что значит золотая карта сбербанка россии
Золотая карта
Встречайте: новая СберКарта!
Представляем вам нашу новую дебетовую карту, которую можно выпустить вместо Золотой карты. СберКарта ещё выгоднее и удобнее.
Получайте больше бонусов!
Тратьте от 5000 ₽ в месяц по карте, получайте бонусы и обменивайте их на скидки за покупки, путешествия и развлечения.
Пользуйтесь привилегиями от платёжных систем
Дополнительные скидки и привилегии от платежных систем Visa и Mastercard
Заказал карту в приложении, пользуйся в этот же день
Вы уже наш клиент и пользуетесь СберБанк Онлайн?
Оформите заявку в 2 клика в личном кабинете или мобильном приложении, отсканировав QR-код.
Если вы не пользуетесь СберБанк Онлайн, оформите заявку ниже на нашем сайте.
Вы уже наш клиент и пользуетесь СберБанк Онлайн?
Оформите заявку в 2 клика в мобильном приложении.
Если вы не пользуетесь СберБанк Онлайн, оформите заявку ниже на нашем сайте.
Вы уже наш клиент и пользуетесь СберБанк Онлайн?
Оформите заявку в 2 клика в мобильном приложении.
Если вы не пользуетесь СберБанк Онлайн, оформите заявку ниже на нашем сайте.
Вы уже наш клиент и пользуетесь СберБанк Онлайн?
Оформите заявку в 2 клика в мобильном приложении.
Если вы не пользуетесь СберБанк Онлайн, оформите заявку ниже на нашем сайте.
Особенности платежных систем
Тарифы
Стоимость годового обслуживания
| Первый год | Второй год и далее | |
|---|---|---|
| Основная карта | 3 000 ₽ | 3 000 ₽ |
| Дополнительная карта Дополнительная карта – это вторая и последующие дебетовые карты, выпущенные на имя другого физического лица к счету владельца основной карты. Выпуск дополнительной карты осуществляется на основании заявления владельца счета основной карты. Операции, совершаемые по дополнительной карте, относятся на счет владельца основной карты Подсказка | 2 500 ₽ | 2 500 ₽ |
| Пакет «Золотой» | 0 ₽ | 0 ₽ |
Начисление бонусов
| Бонусы от СберБанка за покупки | до 5 % от суммы покупки |
|---|---|
| Бонусы за покупки у партнеров | 30% от суммы покупки |
Комиссия за снятие наличных
| до 300 000 ₽ в день | свыше 300 000 ₽ в день | |
|---|---|---|
| В банкоматах СберБанка | без комиссии | |
| В кассах СберБанка | без комиссии | 0,5% от суммы превышения лимита |
| В банкоматах других банков | 1% от суммы, но не менее 100 ₽ | |
| В кассах других банков | 1% от суммы, но не менее 150 ₽ | |
Стоимость других услуг
| Плановый перевыпуск | бесплатно |
|---|---|
| Перевыпуск при утере или изменении личных данных | бесплатно |
| Проверка остатка средств в банкоматах других банков | 15 ₽ за запрос |
| Получение выписки в банкомате банка (10 последних операций) | 15 ₽ за запрос |
| Получение отчета по карте по e-mail или в банке | бесплатно |
| бесплатно | |
| Индивидуальный дизайн | Не предоставляется |
Что делать, если у меня уже есть Золотая карта?
Пользуйтесь ей как обычно — условия не поменялись. Когда срок действия карты закончится, вы сможете перевыпустить её в СберБанк Онлайн.
Советуем после истечения срока Золотой карты приглядеться к СберКарте — она выгоднее и удобнее. Если получать на неё зарплату или пенсию, за обслуживание платить не придётся. За покупки копятся бонусы, которыми можно оплачивать до 99% от стоимости покупки у партнёров.
Как начать получать бонусы?
