что значит грязными деньгами
Что такое «грязные деньги» и как с ними бороться в Британии
Согласно утверждениям отдельных недоброжелателей, российский деловой мир в панике: британцы, мол, собираются закрыть доступ в страну российским деньгам, потому что они «грязные».
Во-вторых, политические мотивы британского правительства могут не совпасть с деловыми мотивами британского бизнеса.
И, наконец, термин «грязные деньги» все же весьма расплывчат. Что это такое?
Грязь грязи рознь
«Грязные деньги» условно можно разделить на три группы, полагает эксперт Королевского института международных отношений Джон Лаф.
Для начала, это наворованные государственные активы, осевшие в карманах и на счетах отдельных лиц, находящихся на верхушке властной пирамиды.
Такое нередко наблюдается в странах с неразвитыми демократическими институтами и отсутствием инструментов контроля над властью. На память сразу приходит небезызвестный Мобуту Сесе Секо, президент Заира, которому удалось, по разным оценкам, накопить таким образом от 4 до 10 миллиардов долларов.
И наконец, это активы, напрямую связанные с организованной преступностью.
Для борьбы с ними в законодательствах многих стран есть специальные статьи. Есть они и в международном праве. Успешность их применения лежит за рамками этой статьи.
Отобрать же у нефтяного магната или банкира его состояние вряд ли возможно, поскольку, как правило, оно было сколочено в соответствии с действовавшим на тот момент законом, который, как мы помним, не имеет обратной силы.
Можно, например, подвергать заслуженной критике механизм залоговых аукционов, благодаря которым отдельные граждане России в одночасье сделались миллионерами, но отнять эти миллионы уже нельзя, разве что в случае коммунистической революции или иного подобного потрясения.
Нефть, алмазы и «Фейсбук»
Конец истории Подкаст
Делает ли деньги «грязными» не слишком этичный механизм их аккумуляции? Здесь тоже не все однозначно.
Например, так называемые кровавые алмазы, добытые в зонах ведения боевых действий, продавать нельзя, поскольку выручка от их продажи, как правило, идет на финансирование повстанцев, оккупационных сил и полевых командиров.
Для борьбы с этой торговлей ООН приняла несколько резолюций, запрещающих их покупку (поименно назвав страны, поставлявшие такие алмазы), а сама алмазная индустрия договорилась о создании процесса сертификации, известного как процесс Кимберли.
Две трети мировой добычи алмазов приходится на Африку, и объем алмазного рынка сравнительно невелик: 12-14 миллиардов долларов в год, не считая ювелирных изделий. Понятно, что, например, Ботсвана, треть ВВП которой приходится на алмазную торговлю, будет соблюдать международные правила.
С нефтью сложнее. Нефтяная отрасль оценивается примерно в 1,7 триллиона долларов плюс-минус пара сотен миллиардов в зависимости от текущих цен на нефть. Потребность человечества в нефти несравнимо выше, чем в алмазах.
Поэтому никому не приходит в голову отказаться от покупки саудовской нефти потому, что там не соблюдаются права меньшинств и в ходу телесные наказания и прочие недемократические правила.
Похожая история и с другими полезными ископаемыми.
Изобретите «Фейсбук», и вашу старость можно считать обеспеченной
«Подумаешь, бином Ньютона!»
Здесь начинается самое интересное. Как отмечает главный партнер лондонской юридической компании Gololobov and Co Дмитрий Гололобов, до недавнего времени и к российским деньгам в большинстве случаев особых вопросов не было, несмотря на то, что положение российских олигархов с тех пор ничуть не изменилось.
Конечно, вопросы о происхождении богатств отдельных россиян, подозреваемых в связях с организованной преступностью, возникали. Но в целом предполагалось, что Россия проходит через фазу начального накопления капитала, и эксцессы вроде пресловутых малиновых пиджаков в Лондоне воспринимались как неизбежное зло. Кстати, спустя 10-15 лет также воспринимались и неважные по европейским меркам манеры китайских нуворишей.
Нынешний парламентский доклад не открывает ничего нового, считает Дмитрий Гололобов: про происхождение денег Романа Абрамовича было в подробностях известно еще после его судебного разбирательства с покойным ныне Борисом Березовским.
