что делать если попался на уловки мошенников сбербанк
Как вернуть деньги в Сбербанке, если оказались жертвой мошенников
Всем привет! Сегодняшний рассказ о том, как осуществляется возврат денег Сбербанком при мошенничестве и в каких случаях это возможно.
В том, что россияне становятся жертвами мошенников и сами переводят им деньги на счет, вина самих клиентов банков.
Виноваты в этом и сотрудники банковских организаций, которые не объясняют пользователям правила безопасности.
Можно ли вернуть деньги в Сбербанке, и каковы шансы благоприятного исхода? Об этом сегодня мы расскажем в нашей статье.
Способы обмана клиентов Сбербанка
Аферисты изобрели столько способов обмана клиентов Сбербанка, что по ним можно написать отдельный обзор.
Причем, мошенники постоянно, придумывают новые схемы, которые вынуждают жителей страны переводить свои средства на счета аферистов.
Часто жулики звонят гражданам, представляясь работниками СберБанка или сотрудниками службы безопасности финучреждения. Поводов ими придумано много.
Так, они сообщают собеседнику, что якобы со счета клиента неизвестные лица пытаются снять средства. Для предотвращения утраты средств, клиенту следует перевести все деньги на «транзитный счет».
Доверчивые граждане (как правило, пенсионеры) переводят деньги на счет мошенников и теряют деньги.
Часто якобы для проверки пользователей просят сообщить конфиденциальную информацию – номер карты, срок ее действия, секретный код, размещенный на оборотной стороне, одноразовый пароль, приходящий в сообщении на мобильный телефон.
В последнее время аферисты использую программу подмены номеров. То есть на телефоне клиента банка отображается номер СберБанка и пользователь уверен, что ему звонят из банковской организации.
Поэтому гражданин выполняет все требования мошенников и в результате остается без денег.
Чтобы не стать жертвой аферистов, нужно придерживаться простых правил:
Если же деньги все-таки похищены, нужно принимать меры по их возврату.
Сколько денег можно вернуть
Случаи потери денег с банковского счета делятся на два вида. Первый вариант – когда клиент добровольно переводит средства на счет мошенника.
Второй случай – деньги незаконно списываются со счета.
В первом случае вернуть деньги маловероятно. Во втором варианте вернуть деньги можно, но гарантии возврата тоже нет.
По статистике, в обоих вариантах возвращается только около 15% украденных денег.
Низкий уровень возврата объясняется тем, что секретную информацию о счете владельцы сами передают мошенникам или добровольно переводят деньги аферистам.
В таких случаях банк не видит ничего незаконного в проведенных операциях и не может вернуть деньги обманутому клиенту.
Случаи переводов средств на счет третьего лица
Как бы там ни было, нельзя пускать ситуацию на самотек. Если подобное случилось, следует быстро попробовать отменить транзакцию. Это возможно, если осуществлен банковский перевод.
Если же деньги отправлены с карты на карту, отменить операцию порой невозможно, поскольку платеж проходит мгновенно.
Мошенник успеет к приходу клиента в банк снять деньги и использовать их по своему усмотрению.
В любом случае, нужно обратиться в отделение банка и написать заявление. Банк не может списать деньги со счета мошенника, поскольку мошенничество не доказано.
Финучреждение может на основании заявления направить письменный запрос владельцу счета. Если получатель не ответит банку, все на этом и закончится.
Банковская организация не может даже сообщить клиенту данные получателя, поскольку эта информация конфиденциальна.
О заявлении в банк о краже денег
В случае, когда владелец счета не переводил денег самостоятельно, а средства со счета списаны, необходимо посетить отделение банка и написать заявление на возврат денег.
В документе нужно указать:
Максимальный срок рассмотрения документа составляет 1 месяц. Однако на практике на это уходит несколько банковских дней.
Обращение в полицию
Когда банк не может помочь в возврате денег, нужно обратиться в полицию и написать заявление на открытие уголовного дела.
К документу нужно приложить все бумаги, которые могут помочь следствию – квитанции, чеки, запись общения с мошенником и пр.
Также следует приобщить к делу копию заявления, поданного в банковскую организацию.
Сотрудники правоохранительных органов запрашивают в банке всю информацию о человеке, получившем платеж.
Если мошенник окажется россиянином, его привлекут к ответственности. Однако если аферу провернули с территории соседних республик, найти афериста будет сложно.
Обращение в судебные органы
Когда клиент банке знает, кому отправлены средства, он может обратиться в суд.
Если удастся доказать, что ответчик получил деньги мошенническим путем, то можно будет не только вернуть свои средства, но и получить компенсацию за причиненный моральный ущерб.