Зарегистрируйтесь в программе СберСпасибо. Самый простой способ зарегистрироваться: отправить СМС на номер 900 с текстом СПАСИБО 1234, где 1234 — последние четыре цифры номера карты.
Зарегистрироваться в программе также можно в личном кабинете СберБанк Онлайн и в банкомате СберБанка — найдите раздел СберСпасибо и следуйте подсказкам.
Бонусы начисляются автоматически при оплате картой — их количество зависит от уровня привилегий.
Следует помнить, что бонусы начисляются только при оплате товаров и услуг. Этого не происходит при снятии наличных в банкоматах. А вот при оплате покупок дистанционно в Интернет-магазинах на счет зачисляются бонусы.
Как я могу использовать бонусы?
Как мне узнать реквизиты своей карты?
Чтобы узнать реквизиты, в мобильном приложении СберБанк Онлайн найдите нужную карту и нажмите «Показать реквизиты».
Другой способ: в личном кабинете СберБанк Онлайн зайдите в раздел «Карты» и найдите нужную карту, далее «Информация по карте» → «Реквизиты перевода на счёт карты».
Золотая кредитная карта СберБанка: условия использования в 2021 году
Пластиковые карты премиальной категории традиционно считаются выбором взыскательных людей – тех, кого не устраивают стандартные условия, кто ищет индивидуального подхода. Кредитная карта СберБанка Голд доказывает – золотой продукт доступен широкому кругу лиц, его легко оформить, но при этом преимуществ использования больше, чем по обычным карточкам, а пакет привилегий гораздо шире.
В чем разница обычной и Золотой кредитной карты СберБанка?
Кредитная карта СберБанка MasterCard Gold либо Visa Gold – предложение для привилегированных клиентов и флагманский продукт финансового учреждения. Именно эту кредитку банк предоставляет в индивидуальном порядке зарплатным клиентам и активным пользователям дебетовых карточек. Отличий от Классической кредитки немного:
Для большинства пользователей разницы между обычной и Золотой карточкой нет – лимитов в обоих случаях достаточно для ежедневных покупок, а о привилегиях MasterCard (Visa) знают далеко не все клиенты.
Тарифы и условия обслуживания Золотой кредитной карты СберБанка
Крупнейший банк России предлагает выгодные тарифы по Золотой кредитной карте от СберБанка – условия пользования представлены в сводной таблице (актуальная информация).
Стоимость выпуска и обслуживания
Штраф за просрочку
3% в кассах и банкоматах Сбера и дочерних организациях (мин. 390 р.); 4% – в иных банках (мин. 390 р.)
Суточный лимит на расходные операции
Проценты на остаток собственных средств
Выписка об операциях в банкомате
Запрос баланса в сторонних терминалах
По кредитной карте СберБанка Голд условия для переводов аналогичны тарифам для выдачи наличных – перевести без комиссии средства не получится даже на собственную дебетовую карточку Сбера.
Льготный период кредитки – как работает?
Золотая кредитная карта СберБанка на 50 дней отличается продолжительным льготным периодом, когда распоряжаться заемными средствами можно без переплаты. Грейс-период по карточке восстанавливается после погашения всей задолженности с процентами и формирования ежемесячного отчета (обычно происходит 5-7 числа).
В течение грейс-периода нужно вносить обязательные платежи, иначе образуется просрочка с начислением штрафов. При непогашении долга за 50 дней (считается с начала отчетного периода, а не первой покупки) на оставшуюся сумму начислят проценты в рамках заключенного договора.
Бонусная программа «Спасибо»
Кредитная карта Виза Голд от СберБанка подключена к программе лояльности – держатель получает бонусы за транзакции в зависимости от уровня участия:
Уровень участия в программе зависит от соотношения безналичных трат к получению наличных. Для повышенных привилегий нужно совершить платеж в Сбер Онлайн, открыть или пополнить депозит (на любую сумму хотя бы раз в месяц).
Как оформить Золотую карту СберБанка?
