что значит усредняться в криптовалюте
Усреднение инвестиций на рынке криптовалют: полный гайд
Каждый крипто-инвестор рассчитывает, что его купленная криптовалюта в дальнейшем будет расти в цене и принесет какую-то прибыль. Однако нет такого инвестора, который бы смог угадать до каких отметок поднимется цена криптовалюты в будущем и сколько можно будет заработать. На такие случаи приходит известная, проста и очень эффективная стратегия усреднения, которую используют как розничные инвесторы, так и крупные хедж-фонды.
Что такое усреднение инвестиций?
Усреднение базируется на двух простых принципах:
Если цена криптовалюты в портфеле снизилась, то необходимо усреднится — докупить еще монет по более низкой цене. Средняя цена криптовалюты при постоянном усреднении (на падающем рынке) снижается и когда начнется новое ценовое ралли, инвестор сможет получить гораздо большую прибыль, чем при единичном, первом вложении.
Предлагаем рассмотреть простой пример:
Согласитесь, данная стратегия очень проста, но есть один нюанс.
Запомните, усреднение инвестиций будет хорошо работать с расчетом на долгосрок, но никак не на краткосрок. Все, что требуется от инвестора — это держать руку на пульсе и с какой-то периодичностью продолжать инвестировать.
Правило номер один: регулярность инвестиций определяет эффективность стратегии. Причем неважно — бычий рынок сейчас или медвежий. Нужно покупать постоянно.
Также помните, что для усреднения всегда нужны дополнительные средства. Если у вас их нет и вы только начинаете инвестировать — то при первой сделке оставьте 30% на усреднение. Поверьте, они в любом случае понадобятся.
Алгоритмы усреднения на примерах
Теперь рассмотрим доходность, которую можно извлечь от усреднения инвестиций
И теперь более интересный алгоритм усреднения:
Резюмируем
Стратегия усреднения инвестиций не сделает из вас профессионального инвестора, а просто предоставляет возможность идти в ногу с рынком, совершая регулярные закупки монет. Это в первую очередь, сокращает убытки и повышает шанс больше заработать на грядущем ралли.
Главный минус усреднения — это время, поскольку эта стратегия работает только на долгосрочную перспективу.
Что такое DCA и добавить средств в крипте
Так как даже профессиональные трейдеры делают ошибки, в некоторых торговых стратегиях используется техника DCA (Средняя Стоимость Доллара или Усреднения). Смысл ее в том, что когда цена пойдет в противоположном направлении, еще докупить монет по дешевле, постепенно сдвигая ближе точку входа в cделку к Тейк Профит. Тем самым мы Усредняем нашу позицию и повышаем шансы на быстрое закрытие цены с Тейк Профитом.
Ведь цена не может бесконечно падать. Случаются временные откаты и рост цен, поэтому важно после нескольких докупок монет, поймать это движение цены вверх. Если вы только один раз купили монет, и цена упала на 10%, не факт что она отрастет на 10% и плюс ваш тейк профит еще какой-то процент. А вот отрасти после падения на 1, 3 и 7% вполне возможно. Для этого собственно и применяются Усреднения.
DCA используется еще некоторыми инвесторами, чтобы покупать криптовалюту, не обращая внимания на ее стоимость. Ведь цена не только растет, но и падает. Например, у трейдера депозит 10,000 USDT. На протяжении 10 месяцев он покупает в один и тот же день, раз в месяц монету. Тем самым трейдер Усредняет свою цену входа и получает среднюю стоимость криптовалюты. Подробнее в видео “Как покупать дорогой Биткоин или другую криптовалюту”.
В ботах тоже имеются Усреднения и возможность добавить средства в случаях падения стоимости токена. Можно добавлять средства как вручную, нажав на соответствующую кнопку напротив бота в разделе “Сделки”, так и предварительно прописав количество автоматических Усреднений в настройках. Автоматические Усреднения в ботах называются “Страховочные Ордера” (СО), то есть открытие дополнительных ордеров на покупку, если цена упадет ниже на указанный процент.