Однако доказать мошенничество достаточно сложно. Ответчик может утверждать, что перевод – это возврат долга или оплата каких-либо услуг.
Судебное разбирательство в таком случае может затянуться не на один месяц.
Правила безопасности
Финансовые эксперты советуют клиентам банков следовать следующим правилам безопасности:
Соблюдение элементарных мер безопасности существенно сокращают риски быть обманутым мошенниками.
Следует следить за публикациями о новых схемах обмана мошенниками и не поддаваться на их уловки.
Как вернуть деньги, переведенные злоумышленникам
Существует несколько способов вернуть деньги, переведенные мошенникам в Сбербанке:
Если банк ничем помочь не может, нужно обратиться в полицию и написать заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества.
Решение по заявлению по закону должно быть принято в течение 3-х суток.
На предварительное расследование отводится 2 месяца. После окончания следствия дело передается в суд.
Чтобы в полиции необоснованно не отказали в возбуждении уголовного дела, рекомендуется воспользоваться услугами опытного адвоката.
Вернуть деньги в СберБанке, если ими воспользовались мошенники достаточно сложно. Однако это осуществимо, если приложить определенные усилия, потратить время и некоторые средства.
Это на сегодня все.
Делитесь статьей с друзьями из социальных сетей. Пишите комментарии, оцените качество публикации. Подпишитесь на рассылку блога.
Перевел деньги мошеннику на карту: инструкция по возврату средств
Мошенничество, связанное с денежными переводами, широко распространено и продолжает активно развиваться. Существует огромное количество методов и уловок. К сожалению, внушительная часть подобных преступлений в силу разных обстоятельств остается нераскрытой, но это не повод опускать руки, паниковать или ничего не предпринимать – вы вправе любым законным методом попытаться вернуть свои деньги.
Как действуют мошенники
Чаще всего аферисты стараются сделать так, чтобы вы сами перевели деньги на указанный счет или номер – посредством смс-сообщений или звонков. В других случаях они получают доступ к необходимым данным, которые позволяют распоряжаться вашими деньгами. Для этого используются интернет-вирусы или специальные считывающие программы. Предусмотреть все варианты и методы невозможно, но в большинстве случаев мошеннические операции проходят так:
К сожалению, эти примеры – лишь малая часть общей мошеннической картины. Как только вы поняли, что вас обманули и деньги переведены аферистам, нужно действовать незамедлительно, чтобы не терять шансы на возврат своих средств.
Самостоятельная профилактика
Некоторые методы самостоятельного предотвращения перевода денег аферистам актуальны в следующих случаях:
Общий порядок такой:
В поддержке вам сообщат о том, проводились ли какие-то операции. Во многих случаях, если вы обратились за помощью в течение суток, вам могут вернуть средства.
Обращение в банк
Допустим, деньги уже были списаны с вашей карты. В таком случае, в первую очередь нужно попытаться решить вопрос с банком.
Для начала стоит позвонить на горячую линию, описать свою ситуацию и попросить отменить перевод (или временно приостановить любые действия с вашей карты).
Затем порядок ваших действий должен быть таким:
Обращение в правоохранительные органы
В полицию стоит обращаться в следующих случаях:
Жаловаться, конечно, нужно будет не на банк – вернуть деньги, которые пользователь перевел по своей воле (пусть и будучи обманутым), очень сложно. Отказав вам в таком случае, ваших прав банк не нарушит.
Смело обращайтесь в полицию по факту мошенничества:
В среднем, расследование таких дел длится до двух месяцев.
Обращение в полицию будет более продуктивным. Правоохранительные органы имеют право запрашивать информацию о лицах, на карты которых были переведены те или иные средства. Это может установить личность мошенников.
Как дальше могут развиваться события:
Случается так, что полиция отказывается принять ваше заявление или никак на него не реагирует. При таком раскладе обратитесь в прокуратуру, составьте жалобу с просьбой обязать сотрудников отделения начать работу. Даже если оснований для обвинений на данном этапе действительно мало, для вас важно установить личность владельца карты.
Судебные разбирательства
В русло судебного процесса подобные дела чаще всего перетекают в двух случаях:
Во втором случае вам предстоит готовиться к разбирательству самостоятельно. Лучше заручиться поддержкой опытного юриста – его сопровождение поможет собрать достаточную доказательную базу, грамотно выстроить линию защиты и не упустить важные детали.
Что обычно предстоит на данном этапе:
Такие разбирательства могут занять время, но, если вы грамотно подойдете к вопросу и предъявите необходимые доказательства, позитивный исход очень вероятен.