Получить кредитную карту СберБанка МастерКард Голд (Виза) можно после одобрения – подать анкету удастся несколькими способами:
Даже если банк прислал предложение (по СМС или в Сбер Онлайн), гарантии одобрения нет – будут тщательно проверены финансовая репутация и платежеспособность заемщика.
Требования к заемщику
Получить Мастер Кард Голд СберБанка (кредитная карта) может действующий либо новый клиент финансового учреждения, отвечающий ряду требований:
Размер лимита определяется на основании внутренней скоринговой модели. Предварительную сумму, которую Сбер может выдать, удастся посмотреть через онлайн-банк во вкладке «Кредитный рейтинг» (общая для карточек и кредитов).
Документы для оформления
Перечень документов, необходимых для заключения договора, зависит от желаемого лимита:
Даже если изначально банк установил небольшой лимит, при активном использовании пластика и отсутствии просрочек в будущем он будет стабильно повышаться. Сбер пришлет уведомление, клиент, желающий оставить старый лимит, должен направить команду «Лимит нет» в ответном сообщении.
Снятие наличных – лимиты и комиссии
Снимать наличные с любой кредитки всегда невыгодно и даже пластик уровня «Золота» по этому критерию не выигрывает. Условия получения средств:
Не получится по кредитке Сбера и бесплатно «стянуть» наличные через интернет-банк сторонних учреждений – такие операции отслеживают и блокируют на этапе подтверждения.
Как узнать о задолженности по кредитной карте?
Пользоваться кредиткой предельно просто – благо, Сбер постоянно совершенствует онлайн сервисы и является банком, запускающим передовые технологии. Узнать сумму долга можно:
Банк отображает не только минимальный платеж и общую задолженность, но и сумму, при внесении которой удастся воспользоваться грейс-периодом без начисления процентов.
В чем подвох Золотой кредитной карты СберБанка?
По Золотой кредитной карте СберБанка отзывы клиентов в большинстве положительны, а число подводных камней – минимально. Впрочем, держателю нужно помнить о нюансах обслуживания:
Перед оформлением изучите подробные условия, узнайте об особенностях Золотой кредитной карты СберБанка (в чем подвох, как ей пользоваться, где начисляют кэшбэк?), чтобы с максимальной выгодой распоряжаться пластиком.
Плюсы и минусы Золотой кредитки СберБанка
Лучшая кредитка Сбера неслучайно популярна у держателей – она, безусловно, выгодная. Плюсы Золотой кредитной карты СберБанка многочисленны:
Однако есть у Золотой кредитной карты СберБанка и минусы. Так, предусмотрены высокие комиссии за получение наличных – карточка не подходит для этой операции. Еще один недостаток – грейс-период считается с отчетной даты, в этот же день он восстанавливается после полного погашения задолженности.
Кредитная карта СберБанка Visa Gold или MasterCard Gold – премиальный пластик, ориентированный на нужды требовательных держателей: всех тех, кто не желает отказываться от спонтанных покупок, хочет быть уверенным в завтрашнем дне и иметь в кошельке финансовую подушку. Кэшбэк, бесплатное обслуживание, высокие лимиты и восстанавливаемый грейс-период – неоспоримые достоинства кредитки, а наличие бонусов и привилегий от платежной системы обеспечивает еще более выгодные условия использования.
Золотая карта Сбербанка
В линейке продуктов Сбербанка для частных клиентов особые условия обслуживания есть у золотых дебетовых карт. Вы можете оформить пластик одной из трех платежных систем: МИР, MasterCard, VISA Gold. Рассмотрим, какие тарифы и условия обслуживания действуют сегодня, как заказать и получить платежный инструмент, преимущества и недостатки золотой карты Сбербанка.
В чем отличие дебетовых карточек Gold от обычных
Кроме того, за эти операции начисляется повышенный процент бонусами.