Например, в Smart Trade создаем сделку на покупку 100 SXP по цене 100 USDT (1 SXP = 1 USDT), Тейк Профит 3%. Но цена развернулась и упала до 0,8 USDT за 1 SXP. Если вы не поставили Стоп Лосс, придется ждать когда цена вернется назад и не факт что вернется скоро. Остается только Усреднение, поэтому чтобы быстрее закрыть сделку, мы докупаем еще SXP на 100 USDT, используя полезную функцию в Smart Trade — «Добавить Средства». Цена снова падает. Мы второй раз докупаем SXP на 100 USDT, сдвигая цену входа ближе к текущей.
Страховочные Ордера в крипте
Цена падает дальше и мы продолжаем докупать на 100 USDT как раньше еще несколько раз. Конечно, важен свободный баланс на депозите, чтобы Усреднять цену входа. Рано или поздно цена развернется и пойдет вверх. Допустим, цена упала до 0,5 USDT за SXP, мы купили еще раз, и наша точка выхода из сделки с Тейк Профитом если сначала была 10,3 USDT (10 USDT + 3%), то теперь стала 0,515 USDT (0,5 USDT +3%). Цена дошла до 0,6 USDT за монету и в очередной раз начала падать, но наша сделка успела закрыться с Тейк Профитом!
Такая покупка SXP является аналогом Страховочных Ордеров в ботах. Только в Smart Trade вы вручную указываете когда добавлять средства, а бот это делает за вас автоматически! При этом в настройках робота можно указать на сколько средств докупать монету и сколько одновременно “Страховочных Ордеров” держать открытыми. Имеется еще множитель СО, который умножает каждый СО на заданное число, чтобы быстрее закрыть сделку.
И последняя настройка – процент выставления между “Страховочными Ордерами”, то есть установить через какой промежуток падения цены в % еще докупать монет, будь то через каждый 1% падения, 5% и так далее. Однако, учтите, что использование СО несет свои риски, так как используется ваш депозит. Чем больше вы докупаете монет, тем больше в следующий раз нужно влиять на цену входа. Вы не сможете Усреднить позицию с 10,000 USDT, добавив лишь 100 USDT.
При “Добавлении Средств” в Smart Trade или СО в боты, вы увеличиваете как прибыль, так и риск. И потенциальный убыток здесь возможен в двух случаях. 1) Если цена продолжит безоткатное падение и после этого не будет больше почти расти. Такое часто случается с щиткоинами или сомнительными токенами. Поэтому лучше всегда торговать только Топ-30 криптовалют.
2) У вас уже нет денег на докупку, а цена упала на столько, что ее движения вверх не помогут закрыть позицию. В этом случае следует быть только осторожным и не использовать большую часть депозита в первом и последующих Страховочных Ордерах. Рассчитывайте ваш депозит на Усреднения таким образом, чтобы их хватило хотя бы на 50% падение цены. В Смарт Трейд 3commas и ботах при создании бота система сама посчитает сколько средств потребуется.
Усреднение или Стоп Лосс в крипте?
Возможно увеличить свои шансы полагаясь на новостной и технический анализы, индикаторы, сигналы иди даже на свои ощущения, но это не дает 100% уверенности в успешной сделки. По этой причине при создании сделок лучше страховаться Усреднением или Стоп Лосс. Но что же лучше использовать? Здесь все зависит от вашей торговой стратегии. Хочу сразу сказать, что главный смысл использования ботов это DCA, а не Стоп Лоссы. Однако Стоп Лосс в ботах тоже можно использовать при желании, но не одновременно с Усреднениями.
Я на Спот рынке предпочитаю использовать Усреднения. Такой стиль торговли проще, и в моем случае дает заработать больше денег, чем с использованием Стоп Лосс. Потому что нужно уметь использовать Стоп Лосс, а большинство трейдеров вылетает из рынка из-за того что их Стоп Лосс часто срабатывает. По этой причине многие трейдеры даже вообще не любят Стоп Лосс и стараются их избегать. Но страховать себя чем то надо и в этом помогут как раз Усреднения.