Поручите задачу профессионалам. Юристы выполнят заказ по стоимости, которую вы укажите. Вам не придётся изучать законы, читать статьи и разбираться в вопросе самим.
Как обманывают мошенники
Ситуация 1. Звонок из службы безопасности банка
Вам звонит незнакомец
Номер входящего звонка очень похож на номер банка, а звонящий представляется «сотрудником службы безопасности банка».
У вас просят конфиденциальные данные
Мошенник сообщает, что «банк выявил подозрительную операцию» или «в системе произошел сбой». Он просит у вас полные данные карты, CVV- или CVC-код, код из СМС или пароли от СберБанк Онлайн. Это нужно якобы «для сохранности ваших денег».
Злоумышленники могут поменять одну цифру в номере, которую вы не заметите и подумаете, что это банковский номер.
Как защитить себя
Ситуация 2. Перевод по ошибке
Вы оставили своё имя и номер телефона на сайте бесплатных объявлений
Вскоре кто-то присылает вам с мобильного телефона СМС, подделанное под банковское сообщение об операции. Затем с другого номера приходит СМС с просьбой вернуть деньги.
Мошенники исчезают после перевода
Если вы самостоятельно сделали перевод, деньги вернуть не получится.
Как защитить себя
Ситуация 3. Брокерские или дилерские услуги
Выгодные инвестиции
Вам звонит незнакомец, который называет себя представителем брокерской или дилерской компании, предлагает инвестировать деньги и обещает высокий доход. Вы соглашаетесь открыть счёт и самостоятельно переводите деньги на карту третьего лица. Мошенники пропадают, вернуть деньги невозможно.
Бинарные опционы
Вы регистрируетесь на сайте бинарных опционов. После пополнения баланса вы получаете уведомление о получении «бонусных доходов». Чтобы вывести эти деньги, вам нужно повысить «торговый статус». Для этого вы вносите на счёт дополнительную сумму. Мошенники пропадают, вернуть деньги невозможно.
Как защитить себя
Ситуация 4. Опрос от СберБанка
Фишинговый сайт — сайт, на котором у вас пытаются выудить секретную информацию, например, пароль от личного кабинета.
Как защитить себя
Ситуация 5. Автоматизированные кол-центры
Важно: иногда вам может позвонить настоящий голосовой помощник от банка — в том случае, когда банк подозревает мошенничество. Но это делается лишь для подтверждения, что операцию проводили вы сами. Ни сотрудник банка, ни голосовой помощник никогда не просят называть цифры и коды или звонить на номер, который отличается от официального.
Как защитить себя
Ситуация 6. Звонок из прокуратуры
Как защитить себя
Ситуация 7. Приложение-кошелёк с «защищенной» картой
Злоумышленник звонит от имени банка и говорит, что для вас выпущена новая, особо защищённая карта. Такую карту якобы нужно добавить в мобильное приложение-кошелёк и перевести на неё деньги с других карт «для сохранности». Если вы под диктовку мошенника привяжете к приложению-кошельку свою карту и пополните её, деньги уйдут мошеннику.
Дело в том, что в такое приложение можно добавить любую, даже чужую карту, а имя поставить какое угодно — мошенники этим пользуются.
Ваша кибербезопасность
Защитите себя и свои деньги от злоумышленников
Что делать, если столкнулись с мошенником
Сообщите о мошенничестве
Вам или вашим близким звонили мошенники и пытались выманить персональные данные? Пришло СМС или письмо-подделка якобы от СберБанка? Напишите нам прямо сейчас: мы примем меры.
Проверьте мошенника
Вам звонят и пишут незнакомцы? Нашли подозрительный сайт или аккаунт в соцсетях с логотипом банка? Проверьте телефон или адрес сайта в нашей базе.
Вы всегда можете нам позвонить
Защититесь от мошенников с помощью СберБанк Онлайн
На главном экране приложения есть всё, что поможет вам защитить себя от мошенников: сервисы проверки данных, настройки безопасности, обучающие статьи, видео и тесты.
Пройдите марафон кибербезопасности СберБанка
Смотрите короткие ролики и проходите тесты. Они помогают научиться отличать в разговоре и переписке киберпреступников от сотрудников банка. Кто пройдет марафон до конца, не оставит мошенникам шансов украсть деньги.
Приемы самозащиты
Боремся с мошенниками вместе
Мы хотим улучшить наши информационные сервисы о кибербезопасности. Это поможет нам противостоять мошенникам. Опрос займёт 2 минуты.
Проверьте свою компанию на киберустойчивость на Cyber Polygon
Cyber Polygon — ежегодное мероприятие, которое позволяет организациям проверить уровень своей устойчивости к киберугрозам и поделиться передовым опытом и лучшими практиками с глобальным сообществом.
Вы столкнулись с незаконными действиями сотрудников СберБанка?
Если вам стало известно о причастности сотрудников банка к мошенничеству, напишите на горячую линию Управления внутрибанковской безопасности СберБанка
Блог «Осторожно, мошенники!»
Узнавайте первыми о новых методах мошенников и учитесь им противостоять.
Канал о кибербезопасности в СберБанк Онлайн
Подпишитесь, чтобы быть в курсе новых уловок мошенников и приёмах защиты от них.
Канал о кибербезопасности в СберБанк Онлайн
Подпишитесь, чтобы быть в курсе новых уловок мошенников и приёмах защиты от них.
Канал о кибербезопасности в СберБанк Онлайн
Подпишитесь, чтобы быть в курсе новых уловок мошенников и приёмах защиты от них.
Канал о кибербезопасности в СберБанк Онлайн
Подпишитесь, чтобы быть в курсе новых уловок мошенников и приёмах защиты от них.
Я могу кому-то назвать код из СМС?
Нет, все одноразовые пароли из СМС предназначены только для вас. Они могут пригодиться только в двух случаях:
Имейте в виду, что только мошенники просят назвать им код из СМС.
Кажется, меня атакуют мошенники. Что делать?
Мне позвонил человек, который представился сотрудником службы безопасности СберБанка. Он сообщил, что кто-то пытался снять деньги с моей карты. Могу ли я сообщить ему номер карты?
Как определить, что мне звонит именно сотрудник банка, а не злоумышленник?
Что никогда не попросит сотрудник банка при звонке клиенту:
Я стал свидетелем мошенничества. Что делать?
Сообщите нам, если вы стали свидетелем любой мошеннической деятельности, например:
Что делать, если звонит «сотрудник СберБанка» и просит установить какую-либо программу на моё устройство?
Важно помнить, что сотрудник банка никогда не запросит назвать персональные данные, в том числе информацию по банковским картам и счетам, коды подтверждения из СМС, а также установить на ваше устройство какие-либо программы, например, антивирус или программы для удалённого доступа.
Мне пришло подозрительное письмо на электронную почту. Как понять, мошенничество это или нет?
Обратите внимание на почтовый адрес отправителя. Как правило, мошенники используют общедоступные почтовые домены или покупают домены, похожие на официальные доменные имена компаний, чтобы ввести получателя письма в заблуждение.
Насторожитесь, если тема, контент письма или название файлов побуждают вас к немедленному действию: перейти по ссылке, нажать на кнопку, открыть файл, немедленно ответить на письмо.
Обратите внимание на обращение и подпись в письме: если они безличные, скорее всего, вас обманывают. Контакты для обратной связи в таком письме могут быть недостоверны, поэтому проверьте их на официальном сайте компании.
Не переходите по ссылкам и не кликайте на подозрительные объекты. Наведите курсор мыши на подозрительную ссылку или объект, чтобы увидеть, куда она ведёт на самом деле. Сравните адрес с адресом официального сайта компании.
Будьте осторожны с вложениями: открывайте только те из них, которые вы ждали от своих адресатов. Не вводите свои конфиденциальные данные, логин и пароль на подозрительных сайтах или в какие-либо анкетные формы. Не отвечайте на подозрительные письма.
Что делать, если у меня пропал телефон, к которому подключён сервис «Уведомления по карте»?
Кажется, я столкнулся с незаконными действиями персонала СберБанка. Куда об этом сообщить?
Если вы узнали, что сотрудники СберБанка причастны к мошенничеству, коррупционным схемам или инсайду (корпоративному мошенничеству), сообщите об этом на горячую линию Управления внутрибанковской безопасности СберБанка.
Мне предложили продать мою банковскую карту. Очень выгодное предложение, я могу на него согласиться?
При оплате покупки на сайте я ввёл номер своей карты и CVV. Мне написали, что произошла ошибка. Для отмены операции просят сообщить СМС-код. Можно ли мне его отправить?
Я потерял свою банковскую карту. Что мне делать?
Мне пришло СМС о том, что мою карту заблокировали. Что делать?
Посмотрите, с какого номера пришла СМС:
Мне пришло СМС о том, что по моей карте проведена операция, но я эту операцию не совершал. Что делать?
Если вы зарегистрированы в СберБанк Онлайн, проверьте последние операции в своём личном кабинете или мобильном приложении. Если там нет такой операции, напишите нам прямо сейчас. После этого удалите СМС.
Если же вы действительно видите такую операцию в истории операций, но не совершали её, позвоните в банк любым удобным способом:
Мне пришло СМС с номера 9000, а не 900. Это мошенники?
Мне пришло СМС с незнакомого номера о переводе денег на мой счёт деньги. Затем я получил СМС с просьбой их вернуть, так как деньги перевели по ошибке. Я могу вернуть деньги?
Мне пришло СМС с 900 о том, что на мой счёт поступили деньги от другого клиента. Затем позвонил незнакомый человек и попросил вернуть ему деньги, но как получателя указывает другого человека. Что делать?
Мне пришло сообщение о том, что СберБанк проводит лотерею и предлагает пройти опрос. Я перешёл по ссылке, ответил на вопросы, теперь меня ждёт приз. Могу ли я подтвердить свою карту и произвести «закрепительный платёж» для перечисления вознаграждения?
Мне пришло сообщение о том, что в честь моего дня рождения СберБанк подготовил приз в виде бонусов или небольшой денежной суммы — я могу ввести данные карты для его получения?
Могу ли я пользоваться банкоматом, если он зависает, самопроизвольно перезагружается или на экране появляются подозрительные изображения?
Что делать, если банкомат не возвращает карту?
В СМС мне пришла ссылка на установку мобильного приложения СберБанк Онлайн. Я могу его установить?
Мне пришло СМС с номера 900 с кодом регистрации мобильного приложения СберБанк Онлайн, но я ничего такого не делал. Что делать?
Важно помнить, что сотрудник банка никогда не запросит назвать персональные данные, в том числе информацию по банковским картам и счетам, коды подтверждения из СМС, а также установить на ваше устройство какие-либо программы, например, антивирус или программы для удалённого доступа.
Мне пришло СМС с номера 900 о восстановлении пароля учётной записи в СберБанк Онлайн, но я данных действий не совершал. Что делать?
Важно помнить, что сотрудник банка никогда не запросит назвать персональные данные, в том числе информацию по банковским картам и счетам, коды подтверждения из СМС, а также установить на ваше устройство какие-либо программы, например, антивирус или программы для удалённого доступа.
Осторожно, мошенники!
«Выборы мессенджера»: новая схема мошенничества с поддельными розыгрышами
Фейковые конкурсы и акции с призами — любимые приёмы киберпреступников. Сегодня расскажем о новой уловке — «розыгрышах от мессенджеров».
Как жулики ищут жертв на сайтах объявлений
Во время шопинга в интернете нужно держать ухо востро: на сайтах с объявлениями иногда сидят мошенники и пытаются вытянуть деньги из доверчивых людей. Но есть способы распознать жулика и защитить свой кошелёк.
Как не потерять деньги в поисках кредита
Мошенники часто предлагают помочь с быстрым получением кредита — даже тем, у кого нет постоянной работы. Соглашаться небезопасно: кредит вы не получите, а только потеряете деньги.
Осторожно: рассылки с предложением отписаться от спама
Жулики стали присылать письма с предложением отписаться от рассылки известного магазина или сервиса. Будьте осторожны: не нажимайте на кнопки в письмах от неизвестных отправителей.
Как защитить умный дом от мошенников
Умный дом не только упрощает жизнь, но может и усложнить её — если не соблюдать правила безопасности. Хакеры взламывают домашнюю сеть, и используют личную информацию в своих целях. Узнайте, как защитить себя.
«Отключение» от SWIFT: как мошенники крадут данные карт с помощью политических слухов
Иногда жулики выбирают жертву в приложении для знакомств. Они зовут на свидание в дорогой ресторан, заказывают еду, а потом исчезают. Рассказываем, как не попасться на их удочку.
Как жулики наживаются на выпускниках
Экзамены — горячая пора не только для учеников, но и для мошенников. Они не прочь заработать на выпускниках, предлагая им купить «задания» по ЕГЭ, чтобы те точно сдали экзамен. Рассказываем, как это происходит — и как себя защитить.
Сбер предупредит: как узнать, что вам звонят жулики
Мошенники часто звонят людям, чтобы выманить данные карты или уговорить перевести им деньги. Но их жизнь больше не будет прежней. В СберБанк Онлайн теперь можно подключить новый сервис — проверку входящих звонков. Он поможет вычислить жулика.
Как мошенники выманивают деньги у путешественников
Жулики создают поддельные сайты, продают билеты за смешную стоимость, но не присылают их. Вернуть деньги почти невозможно. Узнайте, как распознать фейковый сайт и защитить свои финансы.