Тарифы и условия обслуживания
В таблице сопоставлены условия использования золотой карты в зависимости от платежной системы.
Возможность использовать за рубежом
При этом СМС-информирование и push-уведомления – бесплатные. Не придется тратиться и за получение отчета по карте в банке или по электронной почте.
Как оформить заявку и получить карту
Чтобы стать владельцем платежного инструмента, нужно заранее заказать его выпуск.
Требования. Держателем золотой дебетовой карты может стать российский гражданин с постоянной или временной регистрацией регистрация на территории РФ. У него должны быть постоянный источник дохода и трудоустройство. Возраст клиента – от 18 лет.
Как оформить дебетовую карту. Заявку вы можете подать в отделении Сбербанка или онлайн.
Первый вариант. Необходимо прийти в офис банка в своем населенном пункте с паспортом и подать письменную заявку – заполнить анкету, которую предоставит сотрудник. К ней прилагается копия удостоверения клиента.
Второй вариант. Чтобы заказать пластик, нажмите «Подать заявку» в карточке с его описанием на странице https://www.vbr.ru/banki/sberbank-rossii/debetovyekarty/zolotye/. Заполните анкету на открывшейся странице. Потребуется указать свои персональные данные, согласиться на их обработку. Выберите платежную систему пластика (МИР, MasterCard, VISA) gold.
В течение 3 дней вам поступит ответ Сбербанка о том, одобрен или нет выпуск пластика. Когда карта будет готова, вы также получите СМС о том, где и когда сможете ее забрать. В отделение банка нужно прийти с паспортом и подписать договор.
Через устройство самообслуживания активировать пластик нужно не позднее следующего дня после выдачи.
Условия пополнения и обналичивания
Обналичивание. В банкоматах и кассах Сбербанка держатель пластика может снять до 300 тыс. рублей.
В месяц получится обналичить не более 3 млн руб. Если речь идет о загранице, в экстренных ситуациях владелец золотой карты может снять в банкомате до 5 тыс. в американской валюте (если они есть на счете).
Преимущества и недостатки пластика Сбербанка голд
Эти условия распространяются на все золотые карты Сбербанка – VISA Gold, MasterCard Gold, МИР.
Бонусы и дополнительные возможности карты
Программа лояльности Сбербанка подключается не автоматически, а по желанию владельца карты. Чтобы пользоваться бонусами, нужно обратиться к сотруднику финучреждения в офисе либо по телефону. Другой вариант – подключить программу лояльности в личном кабинете «Сбербанка Онлайн» или с помощью СМС. Отправьте слово «Спасибо» на номер 900 и напишите через пробел четыре последние цифры 16-значного номера пластика. Еще один способ – подключиться к программе лояльности в банкомате Сбербанка. Для этого перейдите в меню в соответствующий раздел.
По программе лояльности начисляются бонусы «Спасибо». Баллы поступают как от самого банка, так и от партнеров. Один балл равен одному рублю. Бонусы могут использоваться при оплате товаров и услуг в магазинах и сервисах, которые участвуют в программе «Спасибо». Минимальный процент от банка – 0,5%, максимальный – 5%. У партнеров количество бонусов может доходить до 30%. Процент от суммы чека, который вы можете внести бонусами, зависит от условий сотрудничества партнера с банком. Например, в ресторанах Burger King принимают оплату баллами до 99% чека при покупке от 300 рублей. Если сумма меньше, бонусы не принимаются, если больше – спишется столько бонусов, сколько есть на балансе. Самые выгодные условия – в магазинах «Пятерочка». Здесь вы можете оплатить баллами до 100% от стоимости покупки.
Заключение
В отличие от классических продуктов золотой карты МИР, МастерКард и ВИЗА Голд Сбербанка у есть ряд преимуществ. Пользоваться ей будет выгодно, если вы планируете снимать и переводить большие суммы денег. При этом нужно обращать внимание на то, чтобы не превысить допустимый лимит операции, т. к. за их превышение взимается комиссия. Держатели зарплатных карточек не тратят деньги на годовое обслуживание.
