамент продаж. Сам бизнесмен и его 47-летняя помощница Евгения Россиева уже арестованы.
Куда и как выводили деньги
По версии следствия, менеджеры QBF обещали клиентам выгодные вложения в иностранные активы, собирали деньги и выводили их через кипрскую фирму в офшоры. Летом 2018-го к деятельности компании возникли вопросы у властей Кипра. Мунаев ликвидировал QCCI LTD, поскольку не смог объяснить, почему компания перегоняла деньги клиентов в другие фирмы.
В России клиентов заставляли перерегистрировать договоры на новые компании — White Lake Management Ltd с Каймановых островов и Simtelligence Company Limited из Гонконга. Иначе менеджеры грозили проблемами с выводом денег.
Кроме того, Мунаев учредил в России юридический клон QBF — ООО «Кьюбиэф» по тому же адресу: Пресненская набережная, дом 8, строение 1. С этой компанией клиенты заключали дополнительное соглашение по брокерскому обслуживанию и доверительному управлению деньгами. Именно эта фирма фигурирует сейчас в уголовном деле о мошенничестве, а заключённые договоры являются вещдоками.
О сложностях с выводом денег из QBF клиенты говорили почти с момента основания компании в 2008 году, но после перерегистрации жалобы стали массовыми. Недовольные инвесторы обращались в суд и рассказывали о своих проблемах на специализированных форумах, например здесь. Многие не могут получить свои деньги до сих пор. По приблизительным подсчётам, у клиентов пропало свыше семи миллиардов рублей. По некоторым данным, один из клиентов потерял миллиард рублей.
По версии следствия, сложная юридическая структура бизнеса помогла ИК QBF сохранить своё основное ядро. А весь криминал взяли на себя «дочки» и отдельные менеджеры.
Формально ООО «Кьюбиэф» владела ещё одна «дочка» ИК QBF — компания «КГ». По данным базы СПАРК, она работала не только в России, но и на Украине.
Как открыть ИИС в QBF — пошаговая инструкция
Индивидуальные инвестиционные счета — популярные продукты на финансовом рынке. В российских реалиях завести их часто предлагают управляющие компании при банках, но не только. Пошагово разберемся, как открыть ИИС в QBF — молодой компании, которая оказывает в т.ч. брокерские услуги.
Как работает ИИС?
Обычный брокерский счет нужен, чтобы совершать сделки на фондовом рынке — покупать и продавать активы. Но с полученного на бирже дохода придется заплатить НДФЛ в размере 13%: его исчисляет ваш биржевой брокер в качестве налогового агента. Можно ли этого избежать? Да, если открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — разновидность брокерского счета, но с налоговыми послаблениями двух типов. Как это работает:
Получается, что с вычетом первого типа можно получить гарантированный доход со своих взносов, даже если торговля на бирже не увенчалась успехом. А вычет второго типа подойдет, если стратегия инвестирования принесла больше 52 000 руб. Но учитывайте, что наряду с налоговыми преференциями у ИИС есть ограничения:
Тарифы QBF по ИИС
Индивидуальные инвестсчета в QBF могут обслуживаться как обычные брокерские счета (и по тем же тарифам) либо на условиях доверительного управления. Сначала рассмотрим базовые брокерские комиссии.
Право использовать платформу QUIK
Сделки с ценными* бумагами
Сделки с производными финансовыми инструментами*
1 руб. (за один контракт)
10 руб. (за один контракт)
От 0,05 до 0,5% (от суммы сделки по первой части сделки РЕПО с учетом количества дней)
Внебиржевой рынок — сделки с ценными бумагами
0,3% (от оборота за месяц)
Внебиржевой рынок — срочные сделки
1 руб. (за один контракт)
*Размер комиссии будет зависеть от оборота по сделкам за каждый день.
Если вы выбираете просто брокерское обслуживание, то торговать и принимать решения придется самому. Альтернатива — доверительное управление, когда компания осуществляет сделки от своего имени, но в ваших интересах, за что получает вознаграждение. Например, при доверительном управлении в QBF предлагают готовые стратегии:
