какой документ банка россии содержит требования к пвк кредитных организаций в целях под фт фрому
Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями)
Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П
«О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
С изменениями и дополнениями от:
23 декабря 2013 г., 31 января, 10 июля 2014 г., 17 марта 2015 г., 28 июля 2016 г., 5 октября 2017 г., 29 января, 30 марта 2018 г., 27 февраля 2019 г., 20 октября 2020 г.
ГАРАНТ:
См. Типовые правила внутреннего контроля кредитной организации, разработанные Ассоциацией российских банков
Председатель
Центрального Банка
Российской Федерации
Руководитель
Федеральной службы
по финансовому мониторингу
Зарегистрировано в Минюсте РФ 6 апреля 2012 г.
Регистрационный N 23744
Определены требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Правила являются комплексным документом (комплектом документов) кредитной организации.
При реализации правил банк должен применять процедуры управления риском легализации преступных доходов и финансирования терроризма, документально фиксировать необходимые сведения. Также ему следует сохранить конфиденциальность данных о принимаемых мерах в упомянутой области. Информация по вопросам такого противодействия должна своевременно направляться в уполномоченный орган.
В правила, в частности, включаются следующие программы. Организации системы противодействия; идентификации кредитной организацией клиента, его представителя, выгодоприобретателя; приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом. Речь идет и о программах выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и тех, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма; подготовки и обучения кадров банка. Также в правилах должна содержаться программа организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физлицом или организацией и отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
Разъяснено, как разрабатывается каждая из перечисленных программ.
Положение вступает в силу по истечении 10 дней после его официального опубликования в «Вестнике Банка России».
Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Зарегистрировано в Минюсте РФ 6 апреля 2012 г.
Регистрационный N 23744
Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»
Текст Положения опубликован в «Вестнике Банка России» от 18 апреля 2012 г. N 20
В настоящий документ внесены изменения следующими документами:
Указание Банка России от 20 октября 2020 г. N 5599-У
Изменения вступают в силу с 1 октября 2021 г.
Указание Банка России от 27 февраля 2019 г. N 5083-У
Изменения вступают в силу с 5 апреля 2019 г.
Указание Банка России от 30 марта 2018 г. N 4758-У
Изменения вступают в силу с 21 апреля 2018 г.
Указание Банка России от 29 января 2018 г. N 4707-У
Изменения вступают в силу с 21 апреля 2018 г.
Указание Банка России от 5 октября 2017 г. N 4567-У
Изменения вступают в силу с 18 ноября 2017 г.
Указание Банка России от 28 июля 2016 г. N 4087-У
Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания
Указание Банка России от 17 марта 2015 г. N 3601-У
Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в «Вестнике Банка России»
Указание Банка России от 10 июля 2014 г. N 3315-У
Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в «Вестнике Банка России»
Указание Банка России от 31 января 2014 г. N 3186-У
Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в «Вестнике Банка России»
Указание Банка России от 23 декабря 2013 г. N 3148-У
Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в «Вестнике Банка России»
Какой документ банка россии содержит требования к пвк кредитных организаций в целях под фт фрому
Глава 1. Общие положения
обеспечение защиты кредитной организации от проникновения в нее преступных доходов;
управление риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в целях его минимизации;
обеспечение независимости специального должностного лица, ответственного за соблюдение ПВК по ПОД/ФТ;
участие сотрудников подразделения, ответственного за организацию системы ПОД/ФТ и реализацию ПВК по ПОД/ФТ, подразделений кредитной организации, участвующих в осуществлении банковских операций и других сделок, юридического подразделения, подразделения безопасности, службы внутреннего аудита, службы внутреннего контроля кредитной организации независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции в выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
(в ред. Указания Банка России от 10.07.2014 N 3315-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
1.2. ПВК по ПОД/ФТ разрабатываются кредитной организацией в целях:
обеспечения выполнения кредитной организацией требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ;
поддержания эффективности системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ кредитной организации на уровне, достаточном для управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
исключения вовлечения кредитной организации, ее руководителей и сотрудников в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.