Дебетовая карта Виза Голд от Сбербанка
В современном мире наличный расчет используется все реже. Почти в любом магазине можно расплатиться по безналу. Практически у каждого есть пластиковая карта, зачастую даже не одна. Стремясь привлечь клиентов, банки предлагают все новые возможности для карт. Чем отличается золотая карта Сбербанка от других дебетовых карточек? В каких случаях имеет смысл оформлять ее? Знакомимся с плюсами и минусами Visa Gold.
Дебетовая карта Виза Голд
Что дает золотая карта Сбербанка Виза Голд? В первую очередь, она позволяет владельцу получать быстрый и качественный сервис, а также пользоваться специальными предложениями – скидками и кэшбэком. При стоимости годового обслуживания в 3000 рублей клиент получает обслуживание премиум-класса. Как правило, банк предлагает оформить дебетовую золотую карту только надежным клиентам с высоким доходом и проверенной репутацией.
Держателю золотой дебетовой карты доступны все основные функции пластика: оплата товаров и услуг в магазинах и интернете, хранение средств, получение заработной платы или иных доходов, переводы на другие счета и карты. Такой же функционал предлагают и классические карты, однако лимиты по ним на порядок ниже.
Разберемся, чем отличается золотая карта Сбербанка от обычной дебетовой с более дешевым или даже бесплатным годовым обслуживанием. Конечно, разница не только в стоимости. Ежедневные и ежемесячные лимиты на выдачу наличных увеличены. Помимо основных функций, пластик дает дополнительные преимущества – привилегии от платежной системы Visa, повышенный кэшбэк, отличный сервис в поездках за рубежом.
Тарифы
Обслуживание карты стоит недешево – 3000 рублей в первый и последующие годы. За использование дополнительной карты придется ежегодно платить 2500 рублей. Перевыпуск пластика осуществляется бесплатно.
В собственных банкоматах Сбербанка ежедневно можно снимать до 300 000 рублей без комиссии. Аналогичные условия действуют для снятия наличных через кассу. Однако стоит учесть, что банк удерживает дополнительный процент, если вы снимаете свыше 300 000 руб. Размер комиссии составляет 0,5% от разницы.
За снятие денег в банкоматах сторонних организаций удерживается 1% от суммы, но не менее 100 рублей. Комиссия в 1% действует и в кассах других банков, с той лишь разницей, что минимум составляет 150 рублей.
В месяц можно снимать через банкоматы и кассы Сбербанка не более 3 млн рублей без комиссии.
Специальные условия
Виза Голд Сбербанк (дебетовая карта) выпускается на общих условиях. Пластик поддерживает систему бесконтактных платежей Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay. Владелец карты получает бесплатные смс и push-уведомления обо всех совершенных операциях.
Активировать карту можно в мобильном приложении Сбербанк Онлайн. Там же вы сможете поменять пин-код, проводить блокировку или заказывать перевыпуск.
Плюсы карты
Минусы карты
Но помимо плюсов золотая карта Cбербанка обладает еще и некоторыми недостатками. Один из наиболее ощутимых минусов – стоимость годового обслуживания. Она достаточно высока – 3000 рублей. Это конечно дорогое обслуживание. При этом стоимость не становится меньше с течением времени – она составляет 3000 рублей в год.
Еще один серьезный недочет золотой карты – кэшбэк. Во-первых, он начисляется не рублями, а бонусами. Во-вторых, стандартный кэшбэк составляет всего 0,5%. Процента на остаток по счету тоже не предусмотрено.
Как пользоваться Визой Голд: снять наличные, пополнить счет, перевести деньги
Что значит «золотая карта» Сбербанка? В первую очередь, это более высокий статус владельца. Однако основные платежные функции пластика сохраняются – оплата товаров и услуг, перевод денег, снятие и внесение наличных.
