что значит мани менеджмент
Золотые правила мани менеджмента в трейдинге на финансовом рынке
Многие трейдеры недооценивают роль мани менеджмента и степень его влияния на эффективность торговли бинарными опционами, CFD и Форекс.
Более того, одурманенные рекламой новички, даже представления не имеют о базовых правилах управления капиталом и тех самых постулатах простого инвестора, которые в первую очередь позволяют сохранить средства.
К сожалению мало кто, до потери депозита осознает тот факт, что 50% будущего успеха зависит не от того по какому сигналу вы открыли позицию, а от того насколько грамотно и систематично вы распоряжались собственными деньгами.
На практике подобная ситуация проявляется довольно просто, а именно — ведя успешную торговлю целый день и заработав круглую суму трейдер натыкается на маленькую серию проигрышных позиций, но из-за того что возросшая корона сильно надавила на голову, объём позиций огромный и буквально за пару сделок теряется вся прибыль.
Более того незнание элементарных правил мани менеджмента в трейдинге, делает вас самой уязвимой жертвой для брокеров-мошенников.
Мани менеджмент в трейдинге
Сегодня мы рассмотрим, на мой взгляд, наиболее важные правила мани менеджмента для новичков трейдинга:
Не храните весь ваш депозит у одного брокера
В среде трейдеров и инвесторов существует самое главное золотое правило – не храни все яйца в одной корзине!
Если говорить о применении этого правила мани менеджмента на рынке бинарных опционов, то первое о чем следует позаботиться — безопасность вашего депозита!
К сожалению, многие новички на постоянной основе относят свои деньги в одну определенную компанию, причем чаще всего выбирают непонятно кого и зачем.
Однако заработав солидную сумму или решив вывести свои кровно заработанные, вы получаете отказ, либо компания вообще каким-то образом исчезла с вашими деньгами.
Причем неважно насколько раскручена компания и какое место она занимает в рейтингах – всегда может случиться форс-мажорная ситуация, а вы как следствие можете потерять тот единственный депозит, что у вас был.
Именно поэтому необходимо открывать счета у нескольких брокеров одновременно, распределив ваш депозит на равные части.
Надежные брокеры с которыми я работаю уже годами перечислены на этой странице.
Привыкайте работать со многими инструментами
На многих сайтах о бинарных опционах можно встретить заезженную фразу, суть которой сводится к тому, что новичок, да и более опытный трейдер должен выбрать для себя один определенный актив и детально изучать его, вести торговлю только по нему и знать его как свои пять пальцев.
Однако на практике это приводит к тому, что трейдер в один прекрасный момент теряет все свои деньги, несмотря на то, что он четко следовал правилам стратегии.
Дело в том, что рынок очень изменчив (волатилен), и в то же время цикличен.
Вы можете успешно проработать день на валютной паре, прочувствовать ее, но буквально на следующее утро, рыночные условия меняются кардинальным образом и вы начнете автоматически терять деньги.
Кстати, про хеджирование рекомендую обязательно прочитать отдельно, здесь.
Забудьте о верности одной торговой стратегии
Начинающие трейдеры мне часто задают глупые вопросы (они сами не понимают, что он глупый), типа — какая стратегия самая лучшая (прибыльная, надежная и т.д.).
Я всегда даю ссылку на этот раздел и говорю, что все стратегии там лучшие (прибыльные, надежные и т.д) Но всегда уточняю — смотря в каких руках!
Да, как уже упоминалось, рынок довольно изменчив и в то же время цикличен, поэтому нет никакой гарантии, что завтра ваша торговая стратегия не начнет давать уйму ложных сигналов, а послезавтра обратно начнет показывать эффективную работу.
Опытные трейдеры знают об уязвимости торговых стратегий, поэтому на вооружении у каждого профессионала находится по несколько торговых тактик, которые он может применять, как на одном депозите, так и на разных счетах, у разных брокеров.
Благодаря этому, в момент когда одна стратегия получила черную полосу убытков, вторая компенсирует их за счет полученной прибыли.
Ограничивайте серийность убытков
Суть этого правила мани менеджмента заключается в том, что после получения определённого количества убыточных сделок в подряд трейдер должен прекратить торговлю и сказать себе – «У меня сегодня неудачный день, завтра будет лучше!».