Техника DCA позволяет мне дольше оставаться в рынке и сглаживает неудачные входы в сделку. Если я ошибся, я снова докуплю монеты. Цена упала? Я снова докупаю или позволяю делать это боту автоматически вместо меня. Конечно я отбираю только топ-30 монет, оцениваю волатильность и ликвидность, изучаю технический анализ и нахожу оптимальные точки входа, чтобы максимально обезопасить себя. И я всегда держу большую часть депозита для Усреднения.
Стоп Лосс де я обязательно использую на рынке Фьючерсов. Усредняться на фьючерсном рынке крайне опасно. Я считаю оптимальным использовать кредитное плечо х3 до х5, ставить Стоп Лосс 3%, чтобы он сработал гораздо раньше ликвидации, но это требует находить удачные точки входа. В противном случае рынок будет часто задевать ваш Стоп Лосс. Но так как мы используем плечо от х3-х5 и торгуем большими деньгами чем имеем, данный недостаток сглаживается.
Если прибыль с плечом в 2 раза превышает убытки со Стоп Лосс, я всегда буду оставаться в плюсе. И в заключении, хочу сказать, что использовать технику DCA и тем более СО в ботах возможно только через специальный сервис, например, 3commas. На биржах такой возможности нет. Конечно вы можете сами пробовать докупать монеты и вести подсчет, но это крайне неудобно, запутанно и отнимает время.
Стратегии безубыточности: как не потерять деньги в торговле криптовалютой
Научиться не терять — это один из главных навыков, которым должны овладеть начинающие инвесторы и трейдеры на рынке криптовалют, как, впрочем, и на других рынках. Это важно для долгосрочного роста капитала. Если не уметь предупреждать убытки, тогда полученная прибыль будет нивелироваться неудачными сделками.
Существует несколько стратегий, соблюдение которых поможет бороться с убытками. Как эффективно предупреждать потери в торговле криптовалютой и другими классами активов, редакции «РБК-Крипто» рассказали практикующие трейдеры.
Усреднение
Главный совет, который дает СЕО биржи Сryptorg.exchange Андрей Подолян инвесторам-новичкам — покупка актива по частям. Если вкладывать в определенную монету весь объем доступных средств, высока вероятность того, что сделка пройдет по невыгодной цене. После исправить эту ситуацию будет сложно: придется либо ждать повышения курса монеты, либо продать ее в убыток. «Вход в актив по частям, например, раз в две недели или раз в месяц, позволит нивелировать такие риски», — говорит Подолян.
Такая стратегия называется усреднение. Если вы намерены инвестировать в биткоин, например, 100 тыс. рублей, эксперт предлагает разделить эту сумму на несколько частей и вкладывать их постепенно. Невозможно абсолютно достоверно спрогнозировать, как поведет себя цена актива в будущем. Но если следовать этому правилу, у вас всегда будет отложенная сумма, чтобы купить монету в случае резкого падения ее цены.
Назвать «усреднение» самой эффективной стратегией нельзя, так как есть вероятность, что со временем актив будет дорожать, и вы будете докупать его каждый раз по более высокой цене. Зато в таком случае вы будете защищать себя от потери первоначального капитала: прибыль от первых покупок, совершенных по более низкому курсу, будет компенсировать возможные потери от последующих сделок.
Аналитик ИАЦ «Альпари» Владислав Антонов добавил, что стратегия «усреднение», хорошо работает во время коррекций. Можно разделить капитал на части и докупать актив во время падений его цены, если это укладывается в рамки восходящего тренда. Однако при таком подходе важно оценивать внешний фон, так как сегодняшнее падение завтра может смениться ростом, и наоборот, подчеркнул эксперт. Также желательно заранее продумать план действий на случай, если цена начнет сильно снижаться.
«Чем ниже цена, тем большее вложение. Но всегда должны оставаться средства на случай сильного падения цены криптовалюты или акции», — уточнил Антонов.
Читайте также:
Диверсификация
Многие держатели биткоина уверены, что сколько бы ни падал его курс, они все равно получат прибыль в долгосрочной перспективе, отмечает аналитик инвесткомпании EXANTE Виктор Аргонов. Однако есть множество токенов, судьба которых сложилась иначе.