Использовать золотую карту можно точно так же, как и любую другую дебетовую. Для большего удобства пластик можно сделать зарплатным, или переводить на него иные денежные поступления.
При этом стоит учесть, что снятие без комиссии возможно только в кассах и собственных устройствах Сбербанка. Сторонние организации удерживают процент от снятой суммы.
Для того, чтобы получить наличные, вставьте карту в банкомат или коснитесь специальной зоны. Введите пин-код и укажите необходимую сумму, а потом заберите купюры.
Пополнить счет можно в банкоматах и кассах Сбербанка, а также в сторонних организациях. Максимальная сумма, которую можно внести на счет, составляет 10 млн рублей. При этом действуют условия:
Использовать золотую карту Сбербанка можно в любом платежном терминале. При покупках в магазинах просто вставьте пластик внутрь и наберите пин-код. Если терминал поддерживает бесконтактные карты, то все еще проще – потребуется только приложить ее, а после ввести код.
Расплачиваться золотым пластиком можно и в интернете. Для этого нужно ввести реквизиты в форму оплаты интернет-магазина, а после подтвердить операцию, введя код из смс-сообщения. Однако не стоит сообщать свои данные на подозрительных сайтах или передавать эту информацию третьим лицам. Есть риск столкнуться с мошенниками и лишиться своих денег.
Кэшбэк, его начисление и партнеры
Одно из преимуществ золотой карты – бонусная программа, по которой можно получать кэшбэк. Баллы начисляются за все покупки – как в магазинах, так и при оплате через интернет. Его размер составляет от 0,5% до 30% при покупках у партнеров Сбербанка. Минимальная сумма, с которой начисляются баллы – 100 рублей.
В программе действуют четыре уровня привилегий, на максимальном из которых клиенту доступны 4 категории покупок с повышенным кэшбэком, 0,5% бонусами Сбербанка и до 30% бонусов у партнеров. Кроме того, участникам на этом уровне доступен обмен баллов СПАСИБО на рубли.
Подключить категории можно в мобильном приложении или в личном кабинете на сайте программы.
Максимальный размер кэшбэка в расчетном периоде составляет 2000 бонусов за покупки в категории «Кафе и рестораны» и 1000 бонусов за операции, совершенные в категории «Супермаркеты».
Начисление баллов происходит в течение 5 рабочих дней после покупки.
Можно ли заработать на карте?
Активно используя золотую дебетовую карту, вы сможете получить определенную выгоду для себя. Например, экстренная выдача денег при утере карты будет доступна вам без комиссии, в то время как для держателей других продуктов такая услуга обойдется в 6000 рублей за каждую операцию.
Привилегии от платежной системы, повышенный кэшбэк и скидки у партнеров также приносят выгоду, если пользоваться всеми доступными преимуществами «золотого» пластика. Однако заработать «живые» деньги по этой карте вы не сможете, так как процент на остаток не начисляется.
Кому подходит Виза Голд от Сбербанка
Так что такое золотая карта Сбербанка и кому она будет полезна? Visa Gold будет по достоинству оценена гражданами с высоким уровнем дохода. При грамотном использовании продукта можно получить не только привилегии, но и определенную выгоду, несмотря на стоимость обслуживания. Если вы часто путешествуете за границу и предпочитаете безналичный расчет – золотая карта отлично подойдет вам.
Если же вы практически не бываете за рубежом, а ваш доход не превышает среднего уровня, не стоит оформлять карту Виза Голд от Сбербанк (дебетовую), так как для вас это будет невыгодно.
Заключение
Золотая карта Сбербанка – прежде всего показатель высокого социального статуса клиента. Пластик такой категории свидетельствует об определенном уровне и дает своему владельцу привилегии. Скидки, высокий кэшбэк, бесплатная страховка в заграничных поездках – все это способно покрыть издержки клиента на обслуживание карты.