Просочившиеся в газеты слухи о том, что для получения новой визы Абрамовичу предстоит доказывать, что он честно заработал на покупку «Челси», не означают, что кто-то в министерстве финансов или в агентстве по борьбе с организованной преступностью внезапно прозрел.
Просто несколько лет назад Великобритания ужесточила правила для получения визы инвестора, и теперь всем крупным капиталистам придется доказывать, что они чисты перед законом. Во всяком случае, в теории.
Точно так же британское Управление по финансовому регулированию и надзору не нашло оснований отказать компании En+, принадлежащей «Русалу» Олега Дерипаски, провести IPO в прошлом году. Часть компании принадлежит ВТБ, против которого уже тогда действовали санкции, и это не было ни для кого секретом.
Этика и бизнес
Джон Лаф отмечает, что порог чувствительности в мире бизнеса, как правило, выше, чем в политике: на происхождение капиталов там обращают меньше внимания. Правда, ровно до тех пор, пока речь не идет об убытках, в том числе репутационных.
Докажите, что ваши капиталы не побывали в «прачечной»!
Однако и эта ситуация сейчас меняется. Крупные сделки становятся объектом все более пристального внимания.
И продавцы, и покупатели требуют все более детальных доказательств происхождения как предмета сделки, так и денег на ее покупку, отмечает практикующая в Великобритании юрист Татьяна Светлова. Причем, по ее наблюдениям, этот процесс начался недавно, но быстро набрал обороты.
Сложно предположить, что британские дельцы внезапно и по предварительному сговору прочитали учебник по этике. Скорее, это результат давления со стороны законодателей, которым, в свою очередь, надо отчитываться перед избирателями.
Однако вопрос, насколько эти меры окажутся действенными, остается открытым.
Политический жест
Дмитрий Гололобов замечает, что олигархи, которых, собственно, и планируется наказать, отлучив от британской недвижимости, пострадают меньше всего. Свои сделки они оформляли с привлечением армии высококлассных юристов, которые готовы в любой момент встать на защиту их собственности.
Например, за год, прошедший с момента принятия этого закона, был выдан лишь один запрос о богатстве неясного происхождения (Unexplained Wealth Order). Татьяна Светлова объясняет, что это довольно сложная юридическая процедура, которая может быть инициирована только при наличии серьезных подозрений. Массового ее применения ожидать не приходится.
Всплеск активности на российском направлении произошел после событий на Украине и особенно после отравления Скрипалей, но он носит, скорее, политический характер.
Наши собеседники в основном придерживаются мнения, что тех, против кого в первую очередь рассчитаны эти меры, они, скорее всего, не затронут вообще или затронут очень мало.
Прекрасная утопия
При этом надо понимать, что вклад иностранцев в британскую экономику довольно велик. Собственно, в эпоху глобализации вообще сложно четко различать деньги по национальному признаку.
В лондонском Сити вам всегда рады, особенно если у вас найдется миллион-другой
Британцы не против иностранцев, приезжающих в Соединенное Королевство делать бизнес или привозящие своих детей на учебу. Более того, существуют не совсем беспочвенные опасения, что в связи с «брекситом» нужда в иностранных капиталах заметно возрастет.
Сбалансировать интересы экономики и борьбы с «грязными деньгами», да еще в рамках правового государства непросто. После ужесточения в 2015 году критериев выдачи визы инвестора (для тех, кто вкладывает в Великобритании два миллиона фунтов и больше) количество обратившихся за такой визой упало на 84%.
Схемы легализации нечестно нажитого приобрели столь изощренный характер, что для их раскрытия требуются специалисты высочайшей квалификации, которых не так уж и много, да и заработки на государственной службе не соответствуют их запросам.
Проблемы с деньгами неясного происхождения всех национальностей будут преследовать Великобританию до тех пор, пока не изменится ее устоявшаяся репутация страны с прекрасными школами и университетами, богатейшим лондонским Сити и на редкость покладистым финансовым законодательством.
В не меньшей мере это относится и к другим странам «золотого миллиарда». В принципе сама идея искоренить «грязные деньги», сделав невозможным их вложить или потратить, прекрасна.
Но, к сожалению, утопична. Во всяком случае, пока.
Откуда берутся «грязные деньги»?
Премьер Дэвид Кэмерон говорит, что не хочет, чтобы дома в Британии покупались за «грязные деньги»
Миллиарды фунтов отмываются в Великобритании через покупку элитной недвижимости, говорится в недавнем докладе Национального агентства по борьбе с преступностью.