1.3. ПВК по ПОД/ФТ являются комплексным документом кредитной организации или комплектом документов, определяемым кредитной организацией, регламентирующим ее деятельность по ПОД/ФТ и содержащим описание совокупности принимаемых кредитной организацией мер и предпринимаемых процедур, определенных программами осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
1.4. ПВК по ПОД/ФТ разрабатываются кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом, настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России с учетом особенностей организационной структуры кредитной организации, характера продуктов (услуг), предоставляемых кредитной организацией клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Порядок разработки ПВК по ПОД/ФТ, внесения изменений в ПВК по ПОД/ФТ, их согласования подразделениями кредитной организации, представления на утверждение единоличному исполнительному органу кредитной организации определяется внутренними документами кредитной организации.
1.5. При реализации ПВК по ПОД/ФТ кредитная организация должна обеспечить:
применение процедур управления риском легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
документальное фиксирование сведений (информации) по вопросам ПОД/ФТ;
сохранение конфиденциальности сведений о мерах, принимаемых кредитной организацией в целях ПОД/ФТ;
своевременное направление сведений (информации) по вопросам ПОД/ФТ в уполномоченный орган.
1.6. В ПВК по ПОД/ФТ включаются следующие программы:
программа организации системы ПОД/ФТ;
программа идентификации кредитной организацией клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;
программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
программа организации в кредитной организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим лицом, юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и по расторжению договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом;
(в ред. Указания Банка России от 28.07.2016 N 4087-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации) (в случае поручения кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом проведения идентификации (упрощенной идентификации) иным лицам);
(в ред. Указания Банка России от 28.07.2016 N 4087-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
(в ред. Указания Банка России от 30.03.2018 N 4758-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
(в ред. Указания Банка России от 30.03.2018 N 4758-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
программа подготовки и обучения кадров в кредитной организации по ПОД/ФТ.
(в ред. Указания Банка России от 30.03.2018 N 4758-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
В ПВК по ПОД/ФТ могут включаться иные программы, разработанные кредитной организацией по своему усмотрению.
(абзац введен Указанием Банка России от 30.03.2018 N 4758-У)
(п. 1.6 в ред. Указания Банка России от 31.01.2014 N 3186-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
1.7. ПВК по ПОД/ФТ утверждаются единоличным исполнительным органом кредитной организации.
1.9. В кредитной организации должен осуществляться контроль за выполнением кредитной организацией и ее сотрудниками программ ПВК по ПОД/ФТ.
Руководитель кредитной организации обеспечивает контроль за соответствием применяемых ПВК по ПОД/ФТ требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
ПВК по ПОД/ФТ кредитной организации должны быть приведены в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом.
(абзац введен Указанием Банка России от 31.01.2014 N 3186-У)
ПВК по ПОД/ФТ кредитной организации должны быть приведены в соответствие с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом.
(абзац введен Указанием Банка России от 31.01.2014 N 3186-У)
Какой документ банка россии содержит требования к пвк кредитных организаций в целях под фт фрому
от 15 декабря 2014 года N 445-П
О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(с изменениями на 24 декабря 2019 года)
Документ с изменениями, внесенными:
Глава 1. Общие положения
1.1. Требования к ПВК по ПОД/ФТ, установленные настоящим Положением, применяются некредитными финансовыми организациями в зависимости от вида, к которому относится некредитная финансовая организация согласно приложению 1 к настоящему Положению.
обеспечение защиты некредитной финансовой организации от проникновения в нее преступных доходов;
управление риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в целях его минимизации;
обеспечение независимости специального должностного лица, ответственного за соблюдение ПВК по ПОД/ФТ;
1.3. ПВК по ПОД/ФТ разрабатываются некредитной финансовой организацией в целях:
обеспечения выполнения некредитной финансовой организацией требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ;
поддержания в некредитной финансовой организации эффективности системы ПОД/ФТ на уровне, достаточном для управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
исключения вовлечения некредитной финансовой организации, ее руководителей и сотрудников в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.
1.4. ПВК по ПОД/ФТ разрабатываются некредитной финансовой организацией в соответствии с Федеральным законом, настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых некредитной финансовой организацией клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Порядок разработки ПВК по ПОД/ФТ, внесения изменений в ПВК по ПОД/ФТ, их согласования подразделениями некредитной финансовой организации (при наличии подразделений) и утверждения определяется внутренними документами некредитной финансовой организации.
1.5. При реализации ПВК по ПОД/ФТ некредитная финансовая организация должна обеспечить:
применение процедур управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
документальное фиксирование сведений (информации) по вопросам ПОД/ФТ;
сохранение конфиденциальности сведений о мерах, принимаемых некредитной финансовой организацией в целях ПОД/ФТ;
своевременное направление сведений (информации) по вопросам ПОД/ФТ в уполномоченный орган.