По этой причине Аргонов предложил начинающим пользователям два совета. Первый — разделять капитал на много частей и вкладывать их в различные активы. Это особенно актуально во время бурного роста стартапов. На таком рынке нельзя уверенно прогнозировать успех того или иного проекта, поэтому следует застраховаться от убытков через диверсификацию.
Диверсификация имеет большой смысл для пользователей, интересующихся сектором децентрализованных финансов (DeFi). Это развивающаяся отрасль, в которой много рисков. Нередко проекты подвергаются взломам, что приводит к резкому падению цены их токенов. Другая проблема — «экзит-скамы». Так называется ситуация, когда разработчики забросили проекты и, удалив все аккаунты в соцсетях, скрылись с деньгами инвесторов.
Читайте также:
Стоп-лоссы
Одна из главных ментальных ошибок инвесторов — боязнь зафиксировать убытки, продолжает Аргонов. Нужно уметь вовремя продать криптовалюту и выйти из позиции. Есть множество примеров, когда трейдер купил активы, а затем потерял все, потому что пытался «пересидеть» падение курса слишком долго, игнорируя очевидное умирание проекта.
Поэтому важно уметь признавать ошибки и закрывать позицию даже в убыток, если есть предпосылки к продолжению падения курса купленного актива. Одним из инструментов для таких ситуаций может стать выставление стоп-лосс ордеров. Это специальные заявки на продажу инструмента в случае снижения его цены до указанной отметки.
Подолян считает, что стоп-лоссы нужно ставить обязательно, если инвестор вкладывает в один актив всю располагаемую сумму средств. С этим согласился и Антонов, подчеркнув, что стоп-лосс нужно ставить всегда, чтобы избежать сильной просадки по депозиту. Если этого не сделать, трейдер может «превратиться в инвестора», то есть ему придется ждать роста цены актива, чтобы закрыть сделку хотя бы без убытка.
Есть и другое решение, однако оно подходит уже опытным трейдерам, указывает Антонов. Вместо стоп-лосс ордеров можно использовать американские опционы Call/Put. Эксперт объяснил, как работает данная комбинация:
Стоп-лоссы также позволяют снизить влияние эмоций на процесс торговли. Начинающие трейдеры часто поддаются панике, страху или жадности и совершают ошибки, которые приводят к потере капитала. Например, как подчеркивал Аргонов, очень сложно продать актив в убыток и признать свою неправоту. Стоп-лоссы помогают не колебаться в таких ситуациях: вы заранее продумываете план сделки и выставляете соответствующий ордер, чтобы избежать серьезных потерь.
Другое преимущество стоп-лоссов — отсутствие необходимости следить за рынком 24 часа в сутки. Допустим, если вы купили биткоин, и его цена выросла, вы можете установить стоп-лосс на точку входа. В таком случае, даже если цена монеты упадет, пока вы спите, биржа автоматически продаст ваши активы без убытка.
Читайте также:
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Автоматическая торговля криптовалютой, обеспечивающая стабильный рост депозита и без просадок. Как этого добиться.
Главная проблема в трейдинге — просадки (затяжное падение цены)
Торговля криптовалютой как и любой другой вид трейдинга сопряжена с риском. 99% этого риска составляет возможность просадки активов на долгий и средний срок. Соответственно, если мы ликвидируем эту составляющую риска, то наша торговля будет максимально безопасной и стабильно прибыльной. Этого можно добиться, если применять правильные методы торговли. Понятное дело, что существует много методов и стратегий борьбы с просадками. Вот самые известные и фундаментальные из них:
Торговля криптовалютой. Наиболее эффективный способ избежать просадок — сеточная торговля.
Дневной график Биткоин/USDT
Это дневной график Биткоина, устанавливая на наго Грид-Бота, мы будем получать постоянную прибыль даже в течение длительных просадок. Иными словами, пока купленный актив находится в минусе, мы можем получать с него постоянную прибыль за счет работы сеточного Бота. Тем самым мы не только нивелируем просадку, но и получаем постоянную прибыль (в зависимости от настроек — около 1 % в день. А когда актив выйдет в плюс, то дополнительно получим так же прибыль за счет роста этого актива. Поэтому здесь как бы получается прибыль по двум направлениям можно делать.
Это дневной график Биткоина, устанавливая на наго Грид-Бота, мы будем получать постоянную прибыль даже в течение длительных просадок. Иными словами, пока купленный актив находится в минусе, мы можем получать с него постоянную прибыль за счет работы сеточного Бота. Тем самым мы не только нивелируем просадку, но и получаем постоянную прибыль (в зависимости от настроек — на падающем рынке около 0,5 % в сутки, а на растущем 1-1,5 % (при очень сильной волатильности — до 3% в день, но это редко).
Теперь рассмотрим подробнее принцип работы Grid бота. Сетка — это лимитные ордера на покупку и на продажу выставленные с диапазоном 1-2 % между друг другом. Они срабатывают по мере любого движения цены и приносят постоянную прибыль. Поэтому, в этом случае инвестору становится не так критически важно — растет актив или падает. Единственный момент — если падение будет прям совсем глубоким, и цена выйдет за нижний предел сетки, то нижнюю границу сетки нужно будет еще растянуть вниз. Для этого нужно:
Почему же тогда мало кто использует этот вид торговли? Ответ простой — потому что такие боты стоят достаточно дорого (ценник в тысячах долларов). Однако, с развитием крипторынка некоторые крупные компании стали предоставлять таких ботов всем желающим трейдерам за небольшой процент от прибыли. И это очень удобно конечно.
Визуализация работы Грид Бота
Какой доход дает автоматическая сеточная торговля криптовалютой?
Доход варьируется от 15 до 30 % в месяц, от суммы средств используемых ботом в торговле. Величина дохода зависит от выбранного диапазона сетки, волатильности и надежности выбранного актива в плане: фундаментальных показателей и в плане устойчивости к просадкам всего рынка).
Автоматическая торговля криптовалютой с использованием сеточного Грид Бота на основе Искусственного Интеллекта. С чего начать?
Какую крипто-биржу выбрать?
В настоящее время (май 2021 год) криптовалютных бирж достаточно много. И если углубляться в детали и сравнительные характеристики это занимает достаточно много времени. Могу сказать, что можно смело выбирать самую крупную в мире на данный момент времени криптобиржу Binance, все что нам нужно для успешной автоматической торговли, там присутствует, тем более там самые низкие комиссии по сделкам.
1. Регистрация
Это самая крупная криптобиржа в мире, и там есть все, что нам нужно для автоматической торговли. Кроме того там одни из самых низких комиссий за сделки 0.1 %.
Рекомендую сразу сделать верификацию — это не сложно Хоть она и необязательна, но так будет больше выбор вариантов для пополнения баланса и способов покупки/продажи криптовалют. (в том числе выгодный способ P2P). А так же будет выше безопасность аккаунта. Когда будете делать верификацию по лицу, то перемещайте камеру или меняйте свет пока не сработает. (Верификация по лицу делается один раз в самом начале при регистрации — это существенно повышает уровень безопасности вашего аккаунта и открывает много возможностей.
Компания занимается разработкой Крипто-Ботов для автоматической торговли криптовалютой.
2.Соединение через API
Создаем API Ключ на Binance (в разделе меню «управление API») и, копируем его.
Теперь, заходим на сайт-партнер, на котором вы уже зарегистрировались ранее, выбираем в верхнем правом меню API и нажимаем.
И последнее: Вставляем скопированный на BINANCE ключ и нажимаем кнопку создать. Теперь ваши два аккаунта соединены.