Для новичков я предлагаю просто правило – получили три убыточные сделки в подряд – прекратите торговлю.
Не рискуйте более чем двумя процентами от капитала на одну сделку
Определите максимальную сумму, которую вы можете себе позволить потерять за одну сделку и за день!
С математической и психологической точки зрения сумма ставки в два процента от депозита является самой оптимальной.
Также типичной ошибкой трейдеров является торговля до убоя. Вам обязательно стоит определить процент суммы от депозита, к примеру, 10% на день, и ограничивается потерей лишь этой суммы.
Если в результате вашей торговли вы потеряли отведенную сумму – прекратите торговлю и попробуйте приступить на следующий день. Несоблюдение ограничения убытков, не менее серьезное нарушение правил мани менеджмента!
Не садитесь за платформу без определенной цели
Многие трейдеры, не знающие правила мани менеджмента, имеют очень размытые цели, а именно им просто хочется заработать денег и они никогда не останавливаются. Как следствие, такой трейдер, за один торговый день, умудряется пять раз заработать определенную сумму и пять раз ее потерять, оставшись ни с чем.
Для того чтобы этого с вами не происходило, поставьте себе на день определенную денежную цель, допустим 100 долларов или опять же % от депозита. Если вам удалось заработать 100 долларов – остановитесь и отойдите от торговой платформы, ваша цель достигнута.
Однако стоит трезво оценивать свои силы и ставить в первую очередь реальные и простые цели.
Соблюдайте правила мани менеджмента
В заключение, надеюсь, что эти простые правила мани менеджмента, позволят вам избежать непоправимых ошибок. Также настоятельно рекомендую взять на заметку советы из шпаргалки трейдера, где описан 21 метод снижения рисков в торговле!
В общем то это была теория, а практические методы снижения рисков (риск менеджмент), вы можете изучить здесь.
Мани Менеджмент в трейдинге — 6 основных правил
Правила управления капиталом в трейдинге — это то, без чего не обходится не один профессиональный трейдер. Фактически можно сказать, что соблюдение правил управления мани менеджментом является одним из главных отличий опытного трейдера от новичка.
В этой статье мы поговорим про правила и риски мани менеджмента, обсудим почему так важно их соблюдать и к чему может привести торговля без них.
1. Что такое мани менеджмент простыми словами
В набор правил входит: размер открываемой позиции, максимальный риск на одну сделку, расчет прибыли на одну сделку и т.д.
Мани менеджмент зачастую трейдеры называют по-другому: «правила управления деньгами». По сути это одно и то же. Почему же так важно соблюдать эти правила?
Например, если взять кредитное плечо 20, то, чтобы потерять весь свой депозит достаточно отклонения цены всего на 5% от цены покупки или зафиксировать пять подряд убыточных сделок по 1%.
Многие могут возразить, что: «не беря плечо, много не заработаешь». Не спорю, плечо даёт колоссальные возможности для заработка, но с другой стороны и риски для «слива» депозита так же возрастают. Готов ли трейдер к такой рискованной игре?
Профессиональные и успешные трейдеры никогда не берут слишком большие риски. В этом то один из ключевых секретов успеха на фондовой бирже.
Профессионалы чаще всего торгуют только на свои деньги без использования заёмных средств.
Рискуйте не больше, чем вы можете потерять, но рискуйте достаточно, чтобы заработать. Эд Сэйкота
2. История появления мани менеджмент
Истории мани менеджмента всего чуть более 100 лет. Родоначальником мани менеджмента считается трейдер Ливермор, который добился выдающихся результатов ещё в начале XX века. Он первый придумал набор правил ММ для своей торговли.
Изначально мани менеджмент появился как одна из стратегий в казино (азартных играх). С помощью грамотного управления ставками можно было зарабатывать и обыгрывать игорные заведения.
Принцип мартингейла
Есть широко распространенный принцип ставок под названием «Мартингейл». Смысл следующий: если ставка проиграла, то в следующий раз поставить в два раза больше. И так удваивать ставку каждый раз, пока не будет выигрыша. Этот подход очень плохой и в трейдинге он приведёт в конечном итоге к полному сливу.
Связано это с тем, что серии убыточных сделок могут быть очень затяжными. Вплоть до 20-30 сделок подряд. А если после каждого проигрыша увеличивать ставку в двое, то естественно, что депозита не хватит покрыть такие убытки.