Многие объекты недвижимости покупаются через анонимные подставные компании, которые часто базируются в странах с низкими налогами.
Эти фиктивные компании позволяют своим скрытым владельцам отправлять свои незаконно приобретенные средства за рубеж и прятать активы от налоговых органов в своей стране.
В ходе своего четырехдневного визита в Юго-Восточную Азию Кэмерон говорил о британском рынке недвижимости и мировых последствиях коррупции
Приток этих денег непосредственно ощущается в Великобритании, так как искусственно завышает цены на недвижимость.
Но у проблемы глобальные корни: большая часть незаконно обращающихся в этих сделках с недвижимостью денег происходит из развивающихся стран.
Это означает большие потери для стран с формирующейся и более слабой экономикой, предупреждают эксперты.
По триллиону в год
По оценкам разных международных регуляторов, почти 1 триллион долларов США неофициально выводится из развивающихся стран ежегодно.
В 2012 году, последний раз, когда проводились оценки, международные потоки «грязных денег» достигли исторического максимума в 991,2 млрд долларов.
Развивающиеся страны потеряли 6,6 трлн долларов неучтенных денежных средств за 10 лет, подсчитала базирующаяся в Вашингтоне компания Global Financial Integrity (GFI).
Этот анализ основан на статистике Всемирного банка и Международного валютного фонда, а также данных, предоставленных правительствами. Они изучали данные оттока средств в период между 2003 и 2012 годами и пришли к выводу, что объем незаконных движений капитала рос на 10% в год.
Автор фото, BBC World Service
Их положение на самом деле еще хуже: объем незаконных потоков превышает размеры помощи в целях развития и прямых иностранных инвестиций вместе взятых.
Откуда берутся деньги?
На долю Северной и Южной Америк и стран Карибского бассейна приходится почти 20% незаконных потоков, за ними идут Ближний Восток и Северная Африка (10,8%) и Африка к югу от Сахары (8%).
Однако страны с наибольшими показателями не обязательно находятся среди наиболее пострадавших.
Чтобы измерить реальный ущерб этих «потерянных денег» в развивающихся экономиках, эксперты предлагают сравнить их объем с величиной ВВП страны.
В целом незаконные потоки сегодня отражают 3,9% глобального ВВП развивающихся стран.
Африка к югу от Сахары и восточноевропейские страны теряют больше всего.
Грязные деньги
Смотреть что такое «Грязные деньги» в других словарях:
Грязные деньги — Dirty Sexy Money Жанр драма комедия Автор идеи Крэг Райт В главных ролях Питер Краузе Дональд Сазерленд Уил … Википедия
ГРЯЗНЫЕ ДЕНЬГИ — (Dirty Money) особое, сверх обычных ставок, вознаграждение рабочим за обработку сильно поломанных, загрязненных или зловонных грузов. Самойлов К. И. Морской словарь. М. Л.: Государственное Военно морское Издательство НКВМФ Союза ССР, 1941 … Морской словарь
Грязные деньги (сериал) — Грязные деньги Dirty Sexy Money Жанр драма комедия Автор идеи Крэг Райт В главных ролях Питер Краузе Дональд Сазерленд Уил … Википедия
Грязные деньги (телесериал) — Грязные деньги Dirty Sexy Money Жанр драма комедия Автор идеи Крэг Райт В главных ролях Питер Краузе Дональд Сазерленд Уил … Википедия
Грязные мокрые деньги — Dirty Sexy Money Жанр … Википедия
деньги — сущ., мн., употр. наиб. часто Морфология: мн. что? деньги, (нет) чего? денег, чему? деньгам и деньгам, (вижу) что? деньги, чем? деньгами и деньгами, о чём? о деньгах и о деньгах 1. Деньгами называют то, что вы даёте кому либо в обмен на товары… … Толковый словарь Дмитриева
ДЕНЬГИ — Всех денег стоит. Сиб. Одобр. О чём л. прекрасном, замечательном. СФС, 47. Выбиться из денег. Орл. Начать испытывать нехватку денег. СОГ 1989, 104. Мимо денег. Жарг. муз. Ирон. Фальшиво, неточно (петь, играть). Максимов, 248. Не считать денег.… … Большой словарь русских поговорок
Грязные танцы — Dirty Dancing Жанр … Википедия
Грязные дневники — Dirty Diaries Жанр … Википедия
Грязные делишки (фильм, 2002) — Грязные делишки Dirty Deeds Жанр криминальная комедия Режиссёр Дэ … Википедия
Грязные деньги: много ли бактерий и вирусов на бумажных банкнотах и насколько они вредны
Нужно ли отмывать деньги?
Наличные деньги, действительно, один из основных переносчиков бактерий и вирусов. Это неудивительно. Купюры проходят через десятки или сотни рук, хранятся в карманах (а иногда и в нижнем белье) и путешествуют из города в город.
В исследовании 2017 года, опубликованном в журнале PLOS ONE, ученые использовали обычную купюру в один доллар США, чтобы выяснить, что «обитает» на бумажных банкнотах. Самыми распространенными оказались те бактерии, которые вызывают прыщи (staphylococcus aureus), а также множество безвредных кожных бактерий. Исследователи также идентифицировали вагинальные бактерии, бактерии изо рта, ДНК домашних животных и вирусы.
Профессор Саймон Парк из Университета Суррея также провел эксперимент, в котором собрал монеты и бумажные купюры у студентов и поместил их в агар – вещество, которое позволяет бактериям быстро расти. Через несколько дней студенты обнаружили тысячи колоний бактерий, живущих на деньгах. Правда, самой распространенной среди них была бактерия bacillus mycoides, которая безвредна.
Присутствие микроорганизмов на поверхности банкнот далеко не всегда приводит к заболеваниям.
«Даже если на ваших руках появятся микробы, они вряд ли причинят вам вред. Наша кожа – действительно хороший защитник», – сказала Time Эмили Мартин, доцент кафедры эпидемиологии Школы общественного здравоохранения Мичиганского университета.
Несмотря на это, вирусы и бактерии на банкнотах могут нанести серьезный ущерб людям, у которых ранее были диагностированы такие заболевания, как СПИД или лейкемия, снижающие иммунитет пациента и не позволяющие эффективно бороться с инфекцией.
А можно ли укрепить иммунитет, занимаясь спортом, закаляясь и принимая различные витамины? Ответ можно узнать в нашей статье.
Что такое отмывание денег. Объясняем простыми словами
Пример употребления на «Секрете»
«Более трети москвичей (37% опрошенных) назвали основной целью программы реновации в столице отмывание денег строительными компаниями. Об этом свидетельствуют результаты опроса, проведённого ВЦИОМом».
Происхождение термина
Выражение появилось в 1920-е в США: считается, что американская мафия в то время открывала прачечные, чтобы легализовать незаконные доходы. Никаких достоверных свидетельств этому нет, но термин стал широко использоваться.
Практика
Способы отмывания денег весьма разнообразны, фантазии и креатива преступникам не занимать. Например, для легализации грязных денег можно использовать кино: так, известный фильм «Волк с Уолл-стрит» засветился в подобном скандале. Этот способ активно применялся и в России: в девяностые ОПГ тесно взаимодействовали с независимыми киностудиями.
Для отмывания денег также используют видеоигры: преступники покупают игровую валюту, используя украденные данные чужих банковских карт, а потом продают её игрокам за реальные деньги.
«Панамское досье» (утечка конфиденциальных документов панамской юридической компании Mossack Fonseca в 2015 году) вызвало большую волну разоблачений. Выяснилось, что владение акциями офшоров лично или через трасты и фонды тоже может скрывать преступные доходы. Поэтому банки и брокеры ужесточили проверку клиентов. Их задача — определить конечных бенефициаров офшоров и источник их дохода. Если подтвердить происхождение имущества не представляется возможным, такому клиенту отказывают в совершении операции.
Противодействие
Для борьбы с такой практикой в России действует специальный «антиотмывочный закон» (115-ФЗ). Согласно ему, под колпаком финансовых властей оказываются все банковские сделки бизнеса с наличными на сумму от 600 000 рублей. Если финмониторинг заподозрит неладное, он заблокирует предпринимателю счёт. Закон постоянно ужесточают.
Помимо этого, Центробанк анонсировал для банков платформу, на которой будет оценивать благонадёжность компаний и распределять заёмщиков по трём зонам: зелёной, жёлтой и красной. Фирмы, которые попадут в последнюю, отрежут от обслуживания.