3. Покупка криптовалюты за рубли
На сайте Бинанс, нажимаете в верхнем меню «кошелек». В выпадающем меню нажимаете «обзор кошелька». Далее кнопку «ВВОД» и выйдет вот такое окно:
Далее, если нажать кнопку «Ввод фиата» то можно завести на счет Бинанс рубли очень быстро с любой банковской карты. Но за это взимается комиссия около 3%
Но есть вариант, где комиссии можно избежать. Это встроенная в сайт P2P платформа. Здесь можно сразу покупать криптовалюту у пользователей биржи переводом с карты по СПБ. (Системе быстрых платежей — без комиссии). Конечно, курс будет завышенный на 2% примерно, но когда вы, наоборот захотите купить рубли, то сами сможете продать крипту по завышенному курсу. Поэтому, используя P2P вы практически ничего не потеряете в полном цикле оборота средств (ввод/вывод), а может и выиграете. Все эти сделки контролируются биржей. Обман и манипуляции при использовании P2P исключены. Тот человек которому вы пересылаете на карту рубли за криптовалюту обязательно имеет эту криптовалюту на счете Биржи. И после вашей оплаты, с его счета автоматически переводится криптовалюта на ваш счет.
Поэтому жмите на кнопку P2P — аккаунт. И создайте его. Это будет ваш встроенный в биржу аккаунт для P2P — торговли.
Таким образом, если вы вводите рубли на биржевой счет по первому способу (с 3% комиссией), то далее просто обмениваете рубли на Tether USDT по текущему курсу. Если же вы используете 2-й более выгодный способ P2P — то за рубли со своей банковской карты вы сразу купите Tether USDT.
Итак, если, например, вы купили 100 USDT на счет Бинанс, то в вашем аккаунте на сайте-патртнере в личном кабинете так же отобразится эта сумма, поскольку, вы уже соединили свои личные кабинеты на этих сайтах по API. Все готово к выбору Бота.
Настройка Грид Бота и как запускается автоматическая торговля криптовалютой
Параметры
Заходите на сайт-партнер Бинанс, на котором вы зарегистрировались (если нет — то ссылка выше по тексту)
Нажимаете на левой панели кнопку GRID бот, и вас появится окно настройки:
Маркет — это основная криптовалюта вашего депозита (лично я — использую стейблкоин USDT)
Пара — криптовалюта которая будет использоваться для работы Грид бота в паре с USDT (вот мой пример « фундаментального надежного альткоина «)
Если будет нажата кнопка Al stratedgy, то настройка бота будет автоматической с использованием искусственного интеллекта. Лично я предпочитаю настраивать все параметры ботов вручную. Но, смотрю каждый раз — какой диапазон сетки выбирает искусственный интеллект. Это довольно интересно для анализа. Тем более что это новое поколение технологий на финансовых рынках, и оно только начинает развиваться.
Manual strategy — соответственно, вручную
Верхняя лимит цена — это цена крайнего сверху в сетке лимитного ордера
Нижняя лимит цена — это цена крайнего снизу в сетке лимитного ордера
*С помощью последних двух параметров подгоняется расстояние между ордерами (по опыту я вышел на оптимальное расстояние около 1%)
Количество Grid — количество лимитных ордеров в сетке
Количество в одном Grid — количество криптовалюты (на скриншоте это BTT) в одном ордере
Как размещать сетку на графике
Вообще, для сеточной торговли идеально подходят боковые тренды. Но, так как криптовалюту в любом случае лучше покупать как можно дешевле, то лично я выбираю крипту, которая сильно скорректировалась, после сильного роста. И, нижнюю границу сетки, ставлю в районе цены покупки криптовалюты (на скрине — это BTT) Таким образом мы будем получать двойную прибыль:
Но можно ставить и таким образом, чтобы цена покупки была в середине сетку. При таком способе, в общем, цена должна дольше сохраниться в диапазоне сетки. Но это не принципиально, ведь сетку можно перемещать. Главное, не перемещать верхнюю границу сетки ниже цены покупки актива.
Если цена ушла далеко вверх за пределы верхней границы, то бота можно отключать, и лучше создать нового на другом активе.
Если же цена ушла за пределы нижнего диапазона, то сетку лучше растянуть вниз.
Запуск
После настройки всех параметров бота, запускается автоматическая торговля криптовалютой: для этого нажимаем «создать» и «пуск»
Далее, наблюдаем за статистикой торговли, мониторим, следим, оптимизируем при необходимости.