1.6. ПВК по ПОД/ФТ являются комплексным документом некредитной финансовой организации или комплектом документов, определяемым некредитной финансовой организацией, регламентирующим ее деятельность по ПОД/ФТ и содержащим описание совокупности принимаемых некредитной финансовой организацией мер и предпринимаемых процедур, определенных программами осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
Процедуры, необходимые для реализации ПВК по ПОД/ФТ, не предусмотренные настоящим Положением, могут содержаться в иных внутренних документах некредитной финансовой организации, не входящих в состав ПВК по ПОД/ФТ.
В случае если ПВК по ПОД/ФТ является комплектом документов некредитной финансовой организации, такие ПВК по ПОД/ФТ должны содержать перечень внутренних документов некредитной финансовой организации, входящих в состав данного комплекта.
1.7. ПВК по ПОД/ФТ включают в себя следующие программы:
программа организации системы ПОД/ФТ;
программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
программа подготовки и обучения кадров некредитной финансовой организации в сфере ПОД/ФТ;
программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации) (в случае поручения некредитной финансовой организацией проведения идентификации (упрощенной идентификации) иным лицам).
В ПВК по ПОД/ФТ могут включаться иные программы, разработанные некредитной финансовой организацией по своему усмотрению.
1.8. ПВК по ПОД/ФТ утверждаются единоличным исполнительным органом некредитной финансовой организации.
1.10. В некредитной финансовой организации должен осуществляться контроль за выполнением некредитной финансовой организацией и ее сотрудниками программ ПВК по ПОД/ФТ.
Руководитель некредитной финансовой организации обеспечивает контроль за соответствием применяемых ПВК по ПОД/ФТ требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом.
ПВК по ПОД/ФТ должны быть приведены некредитной финансовой организацией в соответствие с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом.
1.11. Требования настоящего Положения не распространяются на профессиональных участников, являющихся кредитными организациями, за исключением случаев, прямо предусмотренных настоящим Положением.
Глава 2. Организация системы ПОД/ФТ в некредитных финансовых организациях и программа организации системы ПОД/ФТ
2.2. Ответственный сотрудник подчиняется непосредственно руководителю некредитной финансовой организации.
Зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 24 декабря 2014 года N 35349.
Ответственный сотрудник страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании, а также микрофинансовой организации, осуществляющей свою деятельность в виде микрофинансовой компании, должен соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации для каждого вида некредитной финансовой организации из числа указанных в настоящем абзаце.
(Абзац дополнительно включен с 27 апреля 2018 года указанием Банка России от 29 января 2018 года N 4708-У)
2.3. В период временной нетрудоспособности, отпуска (в том числе отпуска по беременности и родам, а также отпуска по уходу за ребенком), служебной командировки ответственного сотрудника некредитной финансовой организации из числа указанных в пункте 1 приложения 1 к настоящему Положению исполняющим обязанности ответственного сотрудника назначается другой сотрудник такой некредитной финансовой организации при условии его соответствия установленным Указанием Банка России N 3470-У квалификационным требованиям к сотрудникам структурного подразделения некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ либо иного подразделения некредитной финансовой организации, в компетенцию которого входят вопросы ПОД/ФТ, а также соответствия требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации для соответствующего вида некредитной финансовой организации.
Требование абзаца первого настоящего пункта не распространяется на некредитные финансовые организации, не привлекающие иных лиц для осуществления своей деятельности (не имеющие иных сотрудников, кроме руководителя или индивидуального предпринимателя, самостоятельно осуществляющего свою деятельность), при условии, что руководитель такой некредитной финансовой организации (индивидуальный предприниматель) самостоятельно осуществляет функции ответственного сотрудника.
В период временной нетрудоспособности, отпуска (за исключением отпуска по беременности и родам, а также отпуска по уходу за ребенком), служебной командировки ответственного сотрудника некредитной финансовой организации из числа указанных в пункте 2 приложения 1 к настоящему Положению исполняющим его обязанности назначается другой сотрудник некредитной финансовой организации при условии его соответствия квалификационным требованиям к сотрудникам подразделения по ПОД/ФТ некредитной финансовой организации, установленным Указанием Банка России N 3470-У, а также соответствия требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации для соответствующего вида некредитной финансовой организации.