3. Правила управления капиталом Ливермора
Правила Ливермора были простыми и являются актуальными до сих пор. Однако порой он сам же их и нарушал. Видимо поэтому он и терял свое состоянии несколько раз, а потом снова поднимался до миллионов долларов.
4. Почему важно соблюдать Мани Менеджмент
На Форексе и других финансовых рынках практически любая сделка — это 50/50 (и это без учёта комиссии на спред и своп), т.е. можно как выиграть, так и проиграть.
Никакой даже самый продвинутый финансовый аналитик не может точно дать гарантию куда пойдет цена в отдельно взятой сделке. Рынок крайне не стабилен. В краткосрочном обзоре движение цены выглядит хаотично. Давать более точные прогнозы можно только на дневных графиках (а это уже больше инвестиционный подход, чем трейдинг).
Исходя из реальности рынка (шансы 50/50), может показаться, что зарабатывать на бирже просто невозможно. Но применяя правила мани менеджмента, можно даже при таком соотношении иметь высокие доходности.
Вы думаете, что профессионалы никогда не теряют деньги? На самом деле, процент выигрышных сделок у них составляет в районе 30-50%, но средний размер прибыльных сделок гораздо больше, чем убыточных. В итоге сумма всех выигрышей перекрывает все убытки и в расчёте за какой-то период получается профит.
Если трейдер торгует наобум и добивается результатов, то это связано с чистым везением, а результаты будут лишь краткосрочным явлением. На рынке добиваются успеха лишь те, кто сделал трезво с холодным расчётом просчитал мани менеджмент, а дальше просто следует своей торговой системе.
5. Правила Мани Менеджмент на Форексе
Риск потерять свой депозит при соблюдении базовых правил мани менеджмента ничтожно мал. Даже, если у трейдера будет затяжная «черная полоса», то все потери будут ограничены, а значит у него будут шансы восстановить свой баланс.
Можно придумать различные интересные правила для управления капиталом. У каждого трейдера должен быть свой подход, который будет удобен его психике и стратегии. Например, кто-то может ограничивать дневные потери, кто-то недельные, кто-то месячные. Скажем, если потеря за день уже составила 0,5%, то необходимо просто закрыть все сделки и выключить терминал. Это правило многих успешных трейдеров:
Итак, рассмотрим фундаментальные правила управления капиталом.
5.1. Ограничивать риск на сделку
Рекомендуются ограничивать свой убыток исходя из процента риска на одну сделку. Максимальный убыток в учебниках берут 2% от депозита. То есть в одной сделке (или группе сделок) риск потери не должен превышать больше 2% депозита.
Теперь представим ту же ситуацию, но на данный момент у нас будет куплено 50 единиц товара (сумма покупки 50 тысяч). В этом случае мы можем поставить смело стоп-лосс на 960 (т.е. сместить его ниже на 2%). Потому что наша цель не потерять более 2 тысяч в одной сделке.
Главная идея: ограничивать убыток исходя из суммы покупки. Если торговать с плечом, то соответственно стоп-лосс будет короче.
Это правило позволяет комфортно переживать убытки и здраво смотреть на рынок. Риск проиграть 50 раз подряд (по 2%) настолько мал, что его сложно выразить числом. Поэтому те трейдеры, которые придерживающиеся этого правила никогда не проигрывают все свои деньги.
Почему именно риск выбран в 2%? Это значение считается классикой трейдинга, поскольку психологически это небольшая сумма и мы даем цене пространство для колебаний. Естественно ничто не мешает выбрать другое значение 1%, 3%, 5% для своей торговли.
5.2. Всегда ставить стоп-лосс
Стоп-лосс позволяет ограничивать убытки. Трейдеры крайне не охотно их ставят. Ведь словить «лося» никто не хочет. Фактически это фиксация убытка. Сколько раз после срабатывания стопа цена разворачивалась и шла в нужном направление? Такие ситуации каждому знакомы. Для трейдера крайне больно быть выкинутым с рынка с зафиксированным убытком, при том, что он в целом угадал направление. На Форексе очень часто присутствует элемент выноса стоп лоссов.
Но не смотря на это, стоп-лосс позволяют ограничить депозит от сильных потерь. Трейдер должен понимать, что не все сделки прибыльные. Поэтому обязательно надо ставить и стопы и ограничивать свои потери. Лучше потерять сейчас 1%, чем через неделю уже сидеть с убытком в 10%.
Принятие убытков является самым важным инвестиционным изобретением для обеспечения безопасности капитала. Джеральд Лоэб
5.3. Не открывать позицию на все деньги
Любой трейдер стремится «выжать» из своего депозита максимум прибыли. Поэтому абсолютно логично, что большинство открывают позиции на полный депозит. Как показывает практика, этот подход имеет больше минусов, чем плюсов.
Наверняка всем знакомы ситуации, что рынок даёт отличный шанс для входа, а позиция уже открыта и больше купить нельзя?
Чтобы решить эту проблему достаточно входить в рынок постепенно. Например, открыть позицию на сумму 5-10% своего депозита. Таким образом, будет ещё много шансов, чтобы докупиться. Естественно усреднять убыточную позицию нельзя, если вы не инвестор.
В идеале всегда иметь некий резерв, который можно всегда подключить к торговле, чтобы сделать ещё больше денег.
5.4. Используйте плечо только в случае необходимости
Мани менеджмент вполне допускает маржинальную торговлю с использованием заёмных средств (кредитное плечо). В периоды сильного тренда это полезно для наращивания своего капитала. Главное делать всё адекватно и ни в коем случае не пересиживать убыток. Возможность взять в долг у брокера очень заманчиво. Но такая игра является нарушаем правил мани менеджмента.
Мани менеджмент предлагает разумное управление своим депозитом, не создавая себе излишние риски. Кредитное плечо позволяет делать больше денег, но в такой же пропорциональности их и терять.
Математика в случае убытка находится не на стороне трейдера. Помните, чтобы отыграть 10% убытка, нужно заработать 11% в плюс. А чтобы отыграть 50% убытка, необходимо уже 100% прибыли. Отыгрывать всегда приходится больше, чем потерять.
Поэтому используйте плечи только в случае крайней необходимости, когда рынок даёт очевидный шанс сделать деньги. Рекомендую никогда не брать плечо выше 3 в торговле. Не теряйте свой рассудок, когда можно купить ещё больше.
5.5. Соотношение потенциальной прибыли к убытку 3 к 1 и больше
Классическим подходом к разработке стратегии является то, что трейдер заранее знает где будет стоп-лосс, а где будет тейк-профит. Поэтому он знает соотношение потенциальной прибыли к убытку.
Например, потенциальная прибыль 1000 пунктов, а убыток 300 пунктов. В этом случае коэффициент составляет 3,33 (1000/300). Это хороший показатель. Если есть сигнал, то в такую сделку стоит войти.
Главная идея этого правила: открывать сделки, которые смогут принести потенциальной прибыли больше, чем убытка. При этом оптимальное соотношение должно быть где-то от 3 к 1 и больше.
Такой подход в краткосрочной торговле может показать убыток. Но в долгосрочном выражении всегда оправдывает себя. Поэтому остается лишь придумать где искать точки входа.
5.6. Не мешайте прибыли расти
С ограничением убытков всё понятно. Не надо допускать, чтобы убыточная позиция становилась еще больше. А что делать, если растёт прибыль?
Есть очень простое правило: «не мешать прибыли расти». Трейдеры новички видя прибыль всегда пытаются ее зафиксировать как можно скорее. В итоге получается, что они выходят раньше, чем нужно и зарабатывают копейки. Такой подход неправилен. Нужно перебороть себя и давать прибыли расти.
Не надо искать точки выхода на растущем рынке. История показывала, что рынок может расти несколько лет подряд.
Мани менеджмент позволяет управлять рисками, что очень важно для торговли. Это строгий и холодный расчет для достижения целей. Все трейдеры, которые остаются на рынке всегда приходят к мысли, что ММ является одним из ключей к успешному трейдингу.
Мани менеджмент в трейдинге: составляем план торговли
Мани менеджмент очень важен в трейдинге. Без него вы, скорее всего, потерпите неудачу в своей торговле. Я сам регулярно пишу свой план управления капиталом и в сегодняшней статьей поделюсь с вами, как можно его составить. Хороший план мани менеджмента должен быть кратким и содержать в себе все необходимое для системного подхода к вашей торговли.
Грамотный мани менеджмент и риск-менеджмент не должны быть трудной задачей. Фактически, это самая простая и важная вещь, которую вы можете сделать, чтобы защитить свой торговый капитал. Однако многие трейдеры не придают этому слишком большого значения. И это огромная ошибка.
Если у вас нет грамотного плана по контролю за рисками, рано или поздно вы столкнетесь с просадкой, которая может стоить вам потери всего депозита. Кроме того, даже самая лучшая торговая стратегия в мире не будет приносить вам стабильную прибыль без четкого плана управления капиталом.
Мани менеджмент: план торговли
Напишите примерный размер вашего тейк-профита и стоп-лосса, которые вы используете в вашей торговой стратегии. Не стоит придерживаться фиксированных значений для ваших тейков и стопов. Это глупо, потому что цель и стоп должны основываться на самом движении валютной пары исходя из конкретной рыночной ситуации.
К примеру, когда я торгую валютной парой GBP/JPY по моей торговой стратегии, я ожидаю движения в среднем на 80 пунктов. Если мой прогноз не оправдывается, я даю цене пойти против меня не на более, чем 70 пунктов. Поэтому моя цель — 80 пунктов, а мой стоп — 70 пунктов. Эти расчеты основаны на моей торговли за последний год по паре GBP/JPY.
В качестве примера мы будем использовать счет в 10 000 долларов США. Валютной парой будет GBP/USD, и мы будем торговать мини-лотами с кредитным плечом 1:100. Это означает, что каждый мини-лот будет иметь стоимость 100$, а каждый пункт — примерно 1$ за мини-лот. Таким образом, если вы торгуете 2 мини-лотами, каждый пункт будет стоить 2$, а если вы торгуете 17 мини-лотами, стоимость каждого пункта будет 17$.
В зависимости от стоимости пункта, сумма риска будет варьироваться. Некоторые валютные пары имеют стоимость 1,07$ за пункт, а некоторые — 0,97$. Обычно разница достаточно мала, так что ее можно не принимать в расчет.
Ваш план управления капиталом должен строиться вокруг ваших целей и стопов. В нашем примере мы можем выбрать размер тейка — 50 пунктов, размер стопа — 35 пунктов. Поэтому, мы можем написать что-то вроде:
Ваши цели
Запишите цели, которые вы хотите достигнуть. К примеру:
Моя цель — зарабатывать от 10 до 20 тысяч долларов за год. В идеале я хотел бы достичь этой цели через 6 месяцев, но скорее всего, на этот потребуется как минимум 9 месяцев. До этого времени я не хочу снимать деньги со своего счета.
Ваши правила
Здесь вы можете включить в свой мани менеджмент дополнительные правила. К примеру, размер максимальной просадки.
Я использую правило трех убыточных сделок. Когда я совершаю три убыточные сделки подряд, я делаю перерыв в своей торговле.
Размер риска на одну сделку
Существует несколько мнений о том, каким должен быть максимальный размер риска на одну сделку. Это напрямую зависит от размера вашего торговго счета. В настоящее время я рискую 0,5%, но мой депозит довольно большой. Если у вас торговый счет совсем небольшой, все равно старайтесь не рисковать более чем 5%.
Вообще, вы должны рисковать не более чем 3% на сделку и ни при каких обстоятельствах не должны превышать размер своего риска более чем на 5%. В нашем примере мы будем придерживаться 3% риска. Так как наш депозит составляет 10 000$, размер риска составит:
Также мы знаем, что при использовании нашей торговой стратегии мы не рискуем более чем 35 пунктами. Теперь вам нужно использовать эти два числа, чтобы определить максимальный размер лота, которым мы можем торговать.
Максимальное количество лотов
В нашем примере при торговле одним мини-лотом мы зарабатываем 1 доллар за пункт. Теперь вам нужно посчитать, сколько должен стоить каждый пункт в долларах, чтобы мы оставались в пределах максимального риска 3% с максимальной просадкой 35 пунктов.
Риск в 3% примерно составит 300$. Поделим 300$ на 35 пунктов:
Это означает, что когда мы заключаем сделку, каждый пункт должен стоить 8,57$. Лучше всего будет округлить это число до 8:
Вписывается в ваш риск 3%. Если бы округлите до 9 лотов, вы наш риск был бы слишком велик:
Таким образом, мы можем использовать максимум 8 мини-лотов, чтобы оставаться в пределах допустимого риска в 3%.
Масштабирование торговли
Все это гораздо проще представить в таблице:
Данная таблица позволит нам определить, сколько пунктов нам нужно заработать, прежде чем начать торговать большим количеством лотов.
Когда у нас 10 000$, мы торгуем 8 лотами. Нам нужно заработать 1000$, чтобы увеличить размер нашего счета на 10%. При 8 лотах мы зарабатываем 8 долларов за пункт. Поэтому поделим 1000$ на 8$:
1 000$ / 8 = 125$ или 125 пунктов
Значит нам придется заработать всего 125 пунктов, чтобы начать торговать 9 лотами. Когда размер нашего депозита составит 11 000$, тогда нам придется заработать:
1 000$ / 9$ = 111,11$ или округлим до 112 пунктов
Чтобы заработать еще 1000$.
Составим еще одну таблицу:
Теперь вы знаете, сколько вам нужно заработать пунктов, чтобы начать торговать большим количеством лотов.
Представьте, что вам нужно заработать 125 пунктов, чтобы достичь следующей цели. Если вы потеряете 35 пунктов на убыточной сделке, теперь вам приедтся заработать 160 пунктов. Если у вас будут 3 прибыльные сделки подряд (+150 пунктов), тогда вам останется заработать только 10 пунктов. Поэтому неплохим правилом будет ориентироваться только на пункты.
Мани менеджмент и ожидемая доходность
Ожидаемая торговля — это один из самых важных показателей, о которых должен знать трейдер. Но что это означает? Это средняя прибыль или убыток, которые можно ожидать от каждой сделки на основе вашего процента прибыльных сделок, среднего размера прибыли и среднего размера убытка.
Вот математическая формула для ожидаемой доходности:
(Процент прибыльных сделок x средний размер прибыли) — (Процент убыточных сделок x средний размер убытка)
Давайте рассмотрим это более подробно, используя стратегию торговли по тренду. Обычно системы следования за трендом обычно имеют низкий процент выигрышей, однако при этом они имеют относительно большие средние прибыли по сравнению со средними убытками.
Ожидаемая доходность = (35 x 1200) — (65 x 350) = 192$
Таким образом, данная система следования за трендом имеет ожидаемую доходностью в 192 доллара, что является средней прибылью от каждой сделки.
Теперь давайте посмотрим на еще один пример. На этот раз мы рассмотрим стратегию торговли на разворот тренда. Данные разворотные стратегии, как правило, имеют более высокий процент прибыльных сделок, а средние прибыли и убытки примерно одинаковы.
Ожидаемая доходность = (60 x 575) — (40 x 525) = 135$
Многие трейдеры совершают ошибку, когда полагаются только на процент прибыли при оценке торговых систем. Как вы можете видеть, исходя из математики, процент прибыльных сделок является лишь частью уравнения, и вы также должны принимать во внимание среднее количество прибылей и убытков, чтобы по-настоящему оценить преимущества, которые предоставляет ваша торговая система.
Определите свою терпимость к риску в конкретной сумме
Какую денежную сумму вы готовы потерять за одну сделку? Очень важно, чтобы у вас был честный ответ на этот вопрос.
Одна из главных причин, по которой большинство трейдеров терпят неудачу, заключается в завышенных рисках. Чаще всего они даже не обращают внимания на размер риска в своих сделках.
Однако недостаточно просто определить размер своего риска на сделку в процентах. Утверждение, что вы будете рисковать только 1% или 2% от баланса своего счета, является распространенным, но не совсем правильным подходом в мани менеджменте.
Если вы определяете размер своего риска только в процентах, вы не сможете адекватно воспринимать конкретную сумму денег, которой вы рискуете. Вы скажете, что рискуете только 2% от своего депозита, но что если эта сумма будет составлять 100$?
Для большинства трейдеров конкретная сумма денег является более сильным эмоциональным триггером, чем количество процентов. И это важно принимать во внимание. Если вы не определяете конкретную денежную сумму, которой вы рискуете, это может обернуться для вас проблемой.
Предположим, что вы получили наследство в размере 10 000$ и решили внести половину этой суммы на свой торговый счет. Вы занимаетесь трейдингом уже несколько лет и, наконец, начали получать стабильную прибыль в последние шесть месяцев. До момента получения наследства размер вашего торгового счета составлял 1000$. Сейчас он увеличился до 6000$.
Используя мани менеджмент, вы определили свой риск на сделку как 2% от депозита. Таким образом, раньше вы рисковали около 20$ в одной сделке. Однако после добавления 5000$ на ваш счет, ваш 2% риск увеличился с 20 до 120 долларов. Готовы ли вы потерять 120$ в следующей сделке? Вероятней всего, вы не будете готовы к подобному риску. Конечно, вы можете сказать, что если бы вы постепенно увеличивали размер своего счета до 10 000$, риск в 120$ не показался бы таким пугающим.
Почему профессиональные трейдеры используют традиционное правило 2%? Чаще всего потому, что у них значительный размер капитала и поэтому им не нужно сильно рисковать для получения существенной прибыли.
Всегда важно определять размер своего риска как помощью фиксированного процента, так и денежной стоимости. В этом случае вы всегда будете осознавать конкретную величину риска, и вам будет проще контролировать свои убытки.
Планируйте свою торговлю и мани менеджмент
Лучшая стратегия мани-менеджмента не принесет вам пользы, если у вас не будет конкретного торгового плана.
Ваш торговый план не должен быть слишком сложным. В большинстве случаев достаточно просто обозначить свою стратегию входа и выхода из сделки. Данная стратегия должна включать в себя место для постановки стоп-лосса, а также цели по взятию прибыли. Если вы планируете использовать пирамидинг, важно также обозначить критические уровни, на которых вы будете добавляться в открытую позицию.
После того, как вы определили для себя все важные уровни, важно, чтобы вы не изменяли их ни при каких обстоятельствах. Как только вы находитесь в рынке, вы теряете объективное восприятие текущей ситуации. Поэтому важно не поддаваться своим эмоциям и принимать все важные решения заранее.
Прекращайте свою торговлю в случае череды убытков
Теперь, когда вы определили размер своего риска для каждой сделки и у вас есть конкретный план торговли, пришло время определиться, когда стоит прекратить свою торговлю в случае череды убытков.
Предположим, вы только что совершили четыре убыточные сделки. Если вы рисковали 2% от своего депозита в каждой сделке, это означает, что вы потеряли 8% своего капитала.
Не важно, насколько вы хороший трейдер. Такого рода потери всегда будут задевать ваши нервы. Они могут заставить вас усомниться в своих способностях, что неизбежно приведет к еще большим убыткам. Это порочный круг, но его можно избежать, если вы вовремя прекратите свою торговлю.
К примеру, вы можете установить себе ограничение на прекращение торговли в 10%. Это означает, что вы можете потерять 10% от своего торгового счета, прежде чем вы должны будете сделать перерыв. Возвращаясь к нашему примеру: после четырех убыточных сделок вы все еще не достигли своего предела, потому что пока ваши потери составили 8%. Но если вы проиграете в следующей сделке, не окупив предыдущих убытков, ваше ограничение вступит в силу и, следовательно, вам нужно будет прекратить свою торговлю и сделать перерыв.
Как долго должен длится этот перерыв, решаете вы сами. Возвращайтесь в трейдинг, когда станете совершенно спокойны и уверенны в себе.
Помните, что чем меньше размер вашего риска на сделку, тем больше у вас будет пространства для убытков. Процент допустимых убытков может варьироваться от трейдера к трейдеру. По моему опыту, приемлемый диапазон составляет где-то между 5% и 10%. Это позволит вам учитывать несколько последовательных потерь, но также даст вам возможность не потерять слишком много своих средств.
Заключение
Мани менеджмент и разработка эффективной стратегии надлежащего контроля рисков — это достаточно простой процесс, когда вы знаете, что нужно делать.
Точно так же, как и в стратегии прайс экшен, здесь лучше всего придерживаться простого подхода. Делая свою торговлю максимально простой, вы с большей вероятностью сможете соблюдать заранее установленные правила.
Также важно иметь торговый план, который будет для вас понятен и которому вы cможете ежедневно следовать. В конце концов, не план делает вас успешным, а ваша способность следовать ему.