В период нахождения ответственного сотрудника некредитной финансовой организации из числа указанных в пункте 2 приложения 1 к настоящему Положению в отпуске по беременности и родам, а также в отпуске по уходу за ребенком, его обязанности исполняет другой сотрудник некредитной финансовой организации при условии его соответствия квалификационным требованиям к ответственному сотруднику, установленным Банком России, а также соответствия требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации для соответствующего вида некредитной финансовой организации.
2.4. Ответственный сотрудник некредитной финансовой организации из числа указанных в пункте 2 приложения 1 к настоящему Положению, сотрудники подразделения по ПОД/ФТ могут совмещать свою деятельность с осуществлением иных функций в некредитной финансовой организации, за исключением функций, осуществляемых контролером или службой внутреннего контроля (внутреннего аудита), а также при условии, что они не имеют права от имени некредитной финансовой организации совершать операции (заключать сделки) с денежными средствами или иным имуществом, подписывать платежные (расчетные), бухгалтерские и иные документы, связанные с возникновением и исполнением прав и обязанностей некредитной финансовой организации.
Требования настоящего пункта в части запрета на совершение ответственным сотрудником, сотрудниками подразделения по ПОД/ФТ операций (заключение сделок) с денежными средствами или иным имуществом, подписание платежных (расчетных), бухгалтерских и иных документов, связанных с возникновением и исполнением прав и обязанностей некредитной финансовой организации, не распространяются на некредитные финансовые организации, являющиеся профессиональными участниками, штат которых не превышает пяти сотрудников.
2.5. Ответственный сотрудник некредитной финансовой организации из числа указанных в пункте 1 приложения 1 к настоящему Положению может совмещать свою деятельность с работой по совместительству, связанной с выполнением функций ответственного сотрудника в иных некредитных финансовых организациях, указанных в пункте 1 приложения 1 к настоящему Положению.
Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями)
Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П
«О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
С изменениями и дополнениями от:
28 июля 2016 г., 5 октября 2017 г., 29 января, 30 марта 2018 г., 27 февраля, 24 декабря 2019 г.
Информация об изменениях:
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
Директор
Федеральной службы
по финансовому мониторингу
* Зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 24 декабря 2014 года N 35349.
** Зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 20 января 2015 года N 35594.
Зарегистрировано в Минюсте РФ 9 февраля 2015 г.
Регистрационный N 35933
Установлены требования к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.
Речь идет о профессиональных участниках рынка ценных бумаг, страховых организациях и брокерах, управляющих компаниях инвестиционных фондов, ПИФ и НПФ, кредитных потребительских кооперативах, в т. ч. сельскохозяйственных, о микрофинансовых организациях, НПФ, обществах взаимного страхования, ломбардах.
Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом особенностей вида и масштаба деятельности организации, организационной структуры, характера предоставляемых продуктов (услуг), а также уровня риска легализации (отмывания) преступных доходов и финансированию терроризма.
Приведены признаки, указывающие на необычный характер сделки. Например, несоответствие последней целям деятельности организации, установленным учредительными документами. Или излишняя озабоченность клиента (его представителя) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки), в т. ч. раскрытия информации госорганам. Либо необоснованная поспешность в проведении операции. Также особое внимание следует уделять операциям с предметами искусства.
Положение вступает в силу по истечении 10 дней после даты его официального опубликования в «Вестнике Банка России».
Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Зарегистрировано в Минюсте РФ 9 февраля 2015 г.
Регистрационный N 35933
Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»
Текст Положения опубликован в «Вестнике Банка России» от 18 февраля 2015 г. N 14
В настоящий документ внесены изменения следующими документами:
Указание Банка России от 24 декабря 2019 г. N 5372-У
Изменения вступают в силу с 17 апреля 2020 г.
Указание Банка России от 27 февраля 2019 г. N 5084-У
Изменения вступают в силу с 5 апреля 2019 г.
Указание Банка России от 30 марта 2018 г. N 4759-У
Изменения вступают в силу с 6 мая 2018 г.
Указание Банка России от 29 января 2018 г. N 4708-У
Изменения вступают в силу с 27 апреля 2018 г.
Указание Банка России от 5 октября 2017 г. N 4568-У
Изменения вступают в силу с 18 ноября 2017 г.
Указание Банка России от 28 июля 2016 г. N 4086-У